信澳慧管家貨幣市場基金（信澳慧管家D）基金產(chǎn)品資料概要更新
信澳慧管家貨幣市場基金（信澳慧管家D）基金產(chǎn)品
資料概要更新
編制日期：2025年12月16日
送出日期：2025年12月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱信澳慧管家基金代碼000681
下屬基金簡稱信澳慧管家D下屬基金代碼009713
信達澳亞基金管理有限中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2014-06-26
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式契約型開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2024-04-08
基金經(jīng)理的日期
田陽
證券從業(yè)日期2015-06-23
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金
2023-08-18
基金經(jīng)理的日期
趙琳婧
證券從業(yè)日期2009-04-06
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
其他
應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《信澳慧管家貨幣市場基金招募說明書》第九部分"基金的投資"了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)在力求基金資產(chǎn)安全性和高流動性的基礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定的投資收益。
本基金投資于以下金融工具：
（一）現(xiàn)金；
（二）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票
投資范圍
據(jù)、同業(yè)存單；
（三）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)
融資工具、資產(chǎn)支持證券；
（四）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣
市場工具。
對于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)今后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金根據(jù)對短期利率變動的合理分析和預(yù)判，結(jié)合本基金流動性需
求，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動投資策略，利用定性分
析和定量相結(jié)合的分析方法，綜合分析宏觀經(jīng)濟指標(biāo)對短期利率走勢
主要投資策略
進行綜合判斷,并根據(jù)動態(tài)預(yù)期決定和調(diào)整組合的平均剩余期限。在類
屬配置、個券選擇等投資策略的層面，本基金將在力求基金資產(chǎn)安全
性和高流動性的基礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定的投資收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn)同期七天通知存款利率（稅后）×1.3
本基金為貨幣市場基金，在所有的證券投資基金中，是風(fēng)險相對較低
風(fēng)險收益特征的基金產(chǎn)品類型。在一般情況下，本基金風(fēng)險和預(yù)期收益均低于債券
型基金和混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-09-30
0.19%其他資產(chǎn)
14.72%買入返售金融
資產(chǎn)
19.38%銀行存款和結(jié)
算備付金合計
65.71%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2020 2021 2022 2023 2024
凈值收益率 0.5296% 1.9660% 1.5900% 1.6400% 1.4600%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 0.4843% 1.7550% 1.7600% 1.7600% 1.7600%
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
本基金不收取申購費用和贖回費用，法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.40%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費0.25%銷售機構(gòu)
審計費用85,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用
0.00指數(shù)編制公司
費
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
其他費用
定，可以在基金財產(chǎn)中列支的費用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)（金額單位為人民幣元）。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.70%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、市場風(fēng)險
本基金主要投資于證券市場，而證券市場價格受政治、經(jīng)濟、投資心理和交易制度等各
種因素的影響會產(chǎn)生波動，從而對本基金投資產(chǎn)生潛在風(fēng)險，導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生波動。
2、利率風(fēng)險
金融市場利率的變化直接影響著債券的價格和收益率，也會影響企業(yè)的融資成本和利潤，
進而影響基金持倉證券的收益水平。
3、信用風(fēng)險
不同信用水平貨幣市場投資品信用風(fēng)險，基金交易對手方發(fā)生交易違約或者基金持倉債
券的發(fā)行人拒絕支付債券本息，導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失。
4、管理風(fēng)險
（1）在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等會影響
其對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格的判斷，從而影響基金收益水平。
（2）基金管理人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會影響基金收益水平。
5、流動性風(fēng)險
本基金運作方式為契約型開放式，基金規(guī)模將隨著基金投資者對基金份額的申購和贖回
而不斷波動，若由于基金投資者的連續(xù)大量贖回，導(dǎo)致基金管理人的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，或
被迫在不適當(dāng)?shù)膬r格大量拋售證券，使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響，從而產(chǎn)生流動性風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行
仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費和律師費
由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見信達澳亞基金官方網(wǎng)站［www.fscinda.com］［客服電話：4008-888-118、
0755-83160160］
《信澳慧管家貨幣市場基金基金合同》、
《信澳慧管家貨幣市場基金托管協(xié)議》、
《信澳慧管家貨幣市場基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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