中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2025年11月）
中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金
更新招募說(shuō)明書(shū)
（2025年11月）
基金管理人：中信保誠(chéng)基金管理有限公司
基金托管人：中信銀行股份有限公司
重要提示
信誠(chéng)基金管理有限公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)于2005年9月30日注冊(cè)成立。因
業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)國(guó)家工商總局核準(zhǔn)，公司名稱由“信誠(chéng)基金管理有限公司”變
更為“中信保誠(chéng)基金管理有限公司”（以下簡(jiǎn)稱“我司”），并由上海市工商行
政管理局于2017年12月18日核發(fā)新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。我司名稱變更后，以“信誠(chéng)
基金管理有限公司”或“中信保誠(chéng)基金管理有限公司”簽署的法律文件（包括但
不限于公司合同、公告等，以下簡(jiǎn)稱“原法律文件”）不受任何影響，我司將按
照約定履行權(quán)利義務(wù)。如原法律文件對(duì)生效條件、有效期限進(jìn)行特別說(shuō)明的，以
原法律文件的說(shuō)明為準(zhǔn)。
信誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2017年7月10日證監(jiān)
許可【2017】1192號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中
國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基
金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分
散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能
夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基
金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。
基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。
定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資
方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是
替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類型，
投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的預(yù)期風(fēng)
險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)也越大。本基金為
貨幣市場(chǎng)基金，其長(zhǎng)期平均預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金、
債券型基金。投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存
款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）本基金時(shí)應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)，
全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理
性判斷市場(chǎng)，對(duì)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為做出獨(dú)立、謹(jǐn)慎
決策，獲得基金投資收益，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、
管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等。
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要等基金法律
文件，了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)
驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。投資人應(yīng)當(dāng)通過(guò)
本基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買本基金，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見(jiàn)基金份額發(fā)售公
告以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)
績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
基金管理人提醒投資人基金投資“買者自負(fù)”原則，在投資人做出投資決策后，
基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新要求，自《信息披露辦法》實(shí)施之日
起一年后開(kāi)始執(zhí)行。
本更新招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)截至本次信息披露日的情況對(duì)基金管理人信息進(jìn)行
了更新，其余所載內(nèi)容截止日若無(wú)特別說(shuō)明為2025年11月1日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
和凈值表現(xiàn)截止日為2025年9月30日（未經(jīng)審計(jì)）。
目錄
第一部分緒言.......................................................2
第二部分釋義.......................................................3
第三部分基金管理人.................................................8
第四部分基金托管人................................................20
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..............................................25
第六部分基金份額的分類............................................27
第七部分基金的募集................................................28
第八部分基金合同的生效............................................29
第九部分基金份額的申購(gòu)、贖回......................................30
第十部分基金的投資................................................39
第十一部分基金的業(yè)績(jī)..............................................52
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)..............................................57
第十三部分基金資產(chǎn)估值............................................58
第十四部分基金的收益與分配........................................63
第十五部分基金費(fèi)用與稅收..........................................65
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)........................................68
第十七部分基金的信息披露..........................................69
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示................................................76
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算....................79
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要......................................81
第二十一部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................82
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)................................83
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)........................................85
第二十四部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式............................87
第二十五部分備查文件..............................................88
附件一：基金合同的內(nèi)容摘要.........................................89
附件二：托管協(xié)議的內(nèi)容摘要........................................105
第一部分緒言
《中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱“招募說(shuō)明書(shū)”或
“本招募說(shuō)明書(shū)”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基
金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、
《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公
開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、
《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)規(guī)定》”）及其他有關(guān)法律法規(guī)與《中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫(xiě)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)
所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人：指中信保誠(chéng)基金管理有限公司
3、基金托管人：指中信銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中信保誠(chéng)智惠
金貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)：指《中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《信誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二
屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)
于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國(guó)證
券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)
施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1
日實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂
12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)
施的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10
月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)
對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會(huì)
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)
依法募集的證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
20、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法
規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資
人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機(jī)構(gòu)：指中信保誠(chéng)基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為中信保誠(chéng)基金管
理有限公司或接受中信保誠(chéng)基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情
況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的
日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)
不得超過(guò)3個(gè)月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
開(kāi)放日
34、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
35、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
36、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中信保誠(chéng)基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
38、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
39、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
43、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申
購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、票據(jù)投資收益、
銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)
約
47、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
48、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已
實(shí)現(xiàn)收益
49、7日年化收益率：指以最近7個(gè)自然日(含節(jié)假日)每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益所折算的年資產(chǎn)收益率
50、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該
筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
53、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過(guò)程
55、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
56、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
57、基金份額分類：本基金根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)率的差異，將基金份額分為A
類基金份額、C類基金份額、E類基金份額和D類基金份額。各類基金份額分設(shè)
不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7
日年化收益率
58、A類基金份額：指按照0.15%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
59、C類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
60、E類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
61、D類基金份額：指按照0.18%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
62、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事
件
63、基金產(chǎn)品資料概要：指《中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：中信保誠(chéng)基金管理有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號(hào)19層
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號(hào)19層
法定代表人：涂一鍇
設(shè)立日期：2005年9月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)基金字【2005】
142號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：2億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
電話：（021）68649788
聯(lián)系人：董元星
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股 東 出資額（萬(wàn)元人民幣） 出資比例(%)
中信信托有限責(zé)任公司 9800 49
保誠(chéng)集團(tuán)股份有限公司 9800 49
中新蘇州工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)投資有限公司 400 2
合 計(jì) 20000 100
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
涂一鍇先生，董事長(zhǎng)，研究生學(xué)歷。歷任中信銀行股份有限公司總行營(yíng)業(yè)部
公司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理、總行營(yíng)業(yè)部富華大廈支行客戶經(jīng)理、總行營(yíng)業(yè)部投資銀行
部客戶經(jīng)理、總行營(yíng)業(yè)部投資銀行部高級(jí)客戶經(jīng)理、總行營(yíng)業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)略
客戶處副經(jīng)理、總行營(yíng)業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)略客戶處經(jīng)理、總行營(yíng)業(yè)部公司銀行部
總經(jīng)理助理，中信信托有限責(zé)任公司信托業(yè)務(wù)二部高級(jí)經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)二部副總
經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、黨委委員、副總經(jīng)理?，F(xiàn)任中信信托有
限責(zé)任公司黨委副書(shū)記、總經(jīng)理、董事，兼任中信保誠(chéng)基金管理有限公司董事長(zhǎng)、
上海信誠(chéng)致遠(yuǎn)資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)、中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)信托登記
有限責(zé)任公司董事、中國(guó)信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司董事、信三得利商貿(mào)有限
公司副董事長(zhǎng)、董事、中信基金會(huì)理事會(huì)理事、中信信惠國(guó)際資本有限公司董事、
中國(guó)宏橋集團(tuán)有限公司非執(zhí)行董事、中石化冠德控股有限公司非執(zhí)行董事。
譚怡敏女士，董事，新加坡籍，本科學(xué)歷。歷任施羅德投資管理（新加坡）
有限公司新加坡首席運(yùn)營(yíng)官、亞太區(qū)首席運(yùn)營(yíng)官，瀚亞投資（新加坡）有限公司
首席執(zhí)行官?，F(xiàn)任瀚亞投資（新加坡）有限公司首席運(yùn)營(yíng)官，兼任中信保誠(chéng)基金
管理有限公司董事、ComfortDelGro Corporation Limited（康福德高）非執(zhí)行
及獨(dú)立董事職務(wù)、Home Nursing Foundation（家護(hù)基金）非執(zhí)行及獨(dú)立董事、
Eastspring Investments (SICAV)（瀚亞投資(SICAV)）董事及主席、Eastspring
Investments SICAV-FIS（瀚亞投資SICAV-FIS）董事及主席、Eastspring
Investments (Luxembourg) S.A.（瀚亞投資（盧森堡））董事、Eastspring
Investments Berhad（瀚亞投資（馬來(lái)西亞））董事及主席、Eastspring Al-Wara'
Investment Berhad（瀚亞投資（阿拉瓦拉））董事和主席、BOCI-Prudential Asset
Management Limited（中銀國(guó)際英國(guó)保誠(chéng)資產(chǎn)管理有限公司）非執(zhí)行及獨(dú)立董事。
安思宇女士，董事，本科學(xué)歷。歷任康博建創(chuàng)軟件（上海）有限公司北京辦
事處職員，北京天地融創(chuàng)投資顧問(wèn)有限公司職員，中信信托有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)合
規(guī)部項(xiàng)目經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理，風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，兼中信聚信（北京）
資本管理有限公司副總經(jīng)理，中信信托有限責(zé)任公司信托運(yùn)營(yíng)部、運(yùn)營(yíng)管理中心、
信用管理部副總經(jīng)理，現(xiàn)任中信信托有限責(zé)任公司金融市場(chǎng)部總經(jīng)理，兼任中信
保誠(chéng)基金管理有限公司董事、江西中威房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司董事、中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)
咨詢有限公司董事。
王伯莉女士，董事，中國(guó)臺(tái)灣籍，本科學(xué)歷。歷任花旗銀行經(jīng)理，荷蘭商業(yè)
銀行副總經(jīng)理，巴黎人壽投資型商品事業(yè)處副總經(jīng)理，合作金庫(kù)人壽總經(jīng)理、董
事，法國(guó)巴黎保險(xiǎn)亞洲區(qū)投資型商品部門(mén)主管、臺(tái)灣區(qū)總經(jīng)理，野村證券投資信
托股份有限公司總經(jīng)理，瀚亞證券投資信托股份有限公司總經(jīng)理，現(xiàn)任瀚亞證券
投資信托股份有限公司瀚亞投資大中華區(qū)總裁暨臺(tái)灣董事長(zhǎng)，兼任中信保誠(chéng)基金
管理有限公司董事、瀚亞證券投資信托股份有限公司董事長(zhǎng)、瀚亞投資（香港）
有限公司董事、瀚亞投資管理（上海）有限公司董事、瀚亞海外投資基金管理（上
海）有限公司董事、中銀國(guó)際英國(guó)保誠(chéng)資產(chǎn)管理有限公司董事。
夏執(zhí)東先生，獨(dú)立董事，研究生學(xué)歷。歷任財(cái)政部科研所會(huì)計(jì)研究室副主任、
中國(guó)建設(shè)銀行總行國(guó)際部副處長(zhǎng)、安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所副總經(jīng)理、天華會(huì)計(jì)師
事務(wù)所合伙人、主任會(huì)計(jì)師，致同會(huì)計(jì)師事務(wù)所管委會(huì)副主席。現(xiàn)任致同（北京）
工程造價(jià)咨詢有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)，兼任中信保誠(chéng)基金管理有限公司獨(dú)立董事，
王府井集團(tuán)獨(dú)立董事。
楊思群先生，獨(dú)立董事，研究生學(xué)歷。歷任中國(guó)社會(huì)科學(xué)院財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)研究所
副研究員、清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)系副教授，現(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有限公
司獨(dú)立董事，兼任人保再保險(xiǎn)股份有限公司獨(dú)立董事。
金光輝先生，獨(dú)立董事，澳大利亞籍，研究生學(xué)歷。歷任花旗國(guó)際副總裁，
瑞士信貸第一波士頓銀行副總裁，大通曼哈頓亞洲資本市場(chǎng)總監(jiān)，匯豐銀行資本
市場(chǎng)總監(jiān)，香港機(jī)場(chǎng)管理局航空物流總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總經(jīng)
理，南華早報(bào)集團(tuán)首席財(cái)務(wù)官，信和置業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)和家庭辦公室主任?，F(xiàn)任中信
保誠(chéng)基金管理有限公司獨(dú)立董事，兼任Habib Bank Zurich (Hong Kong) Limited
獨(dú)立董事、Asia Fortune Investment Limited董事。
董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交
易員，華夏基金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理。
現(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
注：原“保誠(chéng)集團(tuán)亞洲區(qū)總部基金管理業(yè)務(wù)”自2012年2月14日起正式更名
為瀚亞投資，其旗下各公司名稱自該日起進(jìn)行相應(yīng)變更。瀚亞投資為保誠(chéng)集團(tuán)成
員。
2、公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)行使《公司法》規(guī)定的監(jiān)事會(huì)職權(quán)，不設(shè)監(jiān)事會(huì)
或者監(jiān)事。董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)成員為楊思群先生、安思宇女士、王伯莉女士。
3、高級(jí)管理人員
董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交
易員，華夏基金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理。
現(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
桂思毅先生，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任安達(dá)信咨詢管理有限公司高級(jí)審
計(jì)員，中喬智威湯遜廣告有限公司財(cái)務(wù)主管，德國(guó)德累斯登銀行上海分行財(cái)務(wù)經(jīng)
理，中信保誠(chéng)基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、首席財(cái)務(wù)官、首席運(yùn)
營(yíng)官。現(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有限公司副總經(jīng)理兼董事會(huì)秘書(shū)、北京分公司負(fù)責(zé)
人、深圳分公司負(fù)責(zé)人，上海信誠(chéng)致遠(yuǎn)資產(chǎn)管理有限公司董事。
潘穎女士，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任中信銀行零售銀行資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)
人，中信集團(tuán)業(yè)務(wù)協(xié)同部二處處長(zhǎng)，中信保誠(chéng)基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副
首席市場(chǎng)官、北京分公司負(fù)責(zé)人?，F(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有限公司副總經(jīng)理。
胡喆女士，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任申銀萬(wàn)國(guó)證券研究所研究員，海通
證券研究所高級(jí)研究員，海通證券資產(chǎn)管理部研究部經(jīng)理，中信保誠(chéng)基金管理有
限公司高級(jí)研究員、研究總監(jiān)、副首席投資官、總經(jīng)理助理。現(xiàn)任中信保誠(chéng)基金
管理有限公司副總經(jīng)理、首席投資官、投資經(jīng)理。
韓海平先生，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任招商基金管理有限公司數(shù)量分析
師，國(guó)投瑞銀基金管理有限公司固定收益組副總監(jiān)、基金經(jīng)理，融通基金管理有
限公司固定收益部總監(jiān)、基金經(jīng)理，國(guó)投瑞銀基金管理有限公司總經(jīng)理助理、固
定收益部總經(jīng)理，中信保誠(chéng)基金管理有限公司總經(jīng)理助理、混合資產(chǎn)投資部總監(jiān)。
現(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有限公司副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
周浩先生，督察長(zhǎng)，研究生學(xué)歷。歷任中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公職律師、
副調(diào)研員，上海航運(yùn)產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司合規(guī)總監(jiān)，國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司
督察長(zhǎng)?，F(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有限公司督察長(zhǎng)，上海信誠(chéng)致遠(yuǎn)資產(chǎn)管理有限公
司董事。
陳逸辛先生，首席信息官，研究生學(xué)歷。歷任上海致達(dá)信息產(chǎn)業(yè)股份有限公
司軟件事業(yè)部總經(jīng)理，上海眾城聚合信息技術(shù)有限公司總經(jīng)理，中信保誠(chéng)基金管
理有限公司信息技術(shù)總監(jiān)、信息技術(shù)總監(jiān)兼電子商務(wù)總監(jiān)、副首席運(yùn)營(yíng)官、首席
運(yùn)營(yíng)官?，F(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有限公司首席信息官。
4、基金經(jīng)理
席行懿女士，工商管理碩士。曾任職于德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所，擔(dān)任高級(jí)審
計(jì)師。2009年11月加入中信保誠(chéng)基金管理有限公司，歷任基金會(huì)計(jì)經(jīng)理、交易
員、固定收益研究員。現(xiàn)任固定收益部副總監(jiān)，中信保誠(chéng)貨幣市場(chǎng)證券投資基金、
中信保誠(chéng)薪金寶貨幣市場(chǎng)基金、中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金、中信保誠(chéng)60天
持有期債券型證券投資基金、中信保誠(chéng)90天持有期債券型證券投資基金、中信
保誠(chéng)乾元30天持有期債券型證券投資基金、中信保誠(chéng)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7
天持有期證券投資基金的基金經(jīng)理。
臧淑玲女士，工商管理碩士。曾擔(dān)任畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)助理經(jīng)理。
2012年1月加入中信保誠(chéng)基金管理有限公司，歷任財(cái)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)交易員、研
究員。現(xiàn)任中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金、中信保誠(chéng)薪金寶貨幣市場(chǎng)基金、中信
保誠(chéng)貨幣市場(chǎng)證券投資基金、中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開(kāi)放債券型證券投資基金、
中信保誠(chéng)嘉潤(rùn)66個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金、中信保誠(chéng)穩(wěn)瑞債券型證券
投資基金的基金經(jīng)理。
歷任基金經(jīng)理：
吳胤希先生，自2017年8月14日至2019年1月10日擔(dān)任此基金的基金經(jīng)
理。
顧飛辰女士，自2023年12月12日至2025年2月27日擔(dān)任此基金的基金
經(jīng)理。
5、投資決策委員會(huì)成員
（1）權(quán)益投資決策委員會(huì)（兼QDII投資決策委員會(huì)（權(quán)益））
董元星先生，董事、總經(jīng)理；
胡喆女士，副總經(jīng)理、首席投資官、投資經(jīng)理；
王睿先生，權(quán)益投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
吳昊先生，研究部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
孫浩中先生，研究部副總監(jiān)、基金經(jīng)理。
（2）固定收益投資決策委員會(huì)（兼QDII投資決策委員會(huì)（固定收益））
韓海平先生，副總經(jīng)理、基金經(jīng)理；
鄭義薩先生，固定收益部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
席行懿女士，固定收益部副總監(jiān)、基金經(jīng)理；
陳嵐女士，固定收益部助理總監(jiān)、基金經(jīng)理；
楊穆彬先生，基金經(jīng)理。
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告各類基金份額的
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報(bào)告義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人
分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公
開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
27、法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》、《運(yùn)
作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健
全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員承諾嚴(yán)格遵
守《基金法》、《運(yùn)作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止
以下《基金法》、《運(yùn)作辦法》禁止的行為發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）未按法律法規(guī)、基金管理公司內(nèi)部制度進(jìn)行證券投資，未事先向基金
管理人申報(bào)，與基金份額持有人發(fā)生利益沖突；
（9）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，
擾亂市場(chǎng)秩序；
（10）故意損害投資人及其他同業(yè)機(jī)構(gòu)、人員的合法權(quán)益；
（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（12）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）信息披露不真實(shí)，有誤導(dǎo)、欺詐成分；
（14）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書(shū)列明的投資目標(biāo)、
策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財(cái)產(chǎn)不用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循
基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)
制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并
按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分
之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行
審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資
不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
五、基金經(jīng)理的承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，
泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)和原則
公司內(nèi)部控制制度，是指公司為了保障業(yè)務(wù)正常運(yùn)作、實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、
防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)立的各種內(nèi)控機(jī)制和一系列內(nèi)部運(yùn)作程序、措施和方法等文本
制度的總稱。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：建立一個(gè)決策科學(xué)、營(yíng)運(yùn)高效、穩(wěn)健發(fā)展
的機(jī)制，使公司的決策和運(yùn)營(yíng)盡可能免受各種不確定因素或風(fēng)險(xiǎn)的影響。內(nèi)部控
制遵循以下原則：
全面性原則：內(nèi)部控制滲透到公司的決策、執(zhí)行和監(jiān)督層次，貫穿了各業(yè)務(wù)
流程的所有環(huán)節(jié)，覆蓋了公司所有的部門(mén)、崗位和各級(jí)人員。
有效性原則：各項(xiàng)內(nèi)部控制制度必須符合國(guó)家和主管機(jī)關(guān)所制定的法律法規(guī)
和規(guī)章，不得與之相抵觸；具有高度的權(quán)威性，是所有員工嚴(yán)格遵守的行動(dòng)指南。
相互制約原則：在公司的各個(gè)部門(mén)之間、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及重要崗位體現(xiàn)相互監(jiān)
督、相互制約，作到公司決策、執(zhí)行、監(jiān)督體系的分離以及公司各職能部門(mén)中關(guān)
鍵部門(mén)、崗位的設(shè)置分離（如交易執(zhí)行部門(mén)和基金清算部門(mén)的分離、直接操作人
員和控制人員的分離等），形成權(quán)責(zé)分明、相互牽制的局面，并通過(guò)切實(shí)可行的
相互制衡措施來(lái)降低各種內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
及時(shí)性原則：內(nèi)部控制應(yīng)隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)
境的變化而不斷修正，并隨國(guó)家法律、法規(guī)、政策等外部環(huán)境因素的改變及時(shí)進(jìn)
行相應(yīng)的修改和完善；
成本效益原則：公司將充分發(fā)揮各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)及廣大員工的工作積極性，
盡量降低經(jīng)營(yíng)運(yùn)作成本，保證以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
防火墻原則：公司基金投資、基金交易、投資研究、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、績(jī)效評(píng)估等
相關(guān)部門(mén)，應(yīng)當(dāng)在空間和制度上適當(dāng)分離，以達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。對(duì)因業(yè)務(wù)需
要知悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的審批程序和監(jiān)管措施。
2、風(fēng)險(xiǎn)防范體系
公司根據(jù)基金管理的業(yè)務(wù)特點(diǎn)設(shè)置內(nèi)部機(jī)構(gòu)，并在此基礎(chǔ)上建立層層遞進(jìn)、
嚴(yán)密有效的多級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范體系：
（1）一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范
一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范是指在公司董事會(huì)層面對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的預(yù)防和控制。
董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)與審計(jì)委員會(huì)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的合規(guī)性進(jìn)行全
面和重點(diǎn)的分析檢查，發(fā)現(xiàn)其中存在的和可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并提出改進(jìn)方案。
公司設(shè)督察長(zhǎng)。督察長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，組織、指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理
工作，監(jiān)督檢查基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況和公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，并
定期或不定期地向董事會(huì)或者董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門(mén)委員會(huì)報(bào)告工作。
（2）二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范
二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范是指在公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、投資決策委員會(huì)、監(jiān)察稽核部和
風(fēng)險(xiǎn)管理部層次對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的預(yù)防和控制。
總經(jīng)理下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，對(duì)公司在經(jīng)營(yíng)管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全
面的研究、分析、評(píng)估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度并監(jiān)督制度的執(zhí)行，全面、及
時(shí)、有效地防范公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。
總經(jīng)理下設(shè)投資決策委員會(huì)，研究并制定公司基金資產(chǎn)的投資戰(zhàn)略和投資策
略，對(duì)基金的總體投資情況提出指導(dǎo)性意見(jiàn)，從而達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高基金
資產(chǎn)的安全性的目的。
監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部在督察長(zhǎng)指導(dǎo)下，獨(dú)立于公司各業(yè)務(wù)部門(mén)和各分支
機(jī)構(gòu)，對(duì)各崗位、各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)控制情況實(shí)施監(jiān)督。
（3）三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范
三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范是指公司各部門(mén)對(duì)自身業(yè)務(wù)工作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的自我檢查和
控制。
公司各部門(mén)根據(jù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及本部門(mén)具體情況制定本部門(mén)的工作流
程及風(fēng)險(xiǎn)控制措施，達(dá)到：一線崗位雙人雙職雙責(zé)，互相監(jiān)督；直接與交易、資
金、電腦系統(tǒng)、重要空白支票、業(yè)務(wù)用章接觸的崗位，實(shí)行雙人負(fù)責(zé)；屬于單人、
單崗處理的業(yè)務(wù)，強(qiáng)化后續(xù)的監(jiān)督機(jī)制；相關(guān)部門(mén)、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡。
3、基金管理人關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度的聲明
基金管理人確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制
度是基金管理人董事會(huì)及管理層的責(zé)任，董事會(huì)承擔(dān)最終責(zé)任；基金管理人特別
聲明以上關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場(chǎng)的變
化和基金管理人的發(fā)展不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
名稱：中信銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中信銀行”）
住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
成立時(shí)間：1987年4月20日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院辦公廳國(guó)辦函[1987]14號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[2004]125號(hào)
聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部
聯(lián)系電話：4006800000
傳真：010-85230024
客服電話：95558
網(wǎng)址：bank.ecitic.com
經(jīng)營(yíng)范圍：保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；
辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、
承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；
從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱服務(wù)；結(jié)
匯、售匯業(yè)務(wù)；代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)；辦理黃金業(yè)務(wù)；黃金進(jìn)出口；開(kāi)展證券投
資基金、企業(yè)年金基金、保險(xiǎn)資金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活
動(dòng)；依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；不得
從事本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。）
中信銀行成立于1987年，是中國(guó)改革開(kāi)放中最早成立的新興商業(yè)銀行之
一，是中國(guó)最早參與國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)融資的商業(yè)銀行，并以屢創(chuàng)中國(guó)現(xiàn)代金融史
上多個(gè)第一而蜚聲海內(nèi)外，為中國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)作出了積極貢獻(xiàn)。2007年4月，中
信銀行實(shí)現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。
中信銀行依托中信集團(tuán)“金融+實(shí)業(yè)”綜合稟賦優(yōu)勢(shì)，以全面建設(shè)“四有”
銀行、跨入世界一流銀行競(jìng)爭(zhēng)前列為發(fā)展愿景，堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健
審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)，以客戶為中心，通過(guò)實(shí)施“五個(gè)領(lǐng)先”銀行戰(zhàn)略，
打造有特色、差異化的中信金融服務(wù)模式，向政府與機(jī)構(gòu)客戶、企業(yè)客戶和同業(yè)
客戶提供公司銀行業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、交易銀行業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、
金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)等綜合金融解決方案；向個(gè)人客戶提供財(cái)富管理業(yè)務(wù)、個(gè)人信貸業(yè)
務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)、出國(guó)金融業(yè)務(wù)等多元化金融產(chǎn)
品及服務(wù)，全方位滿足政府與機(jī)構(gòu)、企業(yè)、同業(yè)及個(gè)人客戶的綜合金融服務(wù)需求。
截至2024年末，中信銀行在國(guó)內(nèi)153個(gè)大中城市設(shè)有1,470家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，
在境內(nèi)外下設(shè)中信國(guó)際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金
融租賃有限公司、信銀理財(cái)有限責(zé)任公司、中信百信銀行股份有限公司、阿爾金
銀行和浙江臨安中信村鎮(zhèn)銀行股份有限公司7家附屬機(jī)構(gòu)。其中，中信國(guó)際金融
控股有限公司子公司中信銀行（國(guó)際）有限公司在香港、澳門(mén)、紐約、洛杉磯、
新加坡和中國(guó)內(nèi)地設(shè)有31家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和2家商務(wù)理財(cái)中心。信銀（香港）投資
有限公司在香港和境內(nèi)設(shè)有3家子公司。信銀理財(cái)有限責(zé)任公司為中信銀行全資
理財(cái)子公司。中信百信銀行股份有限公司為中信銀行與百度聯(lián)合發(fā)起設(shè)立的國(guó)內(nèi)
首家獨(dú)立法人直銷銀行。阿爾金銀行在哈薩克斯坦設(shè)有7家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和1家私
人銀行中心。
中信銀行深刻把握金融工作政治性、人民性，始終在黨和國(guó)家戰(zhàn)略大局中找
準(zhǔn)金融定位、履行金融職責(zé)，堅(jiān)持做國(guó)家戰(zhàn)略的忠實(shí)踐行者、實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有力服
務(wù)者和金融強(qiáng)國(guó)的積極建設(shè)者。成立37年來(lái)，中信銀行已成為一家總資產(chǎn)規(guī)模
超9.5萬(wàn)億元、員工人數(shù)超6.5萬(wàn)名，具有強(qiáng)大綜合實(shí)力和品牌競(jìng)爭(zhēng)力的金融集
團(tuán)。2024年，中信銀行在英國(guó)Brand Finance發(fā)布的“全球銀行品牌價(jià)值500強(qiáng)”
榜單中排名第19位；中信銀行一級(jí)資本在英國(guó)《銀行家》雜志“世界1000家銀
行排名”中位列18位。
二、主要人員情況
蘆葦先生，中信銀行黨委副書(shū)記、行長(zhǎng)。蘆先生自2025年2月起擔(dān)任中信
銀行黨委副書(shū)記，自2025年4月起擔(dān)任中信銀行行長(zhǎng)。蘆先生曾任中信銀行總
行營(yíng)業(yè)部（現(xiàn)北京分行）黨委委員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部（現(xiàn)
財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部）副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，總行資產(chǎn)負(fù)債部總經(jīng)理等職務(wù)；
中信銀行董事會(huì)秘書(shū)、董事會(huì)秘書(shū)（業(yè)務(wù)總監(jiān)級(jí)）、業(yè)務(wù)總監(jiān)、黨委委員、副行
長(zhǎng)，期間先后兼任香港分行籌備組副組長(zhǎng)，總行資產(chǎn)負(fù)債部總經(jīng)理，阿爾金銀行
籌備組副組長(zhǎng)、董事，深圳分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)；中信信托有限責(zé)任公司黨委書(shū)
記、總經(jīng)理、副董事長(zhǎng)、董事長(zhǎng)。此前，蘆先生在北京青年實(shí)業(yè)集團(tuán)公司工作。
蘆先生擁有二十五年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，擁有中國(guó)、中國(guó)香港、澳大利亞注冊(cè)
會(huì)計(jì)師資格，獲澳大利亞迪肯大學(xué)專業(yè)會(huì)計(jì)學(xué)碩士學(xué)位。
胡罡先生，中信銀行黨委委員、執(zhí)行董事、副行長(zhǎng)，分管托管業(yè)務(wù)。胡先生
現(xiàn)同時(shí)擔(dān)任中信銀行（國(guó)際）有限公司董事。胡先生曾任中信銀行長(zhǎng)沙分行籌備
組副組長(zhǎng)、長(zhǎng)沙分行黨委委員、副行長(zhǎng)，重慶分行黨委委員、副行長(zhǎng)、黨委書(shū)記、
行長(zhǎng)，上海分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)及中信銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官、批發(fā)業(yè)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)總
監(jiān)。此前，胡先生曾先后就職于湖南省檢察院政治部，于湖南省委辦公廳人事處
任副主任科員，于湖南眾立實(shí)業(yè)集團(tuán)公司下屬北海湘房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司任總經(jīng)理助
理、總經(jīng)理，下屬鴻都企業(yè)公司任副董事長(zhǎng)，于湖南長(zhǎng)沙湘財(cái)城市信用社任董事
長(zhǎng)。胡先生擁有近三十年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，畢業(yè)于湖南大學(xué)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士
學(xué)位，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。
楊璋琪先生，中信銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷。楊先生2018
年1月至2019年3月，任中信銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理；2015年5月至2018
年1月，任中信銀行長(zhǎng)春分行副行長(zhǎng)；2013年4月至2015年5月，任中信銀行
機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理；1996年7月至2013年4月，就職于中信銀行北京分行
（原總行營(yíng)業(yè)部），歷任支行行長(zhǎng)、投資銀行部總經(jīng)理、貿(mào)易金融部總經(jīng)理。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
2004年8月18日，中信銀行經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督
管理委員會(huì)批準(zhǔn)，取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”
的原則，切實(shí)履行托管人職責(zé)。
截至2025年第三季度末，中信銀行托管429只公開(kāi)募集證券投資基金，以
及基金公司、證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、企業(yè)年金、股權(quán)基金、QDII
等其他托管資產(chǎn)，托管總規(guī)模達(dá)到17.88萬(wàn)億元人民幣。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)。強(qiáng)化內(nèi)部管理，確保有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章在基金托管業(yè)
務(wù)中得到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；建立完善的規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證基金托管
業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展；加強(qiáng)稽核監(jiān)察，建立高效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，及時(shí)有效地發(fā)
現(xiàn)、分析、控制和避免風(fēng)險(xiǎn)，確?；鹭?cái)產(chǎn)安全，維護(hù)基金份額持有人利益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)。中信銀行總行建立了風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行的
風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)防范工作；托管部?jī)?nèi)設(shè)內(nèi)控合規(guī)崗，專門(mén)負(fù)責(zé)托管部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控
制，對(duì)基金托管業(yè)務(wù)的各個(gè)工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行獨(dú)立、客觀、公正的稽核監(jiān)
察。
3、內(nèi)部控制制度。中信銀行嚴(yán)格按照《基金法》以及其他法律法規(guī)及規(guī)章
的規(guī)定，以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為主線，制定了《中信銀行基金托管業(yè)
務(wù)管理辦法》、《中信銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》和《中信銀行托管
業(yè)務(wù)內(nèi)控檢查實(shí)施細(xì)則》等一整套規(guī)章制度，涵蓋證券投資基金托管業(yè)務(wù)的各個(gè)
環(huán)節(jié)，保證證券投資基金托管業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。
4、內(nèi)部控制措施。建立了各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程、崗位職責(zé)、行為規(guī)范
等，從制度上、人員上保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展；建立了安全保管基金財(cái)產(chǎn)的
物質(zhì)條件，對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行場(chǎng)所實(shí)行封閉管理，在要害部門(mén)和崗位設(shè)立了安全保密區(qū)，
安裝了錄像、錄音監(jiān)控系統(tǒng)，保證基金信息的安全；建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制防線和
業(yè)務(wù)授權(quán)管理等制度，確保所托管的基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)行；營(yíng)造良好的內(nèi)部控制環(huán)
境，開(kāi)展多種形式的持續(xù)培訓(xùn)，加強(qiáng)職業(yè)道德教育。
五、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、
托管協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，對(duì)基金的投資運(yùn)作、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、
基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、
相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核
查。
如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露
辦法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的行為，將及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管
理人限期糾正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金
管理人改正。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為或違規(guī)事項(xiàng)未能在限期
內(nèi)糾正的，基金托管人將以書(shū)面形式報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
中信保誠(chéng)基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號(hào)19層
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號(hào)19層
法定代表人：涂一鍇
電話：（021）68649788
聯(lián)系人：朱嫣
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
具體名單詳見(jiàn)基金管理人官網(wǎng)公示。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實(shí)情，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)
銷售本基金或變更上述銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：中信保誠(chéng)基金管理有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號(hào)19層
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號(hào)19層
法定代表人：涂一鍇
電話：021-68649788
客服電話：400-666-0066
聯(lián)系人：朱嫣
三、出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人：廖海
經(jīng)辦律師：廖海、劉佳
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)畢馬威大樓8層
聯(lián)系地址：上海市南京西路1266號(hào)恒隆廣場(chǎng)2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
聯(lián)系電話：+86 (21) 22122888
傳真：+86 (21) 62881889
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：虞京京、侯雯
第六部分基金份額的分類
一、基金份額的分類
本基金根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)率等差異，將基金份額分為A類基金份額、C類基金份
額、E類基金份額和D類基金份額，各類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
基金管理人可根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在不違反
法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，增加新的基金份額
類別，或取消某基金份額類別，或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并公告，
且無(wú)需召開(kāi)持有人大會(huì)審議。
二、基金份額的限制
投資者可根據(jù)申購(gòu)限額、年銷售服務(wù)費(fèi)率等選擇不同的基金份額類別。
類別 最低申購(gòu)金額（元） 追加申購(gòu)最低金額（元） 基金賬戶最低保留基金份額余額（份） 年銷售服務(wù)費(fèi)率
A類 0.01 0.01 0.01 0.15%
C類 0.01 0.01 0.01 0.01%
E類 0.01 0.01 0.01 0.25%
D類 0.01 0.01 0.01 0.18%
基金管理人可以調(diào)整申購(gòu)各類基金份額的具體限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整
實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
三、基金份額的升降級(jí)
本基金暫不開(kāi)通份額類別之間的升降級(jí)業(yè)務(wù)。今后若開(kāi)通升降級(jí)的有關(guān)業(yè)
務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)則詳見(jiàn)屆時(shí)發(fā)布的有關(guān)公告及更新招募說(shuō)明書(shū)。
第七部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2017年7月10日中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許
可【2017】1192號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
本基金的基金類型為貨幣市場(chǎng)基金，基金存續(xù)期限為不定期，基金運(yùn)作方式
為契約型開(kāi)放式。
本基金的實(shí)際募集期限為2017年8月4日至2017年8月9日止。本次募集的凈認(rèn)
購(gòu)金額為220,110,941.83元人民幣，認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金驗(yàn)資確認(rèn)日之前產(chǎn)生的銀行
利息共計(jì)4.14元人民幣。上述資金已于2017年8月10日全額劃入本基金在基金托
管人中信銀行股份有限公司開(kāi)立的基金托管專戶。
本次募集有效認(rèn)購(gòu)總戶數(shù)為307戶。按照每份基金份額面值1.00元人民幣計(jì)
算，募集發(fā)售期募集的有效份額為220,110,941.83份基金份額，利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金
份額為4.14份基金份額。兩項(xiàng)合計(jì)共220,110,945.97份基金份額，已全部計(jì)入投
資者基金賬戶，歸投資者所有。本基金基金合同生效前的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、信
息披露費(fèi)由本基金管理人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)中支付。
第八部分基金合同的生效
《信誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金基金合同》已于2017年8月14日正式生效。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連
續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明原因并報(bào)送解
決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第九部分基金份額的申購(gòu)、贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人
在招募說(shuō)明書(shū)或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更、業(yè)
務(wù)發(fā)展需要或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行
相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金于2017年8月15日開(kāi)始辦理基金日常申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開(kāi)放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申
購(gòu)申請(qǐng)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。
正常情況下，基金份額持有人T日贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋3日(包括
該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。如遇證券交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故
障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影
響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)在該等故障消除后及時(shí)劃往投資人銀行賬戶。在發(fā)
生巨額贖回或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)
的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以開(kāi)放時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)
或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效
性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)
點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功或無(wú)
效，則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)
構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的
確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，登記機(jī)構(gòu)可對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，本基
金管理人將于開(kāi)始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
五、申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
1、本基金基金份額首次申購(gòu)最低金額為0.01元，追加申購(gòu)的最低金額為人
民幣0.01元。
2、基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，基金份額單筆贖回的
最低份額為0.01份。份額持有人贖回時(shí)或贖回后將導(dǎo)致在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份
額余額不足0.01份的，需一并全部贖回。
3、基金管理人可以對(duì)基金的總規(guī)模進(jìn)行限制，但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條
件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為
準(zhǔn)。
5、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、
拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
具體請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回
份額等的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒介上公告。
六、申購(gòu)費(fèi)用與贖回費(fèi)用
本基金在一般情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但是出現(xiàn)以下情形之一：
（1）基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申
請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)基金總份額1%以上的
部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)?；鸸芾?
人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
七、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式
本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元。
1、申購(gòu)份額的計(jì)算公式
采用“金額申購(gòu)”方式，申購(gòu)價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元，計(jì)算公式：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00元
例：假定某投資人在T日投資10,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，則其可獲得
的基金份額計(jì)算如下：
申購(gòu)份額=10,000/1.00=10,000.00份
申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍五入，由
此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金資產(chǎn)。
2、贖回金額的計(jì)算公式
采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元。除需收取強(qiáng)
制贖回費(fèi)的外，贖回金額的計(jì)算為：
贖回金額=贖回份額×1.00
例：某投資者在T日贖回本基金A類基金份額10,000份，則贖回金額的計(jì)算如
下：
贖回金額=10,000×1.00=10,000元
贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍五入，
由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金資產(chǎn)。
八、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同約定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持
有人利益或?qū)Υ媪炕鸱蓊~持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)。
5、當(dāng)日本基金基金份額總額超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形，為保護(hù)持
有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購(gòu)。
7、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
8、基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)等因異常情況導(dǎo)致基金
銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
9、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)。
10、某筆申購(gòu)超過(guò)基金管理人公告的單筆申購(gòu)上限。
11、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
12、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、12、13項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管
理人決定暫停申購(gòu)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)
公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)本金將退
還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
發(fā)生上述第9項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離
度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同約定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形，為保護(hù)持
有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
6、基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)等因異常情況導(dǎo)致基金
銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
7、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)
偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人決定暫停接受所有贖回申
請(qǐng)并終止基金合同的。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支
付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基
金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量
占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4
項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先
選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人
應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額
總數(shù)后的余額)超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的
前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖
回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲
受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處
理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作
明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖
回最低份額的限制。
本基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額
10%以上的贖回申請(qǐng)的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)：對(duì)于該基金
份額持有人當(dāng)日超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額10%以上的那部分贖回申請(qǐng)，基金管
理人可以進(jìn)行延期辦理；對(duì)于該基金份額持有人未超過(guò)上述比例的部分，基金管
理人根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基
金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。但是，如該基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)
時(shí)選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖
回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
（4）為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個(gè)基金份額持有
人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可以采取
延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招
募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在指定媒介上刊
登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日各類基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日，暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基
金管理人應(yīng)提前在指定媒介上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公告最近1
個(gè)開(kāi)放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定決定開(kāi)辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的約定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
十六、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益根據(jù)有關(guān)機(jī)關(guān)要求及登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則決定是否一并凍
結(jié)。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
基金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)
辦理基金份額的過(guò)戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得超越業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)的投資收益率。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，
以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)及/或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金將綜合考慮各類投資品種的收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征，在保證基金
資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上力爭(zhēng)為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。同時(shí)，通過(guò)對(duì)國(guó)
內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策和財(cái)政政策的研究，結(jié)合對(duì)市場(chǎng)利率變動(dòng)的預(yù)期，
進(jìn)行積極的投資組合管理。
1、整體資產(chǎn)配置策略
整體資產(chǎn)配置策略主要體現(xiàn)在：1）根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、央行貨幣政策、短
期資金市場(chǎng)狀況等因素對(duì)短期利率走勢(shì)進(jìn)行綜合判斷；2）根據(jù)前述判斷形成的
利率預(yù)期動(dòng)態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。
（1）利率預(yù)期分析
通過(guò)對(duì)通貨膨脹率、GDP增長(zhǎng)率、貨幣供應(yīng)量、國(guó)際利率水平、匯率、政策
取向等跟蹤分析，形成對(duì)基本面的宏觀研判。同時(shí)，結(jié)合微觀層面研究，主要考
察指標(biāo)包括：央行公開(kāi)市場(chǎng)操作、主流機(jī)構(gòu)投資者的短期投資傾向、債券供給、
債券市場(chǎng)與資本市場(chǎng)資金互動(dòng)等，合理預(yù)期市場(chǎng)利率曲線動(dòng)態(tài)變化，據(jù)此決定整
體資產(chǎn)配置策略。
（2）動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合平均剩余期限
結(jié)合利率預(yù)期分析，合理運(yùn)用量化模型，動(dòng)態(tài)確定并控制投資組合平均剩余
期限在120天以內(nèi)，以規(guī)避較長(zhǎng)期限債券的利率風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)市場(chǎng)利率看漲時(shí)，適度
縮短投資組合平均剩余期限，即減持剩余期限較長(zhǎng)投資品種增持剩余期限較短品
種，降低組合整體凈值損失風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)市場(chǎng)看跌時(shí)，則相對(duì)延長(zhǎng)投資組合平均剩余
期限，增持較長(zhǎng)剩余期限的投資品種，獲取超額收益。
2、類屬配置策略
類屬配置指組合在各類短期金融工具如央行票據(jù)、國(guó)債、金融債、企業(yè)短期
融資券以及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。作為現(xiàn)金管理工具，貨幣市場(chǎng)基金
類屬配置策略主要實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo)：一是通過(guò)類屬配置滿足基金流動(dòng)性需求，二是
通過(guò)類屬配置獲得投資收益。從流動(dòng)性的角度來(lái)說(shuō)，基金管理人需對(duì)市場(chǎng)資金面、
基金申購(gòu)贖回金額的變化進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析，以確定本基金的流動(dòng)性目標(biāo)。在此基礎(chǔ)
上，基金管理人在高流動(dòng)性資產(chǎn)和相對(duì)流動(dòng)性較低資產(chǎn)之間尋找平衡，以滿足組
合的日常流動(dòng)性需求；從收益性角度來(lái)說(shuō)，基金管理人將通過(guò)分析各類屬的相對(duì)
收益、利差變化、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素來(lái)確定類屬配置比例，尋找具有
投資價(jià)值的投資品種，增持相對(duì)低估、價(jià)格將上升的，能給組合帶來(lái)相對(duì)較高回
報(bào)的類屬；減持相對(duì)高估、價(jià)格將下降的，給組合帶來(lái)相對(duì)較低回報(bào)的類屬，借
以取得較高的總回報(bào)。
3、個(gè)券選擇策略
在個(gè)券選擇層面，本基金將首先從安全性角度出發(fā)，優(yōu)先選擇央票、短期國(guó)
債等高信用等級(jí)的債券品種以回避信用違約風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于外部信用評(píng)級(jí)等級(jí)較高
（符合法規(guī)規(guī)定的級(jí)別）的企業(yè)債、短期融資券等信用類債券，本基金也可以進(jìn)
行配置。除考慮安全性因素外，在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確擬合
收益率曲線的基礎(chǔ)上，找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種，并客觀分析收益率出現(xiàn)
偏離的原因。若出現(xiàn)因市場(chǎng)原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平，則該券種價(jià)格出
現(xiàn)低估，本基金將對(duì)此類低估品種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。此外，鑒于收益率曲線可以判
斷出定價(jià)偏高或偏低的期限段，從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資，這也可以幫助基金管理
人選擇投資于定價(jià)低估的短期債券品種。
4、現(xiàn)金流管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動(dòng)性?；鸸芾砣藢⒚芮嘘P(guān)注
基金的申購(gòu)贖回情況、季節(jié)性資金流動(dòng)情況和日歷效應(yīng)等因素，對(duì)投資組合的現(xiàn)
金比例進(jìn)行結(jié)構(gòu)化管理?；鸸芾砣藢⒃谧裱鲃?dòng)性優(yōu)先的原則下，綜合平衡基
金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例，通過(guò)現(xiàn)金留存、持有高流動(dòng)
性券種、正向回購(gòu)、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性，也可采用
持續(xù)滾動(dòng)投資方法，將回購(gòu)或債券的到期日進(jìn)行均衡等量配置，以滿足日常的基
金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。
5、套利策略
由于市場(chǎng)環(huán)境差異、交易市場(chǎng)分割、市場(chǎng)參與者差異，以及資金供求失衡導(dǎo)
致的中短期利率異常差異，使得債券現(xiàn)券市場(chǎng)上存在著套利機(jī)會(huì)。本基金通過(guò)分
析貨幣市場(chǎng)變動(dòng)趨勢(shì)、各市場(chǎng)和品種之間的風(fēng)險(xiǎn)收益差異，把握無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，
包括銀行間和交易所市場(chǎng)出現(xiàn)的跨市場(chǎng)套利機(jī)會(huì)、在充分論證套利可行性的基礎(chǔ)
上的跨期限套利等。無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利主要包括銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)的跨市場(chǎng)套利
和同一交易市場(chǎng)中不同品種的跨品種套利。基金管理人將在保證基金的安全性和
流動(dòng)性的前提下，適當(dāng)參與市場(chǎng)的套利，捕捉和把握無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，進(jìn)行跨市
場(chǎng)、跨品種操作，以期獲得安全的超額收益。
6、資產(chǎn)支持證券的投資策略
本基金將綜合考慮市場(chǎng)利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成和質(zhì)量等因素，研
究資產(chǎn)支持證券的收益和風(fēng)險(xiǎn)匹配情況。采用數(shù)量化的定價(jià)模型來(lái)跟蹤債券的價(jià)
格走勢(shì)，在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上選擇合適的投資對(duì)象以獲得穩(wěn)定收益。
四、投資限制
1、組合限制
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整
期的除外；
5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天；平均剩
余存續(xù)期不得超過(guò)240天；
2）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
3）本基金組合中的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
4）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；到期日在10個(gè)交易日以
上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不
得超過(guò)30%；除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易
日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不
得超過(guò)20%；
5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過(guò)該證券的10%；
6）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
7）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得
展期；
8）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資
于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類
資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
10）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；
投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
12）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；
投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
13）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行
存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的
其他品種；
14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
10%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
本條所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍
保持一致；
16）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、基金份額持有人贖回等
基金管理人之外的因素導(dǎo)致本基金投資組合不符合以上比例限制的，除上述第
1）、3）、14）、15）點(diǎn)外，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上
述標(biāo)準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
（3）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)
信用評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA
級(jí)的信用級(jí)別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理
人應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣出。
（4）若法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履
行適當(dāng)程序后，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資限制規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的
約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
（5）本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循
基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)
制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并
按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分
之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行
審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資
不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：人民幣活期存款利率（稅后）
活期存款是具備最高流動(dòng)性的存款，本基金期望通過(guò)科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓芾恚贡?
基金達(dá)到類似活期存款的流動(dòng)性以及更高的收益，因此選擇活期存款利率作為業(yè)
績(jī)比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)推出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績(jī)基準(zhǔn)時(shí)，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公
告，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)
險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
七、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算
1、計(jì)算公式
（1）本基金按下列公式計(jì)算平均剩余期限（天）：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限—?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余期限＋債券正回購(gòu)?剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu)
（2）本基金按下列公式計(jì)算平均剩余存續(xù)期限：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余存續(xù)期限—?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余存續(xù)期限＋債券正回購(gòu)?剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu)
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)(含清算備付金、交易保
證金、證券清算款、買斷式回購(gòu)履約金)、一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、
債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其
他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)(含一年)的正回購(gòu)、買斷式
回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債
券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日
天數(shù)計(jì)算。
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)
算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算。
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)
整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（4）回購(gòu)(包括正回購(gòu)和逆回購(gòu))的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回
購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（5）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債
券的剩余期限。
（6)買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至
回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（7）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（8）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍
五入。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和/或剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)
定的從其規(guī)定。
八、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
九、基金投資組合報(bào)告（未經(jīng)審計(jì)）
本基金管理人董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對(duì)本報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中信銀行股份有限公司根據(jù)基金合同的約定，于2025年10月24
日復(fù)核了本招募說(shuō)明書(shū)中的投資組合報(bào)告，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止至2025年9月30日。
1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 20,049,391,780.04 90.47
其中：債券 20,009,325,149.90 90.29
資產(chǎn)支持證券 40,066,630.14 0.18
2 買入返售金融資產(chǎn) 579,121,044.79 2.61
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 1,468,693,978.17 6.63
4 其他資產(chǎn) 63,373,911.02 0.29
5 合計(jì) 22,160,580,714.02 100.00
1.2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 5.67
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 1,402,279,419.30 6.76
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)凈值
比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 109
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 113
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 94
注：本基金合同約定，本基金管理人將動(dòng)態(tài)確定并控制投資組合平均剩余期限在120天以內(nèi)，
以規(guī)避較長(zhǎng)期限債券的利率風(fēng)險(xiǎn)。
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
1、本基金合同約定，本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，本
基金在報(bào)告期內(nèi)操作未違反合同約定。
2、本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天的情況。
1.3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 11.73 6.73
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 1.21 -
2 30天（含）—60天 13.44 0.06
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 26.32 0.01
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 15.12 0.02
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 39.64 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 106.26 6.82
1.4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天的情況。
1.5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 1,808,614,155.63 8.72
其中：政策性金融債 1,451,152,805.70 7.00
4 企業(yè)債券 1,245,390,263.25 6.00
5 企業(yè)短期融資券 3,754,742,267.24 18.10
6 中期票據(jù) 533,945,358.23 2.57
7 同業(yè)存單 12,666,633,105.55 61.07
8 其他 - -
9 合計(jì) 20,009,325,149.90 96.47
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 252,341,858.71 1.22
1.6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值 比例（%）
1 112505374 25建設(shè)銀行CD374 6,000,000 597,982,524.03 2.88
2 112504059 25中國(guó)銀行CD059 5,000,000 496,699,910.17 2.39
3 112505244 25建設(shè)銀行CD244 4,000,000 398,810,045.22 1.92
4 112515194 25民生銀行CD194 4,000,000 397,601,227.02 1.92
5 112504033 25中國(guó)銀行CD033 4,000,000 396,956,203.62 1.91
6 112580383 25南京銀行CD166 3,000,000 299,606,805.64 1.44
7 112503274 25農(nóng)業(yè)銀行CD274 3,000,000 299,293,009.42 1.44
8 112581586 25寧波銀行CD160 3,000,000 299,279,600.32 1.44
9 112506193 25交通銀行CD193 3,000,000 299,187,227.58 1.44
10 112597699 25成都銀行CD082 3,000,000 299,078,852.97 1.44
1.7“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0879%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0293%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0604%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
1.8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
序號(hào) 證券代碼 證券名稱 數(shù)量（份） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 265341 博遠(yuǎn)045A 400,000 40,066,630.14 0.19
注：本基金本報(bào)告期末僅持有上述資產(chǎn)支持證券。
1.9投資組合報(bào)告附注
1.9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利
率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提損益。
1.9.2基金投資前十名證券的發(fā)行主體本期被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查或在報(bào)告編制
日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰說(shuō)明
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，報(bào)告編制日前一年內(nèi)，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限
公司受到中國(guó)人民銀行處罰（銀罰決字[2025]1號(hào)），受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局處罰；南
京銀行股份有限公司受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇
監(jiān)管局處罰（蘇金罰決字[2025]32號(hào)、江蘇證監(jiān)局[2025]20號(hào)）；寧波銀行股份有限公司
受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局處罰（甬金罰決字[2024]108號(hào)）；中國(guó)民生銀行股
份有限公司受到中國(guó)人民銀行處罰（銀罰決字[2024]44號(hào)），受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
處罰；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司受到中國(guó)人民銀行處罰（銀罰決字[2024]67號(hào)）；成都
銀行股份有限公司受到中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局處罰（四川證監(jiān)局[2024]86
號(hào)）。
對(duì)前述發(fā)行主體發(fā)行證券的投資決策程序的說(shuō)明：本基金管理人定期回顧、長(zhǎng)期跟蹤研
究相關(guān)投資標(biāo)的的信用資質(zhì)，我們認(rèn)為，該處罰事項(xiàng)未對(duì)前述發(fā)行主體的長(zhǎng)期企業(yè)經(jīng)營(yíng)和投
資價(jià)值產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響。我們對(duì)相關(guān)投資標(biāo)的的投資嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部投資決策流程，符合法律
法規(guī)和公司制度的規(guī)定。
除此之外，其余本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒(méi)有被中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)
構(gòu)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)、國(guó)家外
匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到前述監(jiān)管機(jī)構(gòu)公開(kāi)譴責(zé)、處
罰。
1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 29,770.94
2 應(yīng)收證券清算款 12,500,000.00
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 50,844,140.08
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 63,373,911.02
1.9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投資組合報(bào)告中攤余成本占凈值比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。
第十一部分基金的業(yè)績(jī)
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在
作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)?；饦I(yè)績(jī)數(shù)據(jù)截至2025年9月30日。
（一）基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表
中信保誠(chéng)智惠金貨幣A：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2017年8月14日至2017年12月31日 1.5777% 0.0018% 0.1342% - 1.4435% 0.0018%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.0742% 0.0041% 0.3500% 0.0000% 2.7242% 0.0041%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.2798% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.9298% 0.0006%
2020年1月1日至2020年12月31日 1.8179% 0.0012% 0.3510% 0.0000% 1.4669% 0.0012%
2021年1月1日至2021年12月31日 1.9865% 0.0004% 0.3500% 0.0000% 1.6365% 0.0004%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.6110% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 1.2610% 0.0012%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.1632% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.8132% 0.0007%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.9083% 0.0018% 0.3510% 0.0000% 1.5573% 0.0018%
2025年1月1日至2025年9月30日 1.1259% 0.0012% 0.2618% 0.0000% 0.8641% 0.0012%
2017年8月14日至 18.9630% 0.0025% 2.8479% 0.0000% 16.1151% 0.0025%
2025年9月30日
中信保誠(chéng)智惠金貨幣C：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2020年12月1日至2020年12月31日 0.2050% 0.0020% 0.0297% 0.0000% 0.1753% 0.0020%
2021年12月1日至2021年12月31日 2.1511% 0.0005% 0.3500% 0.0000% 1.8011% 0.0005%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.7685% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 1.4185% 0.0012%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.3074% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.9574% 0.0007%
2024年1月1日至2024年12月31日 2.0516% 0.0018% 0.3510% 0.0000% 1.7006% 0.0018%
2025年1月1日至2025年9月30日 1.2304% 0.0012% 0.2618% 0.0000% 0.9686% 0.0012%
2020年12月1日至2025年9月30日 10.0991% 0.0013% 1.6925% 0.0000% 8.4066% 0.0013%
中信保誠(chéng)智惠金貨幣D
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2025年7月23日至2025年9月30日 0.2474% 0.0011% 0.0671% 0.0000% 0.1803% 0.0011%
中信保誠(chéng)智惠金貨幣E
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2023年4月17日至2023年12月31日 1.4992% 0.0009% 0.2484% 0.0000% 1.2508% 0.0009%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.8069% 0.0018% 0.3510% 0.0000% 1.4559% 0.0018%
2025年1月1日至2025年9月30日 1.0488% 0.0012% 0.2618% 0.0000% 0.7870% 0.0012%
2023年4月17日至2025年9月30日 4.4170% 0.0016% 0.8611% 0.0000% 3.5559% 0.0016%
（二）基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢(shì)對(duì)比圖
中信保誠(chéng)智惠金貨幣A：
中信保誠(chéng)智惠金貨幣C：
中信保誠(chéng)智惠金貨幣D：
中信保誠(chéng)智惠金貨幣E：
注：本基金于2025年7月23日起新增D類份額。
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)
以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)
立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十三部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的非
交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤
銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算
基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市
價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)
象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易
日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌
補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩
個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的
賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者履行適當(dāng)程序后采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金
合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基
金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上
充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)各類基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
四、估值程序
1、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的該類基金
份額的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5
位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，各類基金份額的7日年化收益
率是以最近7個(gè)自然日(含節(jié)假日)該類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算
的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五
入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管
人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致任一類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益小數(shù)點(diǎn)后4位（含第4位）或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)（含第
3位）發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任
方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)
得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管
人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金
資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担?
4、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開(kāi)放
日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理
人予以公布。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人按本部分第三條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項(xiàng)條款進(jìn)行估值時(shí)，
所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或
國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必
要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值
錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)
積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金
份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基礎(chǔ)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每
日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按
去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大
于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；
若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投
資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資
人在每日收益支付時(shí)，當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，則增加投資者相應(yīng)類別的基金
份額；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，則保持投資者基金份額不變；基金管理人將
采取必要措施盡量避免基金已實(shí)現(xiàn)收益小于零，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，縮
減投資者基金份額，直至累計(jì)基金收益為正的工作日，方為投資者增加相應(yīng)類別
的基金份額。若投資人贖回基金份額，其收益將結(jié)清，收益為負(fù)值的，則從投資
人贖回基金款中扣除；
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)
日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對(duì)持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可對(duì)基金收益分配原
則進(jìn)行調(diào)整，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
三、收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開(kāi)放日公告前一個(gè)開(kāi)放日各類基金份額的每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第
二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最
后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金
已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
五、本基金各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算
見(jiàn)基金合同與招募說(shuō)明書(shū)的“基金的信息披露”部分。
第十五部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的賬戶開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人與基
金托管人核對(duì)一致后，由基金托管人于次月首日起第3個(gè)工作日從基金財(cái)產(chǎn)中一
次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人與基
金托管人核對(duì)一致后，由基金托管人復(fù)核后于次月首日起第3個(gè)工作日從基金財(cái)
產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.15%，C類基金份額的年銷售服務(wù)
費(fèi)率為0.01%，E類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，D類基金份額的年銷售服
務(wù)費(fèi)率為0.18%，各類基金份額適用相同的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式，具體如
下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人
與基金托管人核對(duì)一致后，由基金托管人復(fù)核后于次月首日起第3個(gè)工作日從基
金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、
公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)
年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度
披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書(shū)面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，
本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)
定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合
同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定
網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金
管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率；在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日，披露基金合同生效至前一日期間的
每萬(wàn)份基金凈收益、前一日的七日年化收益率。
各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金
份額總額×10000
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位。
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)某一類基金份額的每萬(wàn)份基
金凈收益。
2、在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開(kāi)放
日的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的各類基
金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假
日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日各類基金份額的
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)
算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收
益率。
（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金年
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
基金運(yùn)作期間，如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總
份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)
告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有
份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定
的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持
有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，
并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)；
9、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變
更；
15、基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
16、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
18、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
19、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
20、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
21、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%、負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%以及負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩
個(gè)交易日超過(guò)0.50%的情形；
22、本基金發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大
事項(xiàng)時(shí)；
23、本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
時(shí)；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，
并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（八）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（九）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并制作清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（十）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相
關(guān)信息：
1、不可抗力或其它情形致基金管理人和基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)
價(jià)值時(shí)；
2、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情形；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。
七、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門(mén)部門(mén)及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、
7日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面
或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得
從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
八、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，在所有證券投資基金中，是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的基金產(chǎn)
品。在一般情況下，其風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益均低于一般債券型基金，也低于混合型基
金與股票型基金。
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)價(jià)格受經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場(chǎng)監(jiān)管政策等國(guó)家政策的變化對(duì)證
券市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，從而影響基金收益。
2、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致股票市場(chǎng)及利息收益的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，同時(shí)
直接影響企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)水平。基金投資于債券，收益水平會(huì)受到利率變
化的影響。
3、信用風(fēng)險(xiǎn)
指基金在交易過(guò)程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、
拒絕支付到期本息，或者信息披露不真實(shí)、不完整，都可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失和
收益變化。
4、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
由于通貨膨脹率提高，基金的實(shí)際投資價(jià)值會(huì)因此降低。
5、再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券和回購(gòu)等利息收入再投資收益
的影響。當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券和回購(gòu)所得的利息收入進(jìn)行
再投資時(shí)，將獲得比以前少的收益率。
6、法律風(fēng)險(xiǎn)
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場(chǎng)行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)
致了基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
二、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)
影響其對(duì)信息的獲取和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水
平。因此，本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓芾硭健⒐芾硎侄魏凸?
理技術(shù)等因素影響基金收益水平。
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（一）本基金是開(kāi)放式基金，基金規(guī)模將隨著投資人對(duì)基金份額的申購(gòu)與贖
回而不斷變化，若是由于投資人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售持有
投資品種以應(yīng)付基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。具
體表現(xiàn)為：
1、當(dāng)發(fā)生巨額申購(gòu)時(shí)，本基金由于不能順利買進(jìn)，使得本基金的持倉(cāng)比例
被動(dòng)地發(fā)生變化，可能導(dǎo)致行情上漲時(shí)不能實(shí)現(xiàn)預(yù)期的投資收益目標(biāo)，影響基金
的投資業(yè)績(jī)；
2、當(dāng)發(fā)生巨額贖回時(shí)，如果市場(chǎng)流動(dòng)性較差，本基金為了兌現(xiàn)持有人的贖
回，必須以較高的代價(jià)賣出，從而影響基金的投資業(yè)績(jī)。
（二）本基金面臨的主要流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其管理方法如下：
1、基金申購(gòu)、贖回安排
本基金的申購(gòu)、贖回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“第八部分基金份額的申購(gòu)、
贖回”章節(jié)。
2、擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金主要投資于現(xiàn)金及各類貨幣市場(chǎng)工具，同時(shí)本基金基于分散投資的原
則在行業(yè)和個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合評(píng)估在正常市場(chǎng)環(huán)境下本基金的
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)適中。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀
況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)
基金份額持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額一定比例以上
的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
本基金可能實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，以更好地應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?；?
金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法
律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)等進(jìn)
行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施，包括但不
限于：1）延期辦理巨額贖回申請(qǐng)；2）暫停接受贖回申請(qǐng)；3）延緩支付贖回款
項(xiàng)；4）暫?；鸸乐档?；對(duì)于各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將
依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時(shí)有效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，使用前經(jīng)
過(guò)內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具
時(shí)，投資者的贖回申請(qǐng)、贖回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格
依照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
四、其它風(fēng)險(xiǎn)
1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，
可能導(dǎo)致基金日常的申購(gòu)贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓、核算系
統(tǒng)無(wú)法按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。
2、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
3、金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理機(jī)構(gòu)違約、托管行違約等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人的利益受
損。
五、特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及貨幣市場(chǎng)利率波
動(dòng)的影響較大，一方面，貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另一方面，
在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)格的波
動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣
市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份
額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指
定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而
不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
八、基金財(cái)產(chǎn)清算完畢后，基金托管人負(fù)責(zé)注銷基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券
賬戶、債券托管專戶賬戶以及其他相關(guān)賬戶。基金管理人應(yīng)給予必要的配合。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
基金合同的內(nèi)容摘要，請(qǐng)見(jiàn)附件一。
第二十一部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
托管協(xié)議的內(nèi)容摘要，請(qǐng)見(jiàn)附件二。
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣擞袡?quán)根據(jù)基
金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目及內(nèi)容。主要服務(wù)內(nèi)容如
下：
一、資料變更
投資人更改個(gè)人信息資料，請(qǐng)利用以下方式進(jìn)行修改：到原開(kāi)立基金賬戶的銷
售網(wǎng)點(diǎn)，登錄中信保誠(chéng)基金網(wǎng)站、微信公眾號(hào)（中信保誠(chéng)基金財(cái)富號(hào)）進(jìn)行或投資
者本人致電客服中心。
二、定期定額投資計(jì)劃
本基金可通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)為投資人提供定期定額投資的服務(wù)，即投資人可通過(guò)固
定的渠道，采用定期定額的方式申購(gòu)基金份額。定期定額投資不受最低申購(gòu)金額限
制，具體實(shí)施時(shí)間和業(yè)務(wù)規(guī)則將在本基金開(kāi)放申購(gòu)贖回后公告。
三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下
提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)。基金轉(zhuǎn)換可以收取一定
的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并
公告。
四、電話查詢服務(wù)
中信保誠(chéng)基金免長(zhǎng)途費(fèi)客服專線4006660066，為客戶提供安全高效的電話自助
語(yǔ)音或人工查詢服務(wù)。
五、在線服務(wù)
中信保誠(chéng)基金網(wǎng)站（http://www.citicprufunds.com.cn）為基金投資人提供
網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上資訊、網(wǎng)上留言等服務(wù)；微信公眾號(hào)（中信保誠(chéng)基金財(cái)富號(hào)）為基
金投資人提供網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上交易、在線咨詢等服務(wù)。
六、客戶投訴和建議處理
投資人可以通過(guò)中信保誠(chéng)基金提供的網(wǎng)上留言、微信公眾號(hào)（中信保誠(chéng)基金財(cái)
富號(hào)）、呼叫中心人工座席、書(shū)信、傳真等渠道對(duì)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的
服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。投資人還可以通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話對(duì)該銷售機(jī)構(gòu)提
供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
七、如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式聯(lián)
系本基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
本基金的其他應(yīng)披露事項(xiàng)將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦
法》、《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并在指定
媒介上公告。自2024年11月2日以來(lái)，涉及本基金的相關(guān)公告如下：
1中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年11月），2024年11月
29日
2中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2024年
11月29日
3中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2024年
11月29日
4中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2024年
11月29日
5中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金A類份額、C類份額調(diào)整大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
入及大額定期定額投資業(yè)務(wù)金額限制的公告，2024年12月9日
6關(guān)于在建設(shè)銀行“龍錢寶2號(hào)”平臺(tái)開(kāi)通中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金C類份
額T+0快速贖回業(yè)務(wù)的公告，2024年12月25日
7中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金2024年第4季度報(bào)告，2025年1月21日
8中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及大額定期定額
投資業(yè)務(wù)金額限制的公告，2025年2月27日
9中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變更公告，2025年3月1日
10中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)，2025年3月3日
11中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2025年3
月3日
12中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2025年3
月3日
13中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2025年3
月3日
14中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金2024年年度報(bào)告，2025年3月28日
15中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金2025年第1季度報(bào)告，2025年4月21日
16中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及大額定期定額
投資業(yè)務(wù)金額限制的公告，2025年5月21日
17中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金2025年第2季度報(bào)告，2025年7月18日
18關(guān)于旗下中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金增加D類基金份額、調(diào)整資金清算交
收安排并修改基金合同及托管協(xié)議的公告，2025年7月23日
19中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金基金合同，2025年7月23日
20中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議，2025年7月23日
21中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)，2025年7月24日
22中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2025年7
月24日
23中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金2025年中期報(bào)告，2025年8月29日
24中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金2025年第3季度報(bào)告，2025年10月27日
第二十四部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。投資人在支付工本費(fèi)后，
可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。
第二十五部分備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所，投資人在支付工本
費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同
正本為準(zhǔn)。
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予信誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金募集注冊(cè)的文件
（二）《中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
（三）《中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
（四）法律意見(jiàn)書(shū)
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
中信保誠(chéng)基金管理有限公司
2025年11月28日
附件一：基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人及基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申
請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)
利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決
定基金的除調(diào)整托管費(fèi)、管理費(fèi)和調(diào)高銷售服務(wù)費(fèi)之外的基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方
式；
（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告各類基金份額
的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)證券賬戶及投資所需其他賬戶、為基
金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶；按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有
人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事規(guī)則及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會(huì)不設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開(kāi)事由
1、除法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，當(dāng)出現(xiàn)
或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面
要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)、不影響現(xiàn)有基金份額持有人
利益的前提下，調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式或者調(diào)整基金份額類別
設(shè)置；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）在法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定范圍內(nèi)以及對(duì)基金份額持有人利
益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)可調(diào)整有
關(guān)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）在法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定范圍內(nèi)以及對(duì)基金份額持有人利
益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金可推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書(shū)面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自
收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金
份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議。基金托管人
應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之
日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)
的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機(jī)關(guān)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)
會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3
個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召
集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面
形式或大會(huì)公告載明的其他方式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通
訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式或大會(huì)公告載明的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)基金份額持有人持
有的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)
重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分
之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出
具表決意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見(jiàn)的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，在會(huì)議召開(kāi)方式上，本基金亦可
采用其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行。經(jīng)會(huì)議通知載
明，基金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、
電話或其他非書(shū)面方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決
議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場(chǎng)監(jiān)督，則在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形
成的決議有效。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以
特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除基金合同另有約定外，
轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基
金與其他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總
數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基
金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始
后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議
時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，與將來(lái)頒布的其他涉及基金份額持有人大會(huì)規(guī)定的法律法規(guī)不一
致的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)
行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金
份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指
定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而
不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（八）基金財(cái)產(chǎn)清算完畢后，基金托管人負(fù)責(zé)注銷基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證
券賬戶、債券托管專戶賬戶以及其他相關(guān)賬戶?；鸸芾砣藨?yīng)給予必要的配合。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)
時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方
當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人
的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄（為本基金合同之目的，不包括香港、澳門(mén)和
臺(tái)灣法律）。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
附件二：托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：中信保誠(chéng)基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號(hào)19層
法定代表人：涂一鍇
成立時(shí)間：2005年9月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]142號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：人民幣貳億元
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、境外證券投資管理和中國(guó)證監(jiān)
會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。（涉及行政許可的，憑許可證經(jīng)營(yíng)）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人
名稱：中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
成立時(shí)間：1987年4月20日
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：國(guó)辦函[1987]14號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2004]125號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)下述基金投資
范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。本基金將投資于以下金融工具：
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，
以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)及/或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投融
資比例進(jìn)行監(jiān)督：
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下
投資限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天；平均剩
余存續(xù)期不得超過(guò)240天；
2）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
3）本基金組合中的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
4）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；到期日在10個(gè)交易日以
上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不
得超過(guò)30%；除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易
日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不
得超過(guò)20%；
5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過(guò)該證券的10%；
6）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
7）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得
展期；
8）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資
于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類
資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
10）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；
投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
12）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；
投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
13）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行
存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的
其他品種；
14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
10%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
本條所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍
保持一致；
16）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素
導(dǎo)致本基金投資組合不符合以上比例限制的，除上述第1）、3）、14）、15）點(diǎn)
外，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下
金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整
期的除外；
5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（3）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)
信用評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA
級(jí)的信用級(jí)別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理
人應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣出。
（4）若法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履
行適當(dāng)程序后，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資限制規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的
約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
（5）本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
3.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投資
禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循
基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)
制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并
按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分
之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行
審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資
不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
4.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金關(guān)聯(lián)投
資限制進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管
人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系
的公司名單及其更新，加蓋公章并書(shū)面提交，并確保所提供名單的真實(shí)性、完整
性、全面性。名單變更后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)送基金托管人，基金托管人于2個(gè)
工作日內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更。名單變更時(shí)間以基金管理人收到基金托
管人回函確認(rèn)的時(shí)間為準(zhǔn)。如果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金
管理人仍違規(guī)進(jìn)行交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金
托管人不承擔(dān)任何損失和責(zé)任。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁止基金從事的交易
時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施阻止該交易的發(fā)生，
若基金托管人采取必要措施后仍無(wú)法阻止該交易發(fā)生時(shí)，基金托管人有權(quán)向中國(guó)
證監(jiān)會(huì)報(bào)告，由此造成的損失和責(zé)任由基金管理人承擔(dān)。對(duì)于交易所場(chǎng)內(nèi)已成交
的違規(guī)交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行結(jié)算，同時(shí)
向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失和責(zé)任。
5.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)基金管理人參
與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督：
（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金管理
人參與銀行間債券市場(chǎng)交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標(biāo)準(zhǔn)的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手的名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單中
約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)
回函確認(rèn)收到該名單。基金管理人應(yīng)定期或不定期對(duì)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券及回購(gòu)
交易對(duì)手的名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手時(shí)須及時(shí)
通知基金托管人，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對(duì)名單進(jìn)行更新。
基金管理人收到基金托管人書(shū)面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開(kāi)始生效，新名單生
效前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照雙方原定協(xié)議
進(jìn)行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手
進(jìn)行交易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并
造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（2）基金托管人對(duì)于基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)交易的交易方式的控
制
基金管理人在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購(gòu)交易時(shí)，需按交易對(duì)手名
單中約定的該交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基
金管理人沒(méi)有按照事先約定的有利于信用風(fēng)險(xiǎn)控制的交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金
托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人與交易對(duì)手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正
并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（3）基金管理人有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，
按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同
而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金管理人確定的時(shí)間內(nèi)仍未承擔(dān)
違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然
后再向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行
情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手
進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的
任何損失和責(zé)任。
6．基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督：
（1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、
法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并書(shū)面提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對(duì)基金管理
人投資中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。
（2）如未來(lái)有關(guān)監(jiān)管部門(mén)發(fā)布的法律法規(guī)對(duì)證券投資基金投資中期票據(jù)另
有規(guī)定的，從其約定。
（3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時(shí)的法律法
規(guī)遵守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、
比例限制的執(zhí)行情況?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)違反法律法規(guī)和基
金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人糾正?；鸸芾砣?
應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣藨?yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要求
向基金托管人及時(shí)發(fā)出回函，并及時(shí)改正?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)進(jìn)
行復(fù)查，督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。如果基金托管人未能切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基
金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。
7．基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人
選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督：
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托
管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；?
金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另
行簽訂書(shū)面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開(kāi)設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與
執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書(shū)的開(kāi)立、傳遞、
保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
（3）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)
核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書(shū)等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
（4）基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金
法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付
結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。
基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托
管人提供的符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基
金資產(chǎn)投資于該名單之外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更，基金管
理人應(yīng)在啟用新名單前提前2個(gè)工作日將新名單發(fā)送給基金托管人。
（二）基金托管人對(duì)基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的有關(guān)措施：
1、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金
資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、
應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金
宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、基
金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期
糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形式向基金
托管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。
3、在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人
改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基
金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督
管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
5、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
6、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)
間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管
人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提
供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金管理人限期糾正。
8、基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)
督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括
但不限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等
投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息
披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分
賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)
以書(shū)面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并
以書(shū)面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)
進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知
的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認(rèn)的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)
證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人賠償基金、基金管理人因此所遭受的
損失。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
（四）基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交
相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基
金管理人并改正。
（五）基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使
監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)
基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本托
管協(xié)議約定及基金管理人的正當(dāng)指令外，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何
財(cái)產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶。
4.基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基
金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金資產(chǎn)。
（二）募集資金的驗(yàn)資
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)在基金
托管人的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或在其他銀行開(kāi)立的“基金募集專戶”，該賬戶由基金管理人或
其委托的登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立并管理。
2、基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集
金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金
管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開(kāi)立的
資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。同時(shí)，基金管理人
應(yīng)聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的
驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款事宜?；鹜泄苋藨?yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金的銀行賬戶的開(kāi)立和管理
1、基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金的銀行賬戶，并根據(jù)
基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人
刻制、保管和使用。
2、基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)
構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司開(kāi)設(shè)證券賬戶。
2、基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海
分公司/深圳分公司開(kāi)立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
3、基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（五）債券托管賬戶的開(kāi)立和管理
1、基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀
行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的
名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶，并由
基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)匹配及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間國(guó)債市
場(chǎng)回購(gòu)主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約
定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)設(shè)和使用，由基金管理
人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開(kāi)立有關(guān)賬戶。該賬
戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)；其
中實(shí)物證券也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中
心的代保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦
理。屬于基金托管人控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由
此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢?duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效
控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表
基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保
管?；鸸芾砣嗽诖砘鸷炇鹋c基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩
份以上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
基金管理人在合同簽署后30個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)專人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合
同送達(dá)基金托管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門(mén)
15年以上。對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加
蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不
得轉(zhuǎn)移，由基金管理人保管。
五、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算與復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。本基金通過(guò)每日計(jì)算基
金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.0000元。前述基金份額凈
值是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的該類基金份
額的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四
舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，各類基金份額的7日年化收益率是
以最近7個(gè)自然日(含節(jié)假日)該類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算的年
資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。
國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將各
類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)
基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
1、基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，基金
份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
2、基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令
編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持
有人名冊(cè)。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份
額持有人名冊(cè)?；鸱蓊~持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持
有的基金份額?；鹜泄苋丝梢圆捎秒娮踊蛭臋n的形式妥善保管基金份額持有人
名冊(cè)，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于基
金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
4、若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥善保管基金份額持有人
名冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式
1、本協(xié)議及本協(xié)議項(xiàng)下各方的權(quán)利和義務(wù)適用中華人民共和國(guó)法律（為本
協(xié)議之目的，不包括香港、澳門(mén)和臺(tái)灣法律），并按照中華人民共和國(guó)法律解釋。
2、凡因本協(xié)議產(chǎn)生的及與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議，當(dāng)事人雙方均應(yīng)協(xié)商解決；
協(xié)商不成的，應(yīng)提交位于北京市的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其屆時(shí)有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事
人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
3、爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡
責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
八、托管協(xié)議的變更與終止
1.托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管
協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本托管協(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)備案。
2.基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
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