富國(guó)收益寶交易型貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
富國(guó)收益寶交易型貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更
新
2026年03月09日（信息截至：2026年03月06日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 富國(guó)收益寶交易型貨幣 基金代碼 511900
份額簡(jiǎn)稱 富國(guó)收益寶交易型貨幣A 份額代碼 001981
基金管理人 富國(guó)基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015年11月24日 基金類型 貨幣市場(chǎng)基金
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 張波 任職日期 2018年01月29日
證券從業(yè)日期 2012年07月01日
基金經(jīng)理 吳旅忠 任職日期 2019年02月20日
證券從業(yè)日期 2008年07月01日
基金經(jīng)理 梁清 任職日期 2025年12月09日
證券從業(yè)日期 2018年04月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括（1）現(xiàn)金；（2）通知存款、短期融資券（含超短期融資券）；（3）期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)和大額存單；（4）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、中期票據(jù)和資產(chǎn)支持證券；（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
主要投資策略 本基金將采用積極管理型的投資策略，將投資組合的平均剩余期限控制在120天以內(nèi)，在控制利率風(fēng)險(xiǎn)、盡量降低基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)并滿足流動(dòng)性的前提下，提高基金收益。 在投資管理過程中，基金管理人將基于“定性與定量相結(jié)合、保守與積極相結(jié)合”的原則，根據(jù)短期利率的變動(dòng)和市場(chǎng)格局的變化，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)性投資策略。本基金具體總體資產(chǎn)、類別資產(chǎn)配置策略、明細(xì)資產(chǎn)選擇和交易策略詳見法律文件。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 活期存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
注：詳情請(qǐng)閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2025年12月31日。
（三）最近10年基金（A份額）每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金合同生效日2015年11月24日。業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績(jī)
不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
注：本基金為貨幣市場(chǎng)基金，一般情況下不收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用；當(dāng)出現(xiàn)法律規(guī)定情形時(shí)基
金管理人將對(duì)特定贖回申請(qǐng)收取強(qiáng)制贖回費(fèi)，詳見招募說明書相關(guān)規(guī)定。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類別 年費(fèi)率/收費(fèi)方式 收取方
管理費(fèi) 0.28% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 88,000.00元/年 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元/年 規(guī)定披露報(bào)刊
注：以上費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金
資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。年費(fèi)用
金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。除上述費(fèi)用外的其他運(yùn)作費(fèi)用，詳見
《招募說明書》中的“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關(guān)于“基金份額持有人
數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?！钡念A(yù)警情形，基金管理人可決定是否承擔(dān)本基金項(xiàng)下相關(guān)固定費(fèi)用，最終實(shí)際
情況以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.58%
注：若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如上表所示?；鸸?
理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相
關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真
閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：證券市場(chǎng)整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性
風(fēng)險(xiǎn)、大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人在投資經(jīng)營(yíng)過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)以及本
基金特有風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：1、申購(gòu)贖回風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金基金管理人可在每個(gè)開放日對(duì)本基金的累計(jì)申購(gòu)/贖回或?qū)我毁~戶的累計(jì)申購(gòu)/
贖回設(shè)定上限。
（2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購(gòu)/贖回，投
資者可能面臨無法申購(gòu)/贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）如若基金管理人提供的當(dāng)日申購(gòu)贖回清單內(nèi)容出現(xiàn)差錯(cuò)，可能影響投資者的申購(gòu)贖回申
請(qǐng)，損害投資者利益。
（4）基金管理人可能調(diào)整最小申購(gòu)、贖回單位，由此可能導(dǎo)致投資者按原最小申購(gòu)、贖回單
位申購(gòu)并持有的基金份額，可能無法按照新的最小申購(gòu)、贖回單位全部贖回。
2、場(chǎng)內(nèi)基金份額二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)?；鸱蓊~在證券交易所的交易價(jià)格受諸多
因素影響，存在不同于基金份額凈值的情形，即存在價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。
3、基金收益分配風(fēng)險(xiǎn)
（1）在極端情況下，當(dāng)基金賣出債券所得收益及利息收入在扣除相關(guān)費(fèi)率之后可能為負(fù)，基
金當(dāng)日出現(xiàn)負(fù)收益。
（2）若投資者申購(gòu)份額較少，由于投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，可能
出現(xiàn)當(dāng)日基金收益無法顯示的情況。
（3）本基金場(chǎng)內(nèi)基金份額的每日收益分配計(jì)入投資者收益賬戶，當(dāng)收益賬戶高于100元以
上時(shí)，整百元收益才兌付為基金份額轉(zhuǎn)入投資者的證券賬戶。投資者賣出部分本基金份額時(shí)，不
支付對(duì)應(yīng)的收益；但投資者份額全部賣出時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與投資者結(jié)清。
4、交易費(fèi)用及二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性影響基金收益的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于選擇通過二級(jí)市場(chǎng)交易的投資者而
言，其投資收益為買賣價(jià)差收益，交易費(fèi)用和二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性因素都會(huì)在一定程度上影響投資者
的投資收益。
（1）通過基金管理人指定的部分券商在二級(jí)市場(chǎng)交易基金份額的投資者將豁免征收交易傭
金。通過其他券商交易本基金基金份額的投資者將被收取交易傭金，交易傭金會(huì)減少投資者的買
賣價(jià)差收益。
（2）在其他條件不變的情況下，本基金的二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性可能影響本基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)
格。當(dāng)本基金出現(xiàn)折價(jià)交易時(shí)，賣出本基金份額持有人需要承受折價(jià)賣出的損失；當(dāng)本基金出現(xiàn)
溢價(jià)交易時(shí)，買入本基金的投資者需要承受溢價(jià)買入的損失。當(dāng)買賣價(jià)差收益為負(fù)值時(shí)，期間投
資者的投資收益為負(fù)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)/核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則
管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，可通過友好協(xié)商解決。但若自一方書面
提出協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)
際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京市，仲裁裁決
是終局性的并對(duì)相關(guān)各方均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯
后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期
公告等披露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，
4008880688（全國(guó)統(tǒng)一，免長(zhǎng)途話費(fèi)）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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