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中銀貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2026年第1號）
2026-01-23 文字大小【小中大】【打印】
            
              中銀貨幣市場證券投資基金

更新招募說明書

（2026年第1號）

基金管理人：中銀基金管理有限公司

基金托管人：中國工商銀行股份有限公司

二〇二六年一月

重要提示

本基金經(jīng)中國證監(jiān)會2005年4月25日證監(jiān)基金字[2005] 65號文件批準募集，本基金

基金合同于2005年6月7日正式生效。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核

準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷

或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

投資者購買本貨幣市場證券投資基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金

融機構(gòu)，基金管理公司不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證

本基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資有風(fēng)險，投資者認購（或申購）基金時應(yīng)認真閱讀本招募說明書。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

本更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年6月16日（關(guān)于基金管理人信息、基金

經(jīng)理的信息更新截至日為2026年1月23日），基金投資組合報告和基金業(yè)績表現(xiàn)等相關(guān)財

務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2025年3月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。本基金托管人已復(fù)核了本招募說

明書中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容。

目錄

一、緒言..............................................................................................................................................4

二、釋義..............................................................................................................................................5

三、基金管理人..................................................................................................................................9

四、基金托管人................................................................................................................................17

五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)............................................................................................................................21

六、基金份額的申購與贖回............................................................................................................24

七、基金份額的登記........................................................................................................................32

八、基金的投資................................................................................................................................33

九、投資組合報告............................................................................................................................39

十、基金的業(yè)績................................................................................................................................43

十一、基金的財產(chǎn)............................................................................................................................47

十二、基金資產(chǎn)的估值....................................................................................................................48

十三、基金的收益與分配................................................................................................................52

十四、基金的費用與稅收................................................................................................................54

十五、基金的會計與審計................................................................................................................56

十六、基金的信息披露....................................................................................................................57

十七、風(fēng)險揭示................................................................................................................................63

十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.......................................................................69

十九、基金合同的內(nèi)容摘要............................................................................................................71

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................................................................................84

二十一、對基金份額持有人的服務(wù)................................................................................................91

二十二、其他應(yīng)披露事項................................................................................................................92

二十三、招募說明書的存放及查閱方式........................................................................................93

二十四、備查文件............................................................................................................................94

一、緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中國人民共和國證券投資基金法》（以下

簡稱《基金法》）、《證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《公開募集證券投

資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露

管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》、《基金管理公司進

入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡

稱《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》）及其他有關(guān)規(guī)定編寫。

本招募說明書闡述了中銀貨幣市場證券投資基金的投資目標、投資理念、投資策略、風(fēng)

險、費率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本

招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其真

實性、準確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本基金是根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集的。基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其

他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準?；鸷贤羌s定基金

當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份

額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接

受，并按照《中華人民共和國證券投資基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義

務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。

本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金運作過

程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達到或超過50%的除外。

招募說明書關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信息披露辦法》實施之

日起一年后開始執(zhí)行。

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

基金或本基金 指中銀貨幣市場證券投資基金或中銀貨幣市場基金 

基金合同或本基金合同 指《中銀貨幣市場證券投資基金基金合同》及對本基金合同的任何修訂和補充 

招募說明書或本招募說明書 指《中銀貨幣市場證券投資基金招募說明書》及對本招募說明書的更新 

發(fā)售公告 指《中銀貨幣市場證券投資基金份額發(fā)售公告》 

基金產(chǎn)品資料概要 指《中銀貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新 

《基金法》 指2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過并于2004年6月1日起施行的，并于2012年12月28日修訂的《中華人民共和國證券投資基金法》 

《運作辦法》 指2004年6月29日中國證監(jiān)會發(fā)布，2004年7月1日起施行，并于2014年7月7日修訂的，同年8月8日起施行的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》 

《銷售辦法》 指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂 

《信息披露辦法》 指2019年7月26日中國證監(jiān)會發(fā)布并于2019年9月1日起施行的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》 

《暫行規(guī)定》 指中國證監(jiān)會和中國人民銀行于2004年8月16日聯(lián)合發(fā)布并實施的《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》 

《管理規(guī)定》《流動性 1999年8月19日中國人民銀行發(fā)布的《基金管理公司進入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定》《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》 



風(fēng)險管理規(guī)定》  

中國證監(jiān)會 指中國證券監(jiān)督管理委員會 

銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu) 指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其他經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) 

基金合同當事人 指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人 

基金管理人 指中銀基金管理有限公司 

基金托管人 指中國工商銀行股份有限公司 

銷售機構(gòu) 指基金管理人和基金管理人指定的其他銷售機構(gòu) 

基金注冊與過戶登記人 指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為中銀基金管理有限公司或接受中銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu) 

注冊登記系統(tǒng) 指中國證券登記結(jié)算有限公司開放式基金注冊登記系統(tǒng) 

個人投資者 指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者 

機構(gòu)投資者 指在中華人民共和國注冊登記或經(jīng)政府有權(quán)部門批準設(shè)立的，依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的機構(gòu) 

合格境外機構(gòu)投資者 指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構(gòu)、保險公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機 

基金合同生效日 指基金募集達到法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的備案條件后，基金管理人聘請法定機構(gòu)驗資并辦理完畢基金備案手續(xù)，中國證監(jiān)會書面確認之日 

基金存續(xù)期 指基金合同生效至基金合同終止的不定期之期限 



工券作交日易所和深 圳證券交易所的正常交易日 

T日 指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理的認購、申購、贖回或其他交易申請的申請日 

日T+起n第日n個工 作日（不包含T日） 

日/天  

月  

日購常、交日易常贖回  

日常申購 指基金存續(xù)期間投資者通過銷售機構(gòu)向基金管理人提出申請購買本基金份額的行為。本基金的日常申購自基金合同生效后7個工作日內(nèi)開始辦理 

日常贖回 指基金存續(xù)期間持有本基金份額的投資者通過銷售機構(gòu)向基金管理人提出申請賣出本基金份額的行為。本基金的日常贖回自基金合同生效后7個工作日內(nèi)開始辦理 

轉(zhuǎn)換 指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件申請將其持有的某一基金（包括本基金）的基金份額轉(zhuǎn)為基金管理人管理的其他基金（包括本基金）的基金份額的行為 

銷售服務(wù)費用基金份額類別 指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用。本基金對各類基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費，該筆費用從各類基金份額的基金資產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用指本基金根據(jù)申購金額及計提銷售服務(wù)費費率等事項的不同將本基金的基金份額分為A類、B類、C類和D類份額。各類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并單獨公布各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率 

基金賬戶 指基金注冊與過戶登記人為基金投資者開立的記錄其持有的由該基金注冊與過戶登記人辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶 

交易賬戶 指銷售機構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該銷售機構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的基金份額余額及其變動情況的賬戶 

轉(zhuǎn)托管 指基金份額持有人申請將其在某一銷售機構(gòu)交易賬戶持有的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一銷售機構(gòu)交易賬戶的行為 

元 指人民幣元 

基金收益 指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息及其他合法收入 



每萬份基金凈收益 指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日收益 

7日年化收益率 指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率 

基金資產(chǎn)總值 指基金購買的各類證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和 

基金資產(chǎn)凈值 指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值 

基金資產(chǎn)估值流動性受限資產(chǎn) 指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)價值和基金收益的過程指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等 

規(guī)定媒介 指中國證監(jiān)會規(guī)定的用以進行信息披露的全國性報刊及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介 

網(wǎng)站 指基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 



三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：中銀基金管理有限公司

注冊地址：上海市銀城中路200號中銀大廈45層

辦公地址：上海市銀城中路200號中銀大廈10層、11層、26層、45層

法定代表人：劉信群

設(shè)立日期：2004年8月12日

電話：021-38848999

聯(lián)系人：高爽秋

注冊資本：1億元人民幣

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

股東 出資額 占注冊資本的比例（%） 

中國銀行股份有限公司 人民幣8350萬元 83.50% 

貝萊德投資管理（英國）有限公司 相當于人民幣1650萬元的美元 16.50% 



（二）主要人員情況

董事會成員

劉信群（LIU Xinqun）先生，董事長。國籍：中國。中南財經(jīng)大學(xué)統(tǒng)計學(xué)專業(yè)博士研究

生。2025年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任黨委書記、董事長。歷任中國銀行司庫助理總

經(jīng)理，中國銀行深圳市分行行長助理、黨委委員，中國銀行深圳市分行副行長、黨委委員，

中國銀行（香港）有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理，中國銀行司庫總經(jīng)理，中國銀行深圳市分行

行長、黨委書記。兼任深圳市第七屆人大代表、深港金融合作委員會委員。

張家文（ZHANG Jiawen）先生，董事。國籍：中國。西安交通大學(xué)工商管理碩士。2013

年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任執(zhí)行總裁，歷任中國銀行蘇州分行太倉支行副行長，蘇

州分行風(fēng)險管理處處長，蘇州分行工業(yè)園區(qū)支行行長，蘇州分行副行長、黨委委員，中銀基

金管理有限公司副執(zhí)行總裁、黨委委員。兼任中銀（新加坡）資產(chǎn)管理有限公司董事長、中

國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事、上海市基金同業(yè)公會理事。

夏軍敏（XIA Junmin）先生，董事。國籍：中國。中央黨校在職研究生學(xué)歷。中國銀行

總行股權(quán)投資與綜合經(jīng)營管理部附屬公司董（監(jiān)）事會專職董事。夏軍敏先生1990年參加工

作，金融從業(yè)年限25年，歷任中國銀行總行機關(guān)黨委宣傳部干部、副部長，黨務(wù)工作部主任、

企業(yè)年金管理中心助理總經(jīng)理、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、渠道與運營管理部文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)督

導(dǎo)等職務(wù)。

梁曉鐘（LIANG Xiaozhong）女士，董事。國籍：中國?？的腋翊髮W(xué)經(jīng)濟學(xué)博士?，F(xiàn)任

中國銀行總行風(fēng)險管理部副總經(jīng)理。歷任中國銀行法律合規(guī)部助理總經(jīng)理，銀保監(jiān)會一部、

審慎局、統(tǒng)信部副調(diào)研員、副處長、處長等職。

金賢澤（Hyun Taek Kim）先生，董事。國籍：韓國。杜克大學(xué)MBA學(xué)位，韓國延世大學(xué)

建筑工程專業(yè)獲學(xué)士學(xué)位。自2007年開始在貝萊德集團工作。曾先后在全球客戶部負責(zé)管理

亞洲機構(gòu)客戶，負責(zé)亞太地區(qū)主動股票、固定收益及多資產(chǎn)組合的風(fēng)險管理。現(xiàn)任貝萊德資

產(chǎn)管理北亞有限公司首席風(fēng)險官。兼任貝萊德建信理財有限責(zé)任公司董事、貝萊德證券投資

信托股份有限公司（臺灣公司）監(jiān)察人。

王志強（WANG Zhiqiang）先生，獨立董事。國籍：中國。中歐國際工商學(xué)院EMBA研究

生碩士。上海市固定資產(chǎn)投資建設(shè)研究會專家委員會主任，曾任上海城投（集團）有限公司

副總裁，具有豐富的企業(yè)管理、金融和投資經(jīng)驗，多次獲得上海市企業(yè)管理現(xiàn)代化創(chuàng)新成果

獎，入選2012年上海領(lǐng)軍人才；2013年被評定為上海市首批正高級會計師，擔(dān)任上海市正高

級會計師專家評委，上海市高級經(jīng)濟師專家評委。兼任上海百聯(lián)集團股份有限公司獨立董事、

上海國際機場股份有限公司獨立董事、上海福賽特技術(shù)股份有限公司獨立董事。

袁淳（YUAN Chun）先生，獨立董事。國籍：中國。中國人民大學(xué)會計學(xué)博士?，F(xiàn)任中央

財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院教授，在中央財經(jīng)大學(xué)任職時間超過20年，并任中國會計學(xué)會會計教育分

會常務(wù)理事、教育部工商管理教學(xué)指導(dǎo)委員會會計分委員會副主任委員等。兼任亞太財產(chǎn)保

險有限公司、中環(huán)寰慧科技集團股份有限公司獨立董事。

付磊（FU Lei）先生，獨立董事。國籍：中國。首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)管理學(xué)博士。曾任首

都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)會計學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師。兼任北京東方金信科技股份有限公司獨立董事。

李祥林（LI,David Xianglin）先生，獨立董事。國籍：加拿大。滑鐵盧大學(xué)統(tǒng)計學(xué)博

士?，F(xiàn)任上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院教授，中國金融研究院副院長、金融碩士項目、職

業(yè)發(fā)展中心學(xué)術(shù)主任。歷任中國國際金融（CICC）有限公司首席風(fēng)險官、花旗集團和巴克萊

資本信貸衍生品研究和分析部門主管、AIG投資分析部門主管、保誠金融風(fēng)險方法和分析部門

主管。兼任上海金開數(shù)科技術(shù)服務(wù)有限公司執(zhí)行董事（法定代表人）、陸金所控股有限公司、

深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、民生通惠資產(chǎn)管理有限公司、中環(huán)控股集團有限公司的獨

立董事。

管理層成員

張家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、執(zhí)行總裁。簡歷見董事會成員介紹。

陳衛(wèi)星（CHEN Weixing）先生，督察長，副執(zhí)行總裁。國籍：中國。中國人民大學(xué)會計

學(xué)博士。2022年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任督察長，副執(zhí)行總裁。歷任中國銀行總行

金融市場總部（托管投資服務(wù)）助理總經(jīng)理、中國銀行深圳市分行黨委委員、行長助理、副

行長、中國銀行總行養(yǎng)老金融部副總經(jīng)理。

趙永東（ZHAO Yongdong）先生，副執(zhí)行總裁。國籍：中國。安徽大學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士。2021

年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任副執(zhí)行總裁、工會主席。歷任中國銀行安徽省分行公司

業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，馬鞍山分行黨委書記、分行行長，安徽省分行個人金融部總經(jīng)理，公司金

融部總經(jīng)理，中國銀行安徽省分行黨委委員、分行副行長，中銀基金管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)

部總經(jīng)理、基礎(chǔ)設(shè)施投資管理部總經(jīng)理。

寧瑞潔（NING Ruijie）女士，副執(zhí)行總裁。國籍：中國。上海交通大學(xué)管理工程碩士，

復(fù)旦大學(xué)高級管理人員工商管理碩士（EMBA），高級經(jīng)濟師。2025年加入中銀基金管理有限

公司，現(xiàn)任副執(zhí)行總裁。歷任中國銀行上海市分行資金業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)

理、中小企業(yè)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理、中國銀行總行投資銀行與資產(chǎn)管理部副總

經(jīng)理、中銀資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理。兼任中銀（新加坡）資產(chǎn)管理有限公司董事，中銀資

產(chǎn)管理有限公司董事長。

李建（LIJian）先生，投資總監(jiān)（權(quán)益）。國籍：中國。江西財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士。2005

年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任投資總監(jiān)（權(quán)益）、權(quán)益投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理，歷

任中銀基金管理有限公司固定收益投資部副總經(jīng)理、多元投資部總經(jīng)理。曾在深圳市有色金

屬財務(wù)有限公司研究部、聯(lián)合證券有限公司上?？偛俊⒑闾┳C券有限公司、上海遠東證券有

限公司工作。

程明（CHENG Ming）先生，業(yè)務(wù)總監(jiān)（機構(gòu)銷售）。國籍：中國。英國布魯內(nèi)爾大學(xué)商

業(yè)金融碩士。2003年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任業(yè)務(wù)總監(jiān)（機構(gòu)銷售）、董事會秘書、

機構(gòu)客戶二部總經(jīng)理，歷任中銀基金管理有限公司行政管理部總經(jīng)理、人力資源部總經(jīng)理、

董事會辦公室總經(jīng)理、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、市場管理部總經(jīng)理、北京分公司總經(jīng)理、機構(gòu)客

戶一部總經(jīng)理、機構(gòu)客戶二部總經(jīng)理、北京分公司總經(jīng)理、機構(gòu)客戶三部總經(jīng)理、市場管理

部總經(jīng)理。曾在中銀國際證券有限責(zé)任公司工作，擔(dān)任中銀國際基金籌備組成員。

陳宇（CHEN Yu）先生，首席信息官。國籍：中國。上海交通大學(xué)高級金融學(xué)院EMBA工

商管理碩士、復(fù)旦大學(xué)軟件工程碩士。2021年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任首席信息官、

互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)及客服部總經(jīng)理。歷任申銀萬國證券股份有限公司軟件高級項目經(jīng)理，中銀基金

管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理、職工監(jiān)事，鑫元基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理兼

首席信息官，中銀基金管理有限公司科技創(chuàng)新部總經(jīng)理、信息資訊部總經(jīng)理。

基金經(jīng)理

現(xiàn)任基金經(jīng)理：

蔡靜先生，工學(xué)碩士。曾任興業(yè)銀行總行計劃財務(wù)部交易經(jīng)理。2019年加入中銀基金管

理有限公司。2020年3月至今任中銀貨幣基金基金經(jīng)理，2020年3月至今任中銀機構(gòu)貨幣基

金基金經(jīng)理，2020年8月至今任中銀薪錢包貨幣基金基金經(jīng)理，2024年1月至今任中銀穩(wěn)匯

短債基金基金經(jīng)理，2025年12月至今任中銀活期寶貨幣基金基金經(jīng)理。具備基金、證券、銀

行間本幣市場交易員從業(yè)資格。具有14年證券從業(yè)年限。

徐一女士，理學(xué)碩士。曾任招商基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理。2022年加入中銀

基金管理有限公司，曾任風(fēng)控中臺。2023年8月至今任中銀機構(gòu)貨幣基金基金經(jīng)理，2025年

12月至今任中銀瑞?；鸹鸾?jīng)理，2026年1月至今任中銀貨幣基金基金經(jīng)理，2026年1月

至今任中銀中證同業(yè)存單基金基金經(jīng)理。具備基金從業(yè)資格。具有10年證券從業(yè)年限。

歷任基金經(jīng)理：

白潔女士，2011年03月至2020年02月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。方抗先生，2014年08月

至2021年04月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。

奚鵬洲先生，2010年5月至2011年9月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。

李建先生，2007年8月至2011年1月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。

孫慶瑞女士，2006年7月至2010年5月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。

蘇淑敏女士，2005年11月至2006年7月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。

黃健斌先生，2005年6月至2005年11月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。

投資決策委員會成員的姓名及職務(wù)

主任委員：張家文（執(zhí)行總裁）

執(zhí)行委員：陳衛(wèi)星（督察長）、李建（投資總監(jiān)（權(quán)益））

部門委員：李麗洋（研究部）、方明（研究部）、黃珺（權(quán)益投資部）、陳瑋（固定收益投

資部）、班甜甜（專戶投資部）、馮梽（海外與量化指數(shù)部）、周虹（多元投資部）、支陽（內(nèi)

控與法律合規(guī)部）、金艷（風(fēng)險管理部）

上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責(zé)

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行以下職責(zé)：

1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6、編制基金季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；

12、有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾

基金管理人承諾不從事違反《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦

法》等法律法規(guī)的活動，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的

發(fā)生。

2、基金管理人及其董事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的禁止性行為

（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或明示、暗示他人從事相關(guān)的

交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎勤勉的原則為基金份額持有人謀取

最大利益；

（2）不利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；

（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，不泄露在任

職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等

信息，或利用該信息從事或明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度

基金管理人的內(nèi)部控制體系是指為了防范和化解風(fēng)險，保證合法合規(guī)經(jīng)營運作，在充分

考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理辦法、實施操作程序與控制措施而

形成的系統(tǒng)。

1、內(nèi)部控制的總體目標

（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，形成守法經(jīng)營、規(guī)

范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；

（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的

安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；

（3）確?；稹⒐矩攧?wù)和其他信息真實、準確、完整，確保公司對外信息披露及時、

準確、合規(guī)。

2、內(nèi)部控制的原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋

到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；設(shè)立健全的內(nèi)控管理制度和體系，做到內(nèi)控管理的

全面覆蓋；

（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控管理方法和系統(tǒng)化的管理工具，建立合理的內(nèi)控程序，

維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行，確保公司和基金的合規(guī)穩(wěn)健運作，提高內(nèi)控管理的有效性；

（3）權(quán)責(zé)匹配原則。內(nèi)控管理中的職權(quán)和責(zé)任在公司董事會、管理層、下屬各單位（各

部門、各分支機構(gòu)、各層級子公司）及工作人員中進行合理分配和安排，做到權(quán)責(zé)匹配，所

有主體對其職責(zé)范圍內(nèi)的違規(guī)行為應(yīng)當承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；

（4）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自

有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作分離；

（5）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡；在治理結(jié)構(gòu)、機

構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面體現(xiàn)相互制約、相互監(jiān)督的作用；

（6）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以

合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果；

（7）防火墻原則。公司投資、交易、研究、市場營銷等相關(guān)部門，應(yīng)當在空間上和制度

上適當隔離，以達到防范風(fēng)險的目的。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)部信息的人員，應(yīng)制定嚴格的批

準程序和監(jiān)督措施；

（8）及時性原則。內(nèi)部控制管理反映行業(yè)發(fā)展的新動向，及時體現(xiàn)法律法規(guī)、規(guī)范性文

件、監(jiān)管政策、自律規(guī)則的最新要求，并不斷進行調(diào)整和完善。

3、制定內(nèi)部控制制度遵循的原則

基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當符合國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定和行業(yè)監(jiān)管

規(guī)則；應(yīng)當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，并普遍適用于每位員工；以審慎經(jīng)營、防范和化

解風(fēng)險為出發(fā)點；并隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外

部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。

4、內(nèi)部控制的基本要素

基金管理人內(nèi)部控制的基本要素主要包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制措施、信息溝通和

內(nèi)部監(jiān)控。各要素之間相互支撐、緊密聯(lián)系，構(gòu)成有機的內(nèi)部控制整體。

5、內(nèi)部控制的組織體系

股東會是基金管理人的最高權(quán)力機構(gòu)，依照有關(guān)法律法規(guī)和公司章程行使職權(quán)，并承擔(dān)

相應(yīng)的責(zé)任。股東會選舉董事組成董事會，董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、提名和薪酬委員會、

戰(zhàn)略發(fā)展委員會和審計委員會。基金管理人通過自上而下的有序組織體系，有效貫徹內(nèi)部控

制制度，實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。

6、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

基金管理人設(shè)立內(nèi)部控制和風(fēng)險防范的三道防線，建立并持續(xù)完善研究和投資決策、交

易執(zhí)行、市場營銷、產(chǎn)品研發(fā)、基金運營業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、法律合規(guī)、內(nèi)部審計、信息系統(tǒng)

管理、危機處理、信息披露、財務(wù)管理、人力資源管理等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的體系和制度，形成科

學(xué)有效、職責(zé)清晰的內(nèi)部控制機制。

7、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

（1）基金管理人特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確；

（2）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化和業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

四、基金托管人

（一）基金托管人基本情況

名稱：中國工商銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號

成立時間：1984年1月1日

法定代表人：廖林

注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元

聯(lián)系電話：010-66105799

聯(lián)系人：郭明

（二）主要人員情況

截至2024年12月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年齡38歲，99%以

上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高級技術(shù)職稱。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提供托管服務(wù)以來，

秉承“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴密科學(xué)的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模

式、先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團隊，嚴格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、

金融資產(chǎn)管理機構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影

響力。建立了國內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、

保險資產(chǎn)、社會保障基金、基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資

基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、

基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時在

國內(nèi)率先開展績效評估、風(fēng)險管理等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個性化的托管服務(wù)。截

至2024年12月，中國工商銀行共托管證券投資基金1442只。自2003年以來，本行連續(xù)二

十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環(huán)球金融》、內(nèi)地

《證券時報》、《上海證券報》等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體評選的105項最佳托管銀行大獎；是獲

得獎項最多的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認可和廣泛好評。

（四）基金托管人的內(nèi)部控制情況

中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險管理的實操過程中根據(jù)國際公認的內(nèi)部控制COSO準則從

內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與評價五個方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部

風(fēng)險控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系。

中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運作的原則，將建立系統(tǒng)、高效的

風(fēng)險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題新

情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險管理置于與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險

防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部實施全員風(fēng)險管理，將風(fēng)險控制責(zé)

任落實到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位，每位員工均有義務(wù)對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負

責(zé)。從2005年至今，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評估組織內(nèi)部控制和安全措

施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控制及有效性報告，充分表明獨立第三方

對中國工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認可，也證明

中國工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀行接軌，達到國際先進水平。

1.內(nèi)部控制目標

（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合法合規(guī)；

（2）促進實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標；

（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的有效性和資產(chǎn)安全；

（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；

（5）業(yè)務(wù)記錄、會計信息和其他經(jīng)營管理相關(guān)信息的真實、準確、完整、及時。

2.內(nèi)部控制的原則

（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋資產(chǎn)托

管業(yè)務(wù)各項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有機構(gòu)、部門和從業(yè)人員。

（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項、重

點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險領(lǐng)域。

（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流程等方面形

成相互制約、相互監(jiān)督的機制，同時兼顧運營效率。

（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)，

并進行動態(tài)調(diào)整，以合理成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。

（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅持風(fēng)險為本、審慎經(jīng)營的理念，設(shè)立機構(gòu)

或開展各項經(jīng)營管理活動均應(yīng)堅持內(nèi)控優(yōu)先。

（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實施成本與預(yù)期效益，以合理成本實

現(xiàn)有效控制。

3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。

（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系，作為

全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全內(nèi)部控制體系，建立與

托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運行機制，確定各項業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險控制點，制定標準統(tǒng)一

的業(yè)務(wù)制度；采取適當?shù)目刂拼胧侠肀ＷC托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營效率和效果，組織開展資

產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機構(gòu)落實控制措施。

（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重點，定期或不

定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項目整合到全行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中，

將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評價體系。

（3）總行內(nèi)部審計局負責(zé)對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計與評價工作。

（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機構(gòu)，負責(zé)組織開展本機

構(gòu)內(nèi)部控制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處理存在的問題。

4.內(nèi)部控制措施

工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅持把風(fēng)險防范和控制的理念和方法融

入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)

務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險管理辦法》、《資

產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營運管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、

《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從

業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印章、

服務(wù)質(zhì)量、收費、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部

控制措施。

5.風(fēng)險控制

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實履行風(fēng)險管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動防、智能控、全面管”

的管理思路，主動將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理納入全行全面風(fēng)險管理體系，以“管住人、管住

錢、管好防線、管好底線”為管理重點，搭建適應(yīng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點的風(fēng)險管理架構(gòu)，通過推

進托管業(yè)務(wù)體制機制與完善集約化營運改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險管理委員會機制、完善資產(chǎn)

托管業(yè)務(wù)制度體系、加強資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、建立

審計發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬、加強人員管理等措施，有效控制操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、

信息科技風(fēng)險和次生風(fēng)險。

6.業(yè)務(wù)連續(xù)性保障

中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計劃和應(yīng)急預(yù)案，具備行之有效的

災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場所、必要的工作人員、

科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機制。在重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對托管

業(yè)務(wù)連續(xù)性營運影響程度的評估，適時選擇或依次啟動“原場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城異地+

居家”、“部分異城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級營運中心+托管分

部+境外營運機構(gòu)”形成全球、全天候營運網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，確保托管產(chǎn)品日常

交易的及時清算和交割。

（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基金的投資

范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市場、基金資

產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分

配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查，其中對

基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個月開始。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關(guān)基金法律法

規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時

核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事

項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)

糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管

理人限期糾正。

五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

（一）基金銷售機構(gòu)

1．直銷機構(gòu)

中銀基金管理有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈10樓、11樓、26樓、45樓

法定代表人：劉信群

電話：（021）38848999

傳真：（021）50960970

1）中銀基金管理有限公司直銷中心柜臺

地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈26樓

客戶服務(wù)電話：021-3883 4788，400-888-5566

電子信箱：clientservice@bocim.com

聯(lián)系人：曹卿

2）中銀基金管理有限公司電子直銷平臺

本公司電子直銷平臺包括：

中銀基金官方網(wǎng)站（www.bocim.com）

中銀基金官方微信服務(wù)號（在微信中搜索公眾號“中銀基金”并選擇關(guān)注）

中銀基金官方APP客戶端（在各大手機應(yīng)用商城搜索“中銀基金”下載安裝）

客戶服務(wù)電話：021-3883 4788，400-888-5566

電子信箱：clientservice@bocim.com

聯(lián)系人朱凱

2．其他場外銷售機構(gòu)

本基金的其他銷售機構(gòu)請詳見基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機構(gòu)名單?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)

有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

銷售機構(gòu)的具體業(yè)務(wù)規(guī)則、費率優(yōu)惠活動內(nèi)容及辦理程序等相關(guān)規(guī)則以銷售機構(gòu)的公示/

通知為準。

（二）登記機構(gòu)

A類基金份額、B類基金份額：

名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號

法定代表人：于文強

聯(lián)系人：趙亦清

電話：4008058058

C類基金份額、D類基金份額：

名稱：中銀基金管理有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈10樓、11樓、26樓、45樓法

定代表人：劉信群

電話：（021）38848999

傳真：（021）68871801

聯(lián)系人：樂妮

（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

法定代表人：韓炯

電話：（021）31358666

傳真：（021）31358600

聯(lián)系人：秦悅民

經(jīng)辦律師：秦悅民、傅軼

（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層

辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧

電話：010-58153000

傳真：010-85188298

聯(lián)系人：許培菁

經(jīng)辦會計師：許培菁、韓云

六、基金份額的申購與贖回

（一）申購與贖回辦理的場所

投資者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理開放式基金業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦

理基金的申購與贖回。本基金的銷售機構(gòu)包括中銀基金管理有限公司及其委托的基金代銷機

構(gòu)，具體名單見發(fā)售公告。在條件成熟時，本基金可在交易所內(nèi)申購與贖回，具體事宜由基

金管理人根據(jù)交易所的相關(guān)規(guī)定另行公告。

基金管理人可以根據(jù)情況變化增加或者減少代銷機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。銷售

機構(gòu)可以根據(jù)情況變化增加或者減少其銷售城市、網(wǎng)點，并另行公告。

在銷售機構(gòu)允許的條件下，投資者還可以委托銷售機構(gòu)代為辦理本基金的申購與贖回，

并簽訂委托代理協(xié)議明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，投資者需遵守銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

（二）申購與贖回辦理的時間

1.開放日及開放時間

本基金為投資者辦理申購與贖回基金業(yè)務(wù)的時間即開放日為上海證券交易所、深圳證券

交易所的交易日。各銷售機構(gòu)的具體辦理時間參見發(fā)售公告或基金代銷機構(gòu)的相關(guān)公告。

投資者在本基金合同約定辦理時間之后的日期或時間提出申購、贖回申請，視為在下次

辦理基金份額申購、贖回時間所提出的申請，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份

額申購、贖回時間所在開放日的價格。

若出現(xiàn)新的證券交易市場或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日進行相應(yīng)

的調(diào)整并提前公告，同時報中國證監(jiān)會備案。

2.申購的開始時間

基金管理人已于2005年6月14日起開始辦理本基金A類基金份額的日常申購業(yè)務(wù)，詳

情參見基金管理人刊登的《中銀貨幣基金開放日常申購贖回公告》。

3.贖回的開始時間

基金管理人已于2005年6月14日起開始辦理本基金A類基金份額的日常贖回業(yè)務(wù)，詳

情參見基金管理人刊登的《中銀貨幣基金開放日常申購贖回公告》。

（三）申購與贖回的原則

1.“確定價”原則，即本基金的申購、贖回基金的單位價格為每份基金份額人民幣1.00

元。

2.本基金采用“金額申購、份額贖回”的原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。

3.當日的申購與贖回申請可以在當日交易時間結(jié)束以前撤銷，在當日的交易時間結(jié)束后

不得撤銷。

4.在基金份額持有人贖回基金份額時，該贖回份額對應(yīng)的待支付收益將與贖回款項一起

結(jié)算并支付。

5.基金管理人可以根據(jù)基金運作的實際情況并在不實質(zhì)影響投資者利益的前提下調(diào)整上

述原則?；鸸芾砣俗钸t于新規(guī)則開始實施日前2個工作日在規(guī)定媒介公告。

（四）申購與贖回的程序

1.申請方式：書面申請或基金管理人認可的其他方式。

基金投資者須按銷售機構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間提出申購或贖回的申請。

投資者申購本基金，須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，否則所提交的申購申請無

效。投資者提交贖回申請時，其在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）必須有足夠的基金份額余額，否則所提

交的贖回申請無效。

2.申購與贖回申請的確認

投資者T日提交的申購、贖回申請，基金注冊與過戶登記人在T+1日內(nèi)對該交易的有效

性進行確認，投資者可在T+2日到銷售網(wǎng)點或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購、贖回的

確認情況。

基金銷售機構(gòu)對申購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收

到申購申請。申購申請的確認以注冊登記機構(gòu)或基金管理公司的確認結(jié)果為準。

3.申購與贖回申請的款項支付

申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申購不成功或

無效款項將退回投資者賬戶。

投資者T日的贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項于

T+1日從基金托管賬戶劃出。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合同及本招募說明書

有關(guān)規(guī)定處理。

（五）申購與贖回的數(shù)額限制

投資者每次最低申購金額根據(jù)各銷售機構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則確定，在直銷網(wǎng)點的場外最低

申購金額由基金管理人制定和調(diào)整。

投資者可將其全部或部分基金份額贖回?；鸸芾砣瞬粚類基金份額、B類基金份額、

C類基金份額、D類基金份額投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額進行限制。

基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可以根據(jù)實際情況對以上限制進行調(diào)

整，基金代銷機構(gòu)可以按照委托代理協(xié)議的相關(guān)規(guī)定在其代銷網(wǎng)點對以上申購與贖回的數(shù)額

限制進行調(diào)整。

基金管理人可與代銷機構(gòu)約定，對投資者委托代銷機構(gòu)代為辦理基金申購與贖回的，按

照委托代理協(xié)議的相關(guān)規(guī)定辦理，可不遵守以上限制。

投資者通過基金管理人電子直銷平臺或基金管理人指定的其他銷售機構(gòu)申購本基金A類

份額時，每個基金賬戶單筆最低申購金額與追加申購最低金額為0.01元人民幣（含申購費，

下同）。定期定額投資最低金額為0.01元人民幣。投資者通過基金管理人直銷中心柜臺首次申

購A類基金份額的最低申購金額為100元；最低追加申購金額為100元；A類基金份額當期

基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額不受最低申購金額的限制。

投資者通過基金管理人電子直銷平臺或基金管理人指定的其他銷售機構(gòu)申購本基金B(yǎng)類

份額時，每個基金賬戶單筆最低申購金額與追加申購最低金額為1元人民幣（含申購費，下

同）。定期定額投資最低金額為1元人民幣。投資者通過基金管理人直銷中心柜臺首次申購B

類基金份額的最低申購金額為100元；最低追加申購金額為100元；B類基金份額當期基金收

益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額時,不受最低申購金額的限制。

投資者通過基金管理人電子直銷平臺或基金管理人指定的其他銷售機構(gòu)申購本基金C類

份額時，每個基金賬戶單筆最低申購金額與追加申購最低金額為0.01元人民幣（含申購費，

下同）。定期定額投資最低金額為0.01元人民幣。投資者通過基金管理人直銷中心柜臺首次申

購C類基金份額的最低申購金額為0.01元；最低追加申購金額為0.01元；C類基金份額當期

基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額時,不受最低申購金額的限制。

投資者通過基金管理人電子直銷平臺或基金管理人指定的其他銷售機構(gòu)申購本基金D類

份額時，每個基金賬戶單筆最低申購金額與追加申購最低金額為0.01元人民幣（含申購費，

下同）。定期定額投資最低金額為0.01元人民幣。投資者通過基金管理人直銷中心柜臺首次申

購D類基金份額的最低申購金額為100元；最低追加申購金額為100元；D類基金份額當期

基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額不受最低申購金額的限制。

根據(jù)市場情況，基金管理人可以調(diào)整在銷售機構(gòu)保留的各類基金份額的最低份額數(shù)量限

制，基金管理人必須在開始調(diào)整之日的3個工作日之前在中國證監(jiān)會規(guī)定媒介上刊登公告。

當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當

采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕?
購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)規(guī)定。

（六）本基金的申購費用與贖回費用

本基金一般情況下不收取申購費用和贖回費用，當本基金前10名基金份額持有人的持有

份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金

融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度

為負時；為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，對當日單個基金份額持有人申請贖回

基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回費用，

并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)。

（七）申購份額與贖回金額的計算方式

本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元。

1.申購份額的計算

申購份額＝申購金額/基金份額凈值

本基金的申購份額按實際確認的申購金額除以1.00元確定，保留至0.01份，小數(shù)點后

第三位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在基金財產(chǎn)中列支。

例二：假定T日申購金額為10,000元，則投資者可獲得的基金份數(shù)計算如下：

申購份數(shù)=10,000/1.00=10,000.00份

2.贖回金額的計算

贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值+對應(yīng)的待支付收益

本基金的贖回金額按實際確認的有效贖回份額乘以1.00元計算，保留至0.01元，小數(shù)

點后第三位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在基金財產(chǎn)中列支。

例三：假定某投資者在T日贖回10,000份基金份額，且假設(shè)該10000份基金份額對應(yīng)的

待支付收益為15.00元，則贖回金額的計算如下：

贖回金額＝10000×1.00+15.00＝10015.00元

基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可以根據(jù)實際情況對以上處理方式進

行調(diào)整并報中國證監(jiān)會備案，最遲在調(diào)整生效前2個工作日在規(guī)定媒介公告。

（八）申購與贖回的注冊登記

投資者申購基金成功后，基金注冊與過戶登記人在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記

手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。投資者贖回基金成功后，基金注冊與過

戶登記人在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，并最遲于

開始實施前2個工作日在規(guī)定媒介公告。

（九）拒絕或暫停申購的情形和處理方式

除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫?；鹜顿Y者的申購申請：

1.不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運作；

2.當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值

技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當暫

停接受投資人的申購申請；

3.證券交易場所在交易時間非正常停市，導(dǎo)致無法計算當日的基金凈值；

4.基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生

負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；

5.法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其它可暫停申購的情形；

6.基金管理人認為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購。

7.基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例

達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

發(fā)生上述1到4項暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當提前2個工作日在規(guī)定媒介上刊登

暫停申購公告。

（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形和處理方式

除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖回申請：

1.不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運作；

2.當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值

技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當暫

停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項；

3.證券交易場所交易時間非正常停市，導(dǎo)致當日基金資產(chǎn)凈值無法計算；

4.因市場劇烈波動或其它原因而出現(xiàn)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；

5.法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其它情形。

發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當日立即向中國證監(jiān)會報告?zhèn)浒?。已接受的贖回

申請，基金管理人將足額支付；如暫時不能足額支付的，可延期支付部分贖回款項，按每個

贖回申請人已被接受的贖回申請量占已接受贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付

部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。同時，在出

現(xiàn)上述第3款的情形時，對已接受的贖回申請可延期支付贖回款項，最長不超過正常支付時

間20個工作日，并在規(guī)定媒介上公告。

（十一）巨額贖回的認定及處理方式

1.巨額贖回的認定

單個開放日基金凈贖回申請份額（贖回申請總數(shù)與基金轉(zhuǎn)換申請轉(zhuǎn)出份額總數(shù)之和扣除

申購申請總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換申請轉(zhuǎn)入份額總數(shù)的余額）超過上一日基金總份額的10％時，為巨

額贖回。

2.巨額贖回的處理方式

出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或

部分延期贖回。

1）接受全額贖回：當基金管理人認為有能力兌付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回

程序執(zhí)行。

2）部分延期贖回：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者

的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖

回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回

申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；未受

理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放

日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。

3）當基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請超過前一開放日基金總份額

10%的情形下，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖回申請有困難或者因支付該基

金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基

金管理人可以對該單個基金份額持有人超出10%的贖回申請實施延期辦理。對于未能贖回部分，

投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回，具體參照上述2）方式處理。延期的

贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)

計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。而對該單個基金份額持有人10%以內(nèi)（含10%）

的贖回申請與其他投資者的贖回申請按上述1）、2）方式處理，具體見相關(guān)公告。

4）巨額贖回的公告：當本基金發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中

國證監(jiān)會備案，并通過郵寄、傳真或招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份

額持有人說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上予以公告?；鸸芾砣嗽谏鲜鰰r間內(nèi)

通過公告說明有關(guān)情況，視為通知送達基金份額持有人。本基金連續(xù)2個開放日（含2個開

放日）以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖

回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介公

告。

（十二）其他暫停申購、贖回的情形及處理方式

發(fā)生基金合同或招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當理由認為需要暫停

基金申購、贖回申請的，應(yīng)當報經(jīng)中國證監(jiān)會必要的核準后立即在規(guī)定媒介上刊登暫停公告。

（十三）重新開放申購、贖回的公告

如果發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日在指定媒介上刊登基金重新開

放申購、贖回公告并公布最新的各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

如果發(fā)生暫停的時間超過1天但少于2周，暫停結(jié)束基金重新開放申購、贖回時，基金

管理人應(yīng)提前2日在指定媒介上刊登基金重新開放申購、贖回公告，并在重新開放申購、贖

回日公告最新的各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

如果發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少重復(fù)刊登提示性公

告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購、贖回時，基金管理人應(yīng)提前2個工作日在指定媒介上

連續(xù)刊登基金重新開放申購、贖回公告并在重新開放申購、贖回日公告最新的各類基金份額

的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

（十四）基金的轉(zhuǎn)換

為方便基金份額持有人，在各項技術(shù)條件成熟和準備完備的情況下，投資者可以選擇在

本基金和基金管理人旗下其他基金之間進行基金轉(zhuǎn)換。基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制、轉(zhuǎn)換費率等具

體規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告。

（十五）轉(zhuǎn)托管

本基金目前實行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一個交易賬戶轉(zhuǎn)

入另一個交易賬戶進行交易。

進行份額轉(zhuǎn)托管時，投資者可以將其某個交易賬戶下的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)托管。基

金份額轉(zhuǎn)托管分兩步完成，申請辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的基金份額持有人需在擬轉(zhuǎn)入銷售機構(gòu)（網(wǎng)

點）辦理增開交易帳戶業(yè)務(wù)，然后到原銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)。對于有效的

基金轉(zhuǎn)托管申請，基金份額將在辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)后轉(zhuǎn)入其指定的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）。

（十六）定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布公

告或更新的招募說明書中規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，

每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投

資計劃最低申購金額。

（十七）基金的非交易過戶

非交易過戶是指在特定情形下不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份

額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，包括繼承、捐贈、

強制執(zhí)行，及基金注冊與過戶登記人認可的其它情形。辦理非交易過戶業(yè)務(wù)須按照基金注冊

與過戶登記人的開放式證券投資基金注冊與過戶登記相關(guān)規(guī)則，直接向基金注冊與過戶登記

人申請辦理。

上述繼承、捐贈、強制執(zhí)行指：

1)“繼承”是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承。

2)“捐贈”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或其他

具有社會公益性質(zhì)的社會團體。

3)“強制執(zhí)行”是指國家有權(quán)機關(guān)依據(jù)生效的法律文書將基金份額持有人持有的基金份額

強制執(zhí)行劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織。

（十八）基金的凍結(jié)

基金注冊與過戶登記人只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍。被凍結(jié)

部分份額仍然參與每日收益分配與支付。

七、基金份額的登記

基金份額的登記業(yè)務(wù)指本基金份額登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者

基金賬戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額

持有人名冊等。

本基金份額的登記業(yè)務(wù)由基金注冊與過戶登記人辦理?；鸸芾砣藨?yīng)與基金注冊與過戶

登記人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和基金注冊與過戶登記人在投資者基金賬戶管

理、基金份額登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊

等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金注冊與過戶登記人承擔(dān)以下職責(zé)：

1.嚴格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的登記業(yè)務(wù)；

2.保持基金份額持有人名冊及相關(guān)的申購與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年以上；

3.對基金份額持有人的基金賬戶信息承擔(dān)保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對投資者或基金

或其他任何方帶來的損失，須以其自身財產(chǎn)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強制檢查情形除外；

4.按本基金合同及招募說明書規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務(wù)、提供其他必要的服務(wù)；

5.確?；鹱缘怯浖敖Y(jié)算系統(tǒng)的正常運行，按約定的時間完成數(shù)據(jù)的發(fā)送和接受；

6.提供災(zāi)難恢復(fù)和應(yīng)對突發(fā)事件的機制；

7.法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

八、基金的投資

（一）投資目標

在保持本金安全和資產(chǎn)流動性的前提下，追求超過業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。

（二）投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)允許的金融工具包括：

1.現(xiàn)金；

2.一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；

3.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；

4.期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購；

5.期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；

6.中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

（三）投資理念

深入研究、穩(wěn)健投資

深入研究：作為主動投資管理的基金，深入的研究是取得良好投資業(yè)績的基礎(chǔ)。貨幣市

場證券投資基金業(yè)績主要受短期利率變動影響，而短期利率又受各種宏觀經(jīng)濟變量和其他基

本因素的影響。對這些基本因素的深入研究是本基金進行投資決策的基礎(chǔ)。

穩(wěn)健投資：本基金堅持穩(wěn)健投資，強調(diào)控制風(fēng)險、在維持基金資產(chǎn)流動性和安全性的基

礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定收益。

（四）投資策略

1.決策依據(jù)

以《基金法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)、本基金合同以及基金管

理人公司章程等有關(guān)規(guī)定為決策依據(jù)，并以維護基金份額持有人利益作為最高準則。

2.決策程序

本基金管理人的投資決策程序如下圖所示：

3.投資程序

1)整體配置策略

根據(jù)對宏觀經(jīng)濟指標、貨幣政策和財政政策的預(yù)判，決定債券組合的平均剩余到期期限

和比例分布。

根據(jù)各類資產(chǎn)的流動性、收益性和信用水平，決定組合中各類資產(chǎn)的投資比例。

在保證組合充分流動性的前提下，運用現(xiàn)代金融工具和分析方法，尋找被低估的投資品

種并進行優(yōu)化配置。

2)投資管理方法

?短期利率預(yù)測

深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流動性的變

化，對短期利率走勢形成合理預(yù)期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。

?組合久期制定

根據(jù)對宏觀經(jīng)濟和短期資金市場的利率走勢，來確定投資組合的平均剩余到期期限。具

體而言，在預(yù)計市場利率上升時,適當縮短投資品種的平均期限；在預(yù)計利率下降時，適當延

長投資品種的平均期限。

?類別品種配置

在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下，根據(jù)各類短期金融工具的市場規(guī)模、收益性和流動

性，決定各類資產(chǎn)的配置比例；再通過評估各類資產(chǎn)的流動性和收益性利差，確定不同期限

類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比例。

?收益率曲線分析

本基金將根據(jù)債券市場收益率曲線以及隱含的即期收益率和遠期利率提供的價值判斷基

礎(chǔ)，結(jié)合對資金面的分析，匹配各期限的回購與債券品種的到期日,實現(xiàn)現(xiàn)金流的有效管理。

?無風(fēng)險套利

跨市場套利：短期資金市場分為銀行間市場和交易所市場兩個子市場，其中投資群體、

交易方式等市場要素不同，使得兩個市場的資金面和市場短期利率在一定期間內(nèi)可能存在定

價偏離。本基金在充分論證這種套利機會可行性的基礎(chǔ)上，尋找最佳介入時機，進行跨市場

操作，獲得安全的超額收益。

跨品種套利：由于投資群體的差異,對期限相近的品種，因為其流動性、稅收等因素造成

內(nèi)在價值出現(xiàn)明顯偏離時，本基金可以在保證流動性的基礎(chǔ)上，進行品種間的套利操作，增

加超額收益。

?滾動配置策略

根據(jù)具體投資品種的市場特性，采用持續(xù)滾動投資的方法，以提高基金財產(chǎn)的整體持續(xù)

的變現(xiàn)能力。

（五）禁止行為

按照當時有效的法律法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

1.買賣其他證券投資基金份額，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；

2.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保；

3.承銷證券；

4.從事可能使基金財產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

5.向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發(fā)行的股票或債券；

6.買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有

其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券；但下列情形除外：（1）基金管

理人、基金托管人的控股股東在承銷期內(nèi)擔(dān)任副主承銷商或分銷商所承銷的證券；（2）基金

管理人、基金托管人的非控股股東在承銷期內(nèi)承銷的證券；

7.本基金不得與基金管理人的股東進行交易，不得通過交易上的安排人為降低剩余期限

的真實天數(shù)；

8.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

9.其他法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定禁止從事的行為。

對上述事項，法律法規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。

（六）投資組合限制

1.本基金不得投資于以下金融工具：

1)股票；

2)可轉(zhuǎn)換債券；

3)剩余期限超過397天的債券；

4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；

5)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具；

6)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券；

7)在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤余成本法前，本基金暫不投資于交易

所短期債券。

2.本基金投資組合遵循如下投資限制：

1）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資

組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國

債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計不得低于30%；當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的

20%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；

投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融

工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

2）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

3）本基金與本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不得超過該

證券的10％；

4）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原

始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；且本基金投資于主體信用評級低于

AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)

當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序；

5）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；

存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；

6）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同

業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

7）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過180天；

8）除發(fā)生巨額贖回的情形外，本基金的投資組合中，債券正回購的資金余額在每個交

易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；當發(fā)生巨額贖回時，本基金的債券正回購的資金余額

超過基金資產(chǎn)凈值的20%時，基金管理人應(yīng)在5個交易日內(nèi)進行調(diào)整；

9）本基金持有的剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券攤余成

本總計不得超過當日基金資產(chǎn)凈值的20%；

10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，因證

券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，

基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購

交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

12）中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他限制。

基金管理人自基金合同生效之日起3個月內(nèi)使基金投資符合上述投資限制和資產(chǎn)配置比

例的規(guī)定。因證券市場波動、發(fā)債公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使投

資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)進行調(diào)整，以達到標準。

對上述事項，法律法規(guī)有新的規(guī)定時，基金管理人有權(quán)按新的規(guī)定作出調(diào)整。

（七）業(yè)績比較基準

根據(jù)本基金的投資對象和投資目標確立本基金的業(yè)績比較基準為稅后活期存款利率：（１

－利息稅率）×活期存款利率。

本基金選取這個業(yè)績比較基準的理由：本基金定位于現(xiàn)金管理的工具，產(chǎn)品性質(zhì)上與銀

行活期存款有著很強的相似性，活期存款稅后利率能很好地體現(xiàn)本基金良好的流動性與安全

性。

當市場上有更加適合的業(yè)績比較基準，在不損害投資者利益的前提下，基金管理人有權(quán)

按照相關(guān)規(guī)定對本基金的業(yè)績比較基準進行調(diào)整并公告。

（八）風(fēng)險收益特征

本基金屬于證券投資基金中高流動性，低風(fēng)險的品種，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率都低于

股票，債券和混合型基金。

（九）投資組合的平均剩余期限計算方法

1.投資組合的平均剩余期限的計算公式

其中:投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交易保證

金、證券清算款、買斷式回購履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單、剩

余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、期限在一年以內(nèi)（含一年）的逆回購、期限在一

年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)會、中國人民

銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購、買斷式回購產(chǎn)生

的待返售債券等。

2.各類資產(chǎn)和負債剩余期限的確定

（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款的剩余期限以

計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；

（2）一年以內(nèi)（含一年）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協(xié)議到期日的

實際剩余天數(shù)計算；

（3）組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以下情況除外：

允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算；

（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天

數(shù)計算。

（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際剩余天數(shù)計算；

（十）基金管理人代表基金份額持有人利益行使債券權(quán)利的處理原則及方法

1.不謀求對發(fā)債公司的控股，不參與所投資發(fā)債公司的經(jīng)營管理；

2.有利于基金財產(chǎn)的安全與增值，有利于保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

（十一）基金的融資

本基金可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資。

九、投資組合報告

本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大

遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

本基金的托管人根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2026年06月25日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標、

凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年03月31日，本報告所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。

（一）報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 固定收益投資 20,916,734,915.54 57.53 

 其中：債券 20,836,224,868.41 57.31 

 資產(chǎn)支持證券 80,510,047.13 0.22 

2 買入返售金融資產(chǎn) 9,360,557,303.27 25.75 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 

3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 5,982,654,361.00 16.46 

4 其他資產(chǎn) 96,167,179.73 0.26 

5 合計 36,356,113,759.54 100.00 



（二）報告期債券回購融資情況

序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 1.95 

其中：買斷式回購融資 - 

序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

2 報告期末債券回購融資余額 715,177,477.76 2.01 

其中：買斷式回購融資 - - 



注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額

占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20％。

（三）基金投資組合平均剩余期限

投資組合平均剩余期限基本情況

項目 天數(shù) 

報告期末投資組合平均剩余期限 82 

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 88 

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 50 



報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

本報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未出現(xiàn)超過120天的情況。

期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（％） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 30天以內(nèi) 35.94 2.07 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 0.43 - 

2 30天（含）—60天 10.03 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

3 60天（含）—90天 24.62 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

4 90天（含）—120天 4.84 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

5 120天（含）—397天（含） 26.39 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

合計 101.82 2.07 



（四）報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

本報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未出現(xiàn)超過240天的情況。

（五）期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 國家債券 - - 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 3,591,093,991.71 10.08 

 其中：政策性金融債 1,993,108,625.56 5.60 

4 企業(yè)債券 262,951,680.19 0.74 



5 企業(yè)短期融資券 1,334,787,479.62 3.75 

6 中期票據(jù) 71,824,725.42 0.20 

7 同業(yè)存單 15,575,566,991.47 43.74 

8 其他 - - 

9 合計 20,836,224,868.41 58.51 

10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 151,794,014.11 0.43 



（六）報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 2228028 22中信銀行01 9,200,000.00 943,367,709.47 2.65 

2 230214 23國開14 7,600,000.00 767,982,079.60 2.16 

3 230213 23國開13 7,600,000.00 766,570,732.67 2.15 

4 112405149 24建設(shè)銀行CD149 5,000,000.00 498,772,464.81 1.40 

5 112505134 25建設(shè)銀行CD134 5,000,000.00 497,952,754.79 1.40 

6 112509075 25浦發(fā)銀行CD075 5,000,000.00 497,925,868.26 1.40 

7 112403212 24農(nóng)業(yè)銀行CD212 5,000,000.00 496,086,348.67 1.39 

8 112515064 25民生銀行CD064 4,000,000.00 396,255,757.58 1.11 

9 112593905 25南洋商業(yè)銀行CD022 4,000,000.00 396,123,317.37 1.11 

10 042480379 24電網(wǎng)CP012 3,200,000.00 323,704,351.84 0.91 



（七）“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項目 偏離情況 

報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0 

報告期內(nèi)偏離度的最高值 6.22% 

報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.64% 

報告期內(nèi)每個交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 1.91% 



報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

本基金本報告期內(nèi)無負偏離度絕對值達到0.25%的情況。

報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

本基金本報告期內(nèi)無正偏離度絕對值達到0.5%的情況。

（八）報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細

序號 證券代碼 證券名稱 數(shù)量（份） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 263300 1星朗1A 300,000.00 30,254,386.85 0.08 

2 264145 星悅11A 300,000.00 30,118,060.28 0.08 

3 263562 星悅10A 200,000.00 20,137,600.00 0.06 



（九）投資組合報告附注

基金計價方法說明

本基金估值采用攤余成本法計價，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率

每日計提應(yīng)收利息，并按實際利率法在其剩余期限內(nèi)攤銷其買入時的溢價或折價。

本基金采用1.00元固定單位凈值交易方式，自基金成立日起每日將實現(xiàn)的基金凈收益分

配給基金持有人，并按月結(jié)轉(zhuǎn)到投資人基金賬戶。

報告期內(nèi)，監(jiān)管部門對建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行和民生銀行進行了行政處罰。本基金對上述主

體所發(fā)行證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及公司投資制度的要求。基金管

理人將密切跟蹤相關(guān)進展，遵循價值投資的理念進行投資決策。報告期內(nèi)，本基金投資的前

十名證券的其余發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在本報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、

處罰的情況。

其他各項資產(chǎn)構(gòu)成

序號 名稱 金額（元） 

1 存出保證金 79,045.21 

2 應(yīng)收證券清算款 - 

3 應(yīng)收股利 - 

4 應(yīng)收利息 - 

5 應(yīng)收申購款 96,087,626.25 

6 其他應(yīng)收款 508.27 

7 待攤費用 - 

8 其他 - 

9 合計 96,167,179.73 



投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于計算中四舍五入的原因，本報告分項之和與合計項之間可能存在尾差。

十、基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投

資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。

基金合同生效以來基金投資業(yè)績與同期業(yè)績比較基準的比較如下表所示：

中銀貨幣A

階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④ 

2005年06月07日（基金合同生效日）-2005年12月31日 0.8653% 0.0047% 1.0260% 0.0003% -0.1607% 0.0044% 

2006年01月01日-2006年12月31日 1.9179% 0.0039% 1.8799% 0.0003% 0.0380% 0.0036% 

2007年01月01日-2007年12月31日 3.3696% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.5846% 0.0048% 

2008年01月01日-2008年12月31日 3.8426% 0.0122% 2.0134% 0.0044% 1.8292% 0.0078% 

2009年01月01日-2009年12月31日 1.4994% 0.0062% 0.3650% 0.0000% 1.1344% 0.0062% 

2010年01月01日-2010年12月31日 2.1223% 0.0039% 0.3650% 0.0000% 1.7573% 0.0039% 

2011年01月01日-2011年12月31日 3.9242% 0.0045% 0.4762% 0.0001% 3.4480% 0.0044% 

2012年01月01日-2012年12月31日 4.1915% 0.0063% 0.4260% 0.0002% 3.7655% 0.0061% 

2013年01月01日-2013年12月31日 3.9265% 0.0038% 0.3549% 0.0000% 3.5716% 0.0038% 

2014年01月01日-2014年12月31日 4.4727% 0.0037% 0.3549% 0.0000% 4.1178% 0.0037% 



2015年01月01日-2015年12月31日 3.4129% 0.0030% 0.3549% 0.0000% 3.0580% 0.0030% 

2016年01月01日-2016年12月31日 2.4741% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 2.1183% 0.0008% 

2017年01月01日-2017年12月31日 3.4682% 0.0036% 0.3549% 0.0000% 3.1133% 0.0036% 

2018年01月01日-2018年12月31日 3.4295% 0.0030% 0.3549% 0.0000% 3.0746% 0.0030% 

2019年01月01日-2019年12月31日 2.2286% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 1.8737% 0.0016% 

2020年01月01日-2020年12月31日 1.8322% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 1.4764% 0.0015% 

2021年01月01日-2021年12月31日 2.1731% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 1.8182% 0.0007% 

2022年01月01日-2022年12月31日 1.8042% 0.0014% 0.3549% 0.0000% 1.4493% 0.0014% 

2023年01月01日-2023年12月31日 1.9822% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 1.6273% 0.0016% 

2024年01月01日-2024年12月31日 1.7375% 0.0016% 0.3558% 0.0000% 1.3817% 0.0016% 

2025年01月01日-2025年03月31日 0.3736% 0.0012% 0.0875% 0.0000% 0.2861% 0.0012% 

自基金合同生效日起2025年03月31日 71.7143% 0.0052% 13.6850% 0.0022% 58.0293% 0.0030% 



中銀貨幣B

階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④ 

2012年03月29日（基金合同生效日）-2012年12 3.0443% 0.0015% 0.3038% 0.0002% 2.7405% 0.0013% 



月31日       

2013年01月01日-2013年12月31日 4.1760% 0.0038% 0.3549% 0.0000% 3.8211% 0.0038% 

2014年01月01日-2014年12月31日 4.7232% 0.0037% 0.3549% 0.0000% 4.3683% 0.0037% 

2015年01月01日-2015年12月31日 3.6614% 0.0030% 0.3549% 0.0000% 3.3065% 0.0030% 

2016年01月01日-2016年12月31日 2.7198% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 2.3640% 0.0008% 

2017年01月01日-2017年12月31日 3.7305% 0.0053% 0.3549% 0.0000% 3.3756% 0.0053% 

2018年01月01日-2018年12月31日 3.6772% 0.0030% 0.3549% 0.0000% 3.3223% 0.0030% 

2019年01月01日-2019年12月31日 2.4740% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 2.1191% 0.0016% 

2020年01月01日-2020年12月31日 2.0766% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 1.7208% 0.0015% 

2021年01月01日-2021年12月31日 2.4183% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 2.0634% 0.0007% 

2022年01月01日-2022年12月31日 2.0483% 0.0014% 0.3549% 0.0000% 1.6934% 0.0014% 

2023年01月01日-2023年12月31日 2.2268% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 1.8719% 0.0016% 

2024年01月01日-2024年12月31日 1.9817% 0.0016% 0.3558% 0.0000% 1.6259% 0.0016% 

2025年01月01日-2025年03月31日 0.4329% 0.0012% 0.0875% 0.0000% 0.3454% 0.0012% 

自基金合同生效日起2025年03月31日 47.1228% 0.0033% 4.6525% 0.0001% 42.4703% 0.0032% 



中銀貨幣C

階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④ 

2024年01月05日（基金合同生效日）-2024年12月31日 1.7171% 0.0016% 0.3519% 0.0000% 1.3652% 0.0016% 

2025年01月01日-2025年03月31日 0.3747% 0.0012% 0.0875% 0.0000% 0.2872% 0.0012% 

自基金合同生效日起2025年03月31日 2.0983% 0.0015% 0.4394% 0.0000% 1.6589% 0.0015% 



中銀貨幣D

階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④ 

2024年03月08日（基金合同生效日）-2024年12月31日 1.5696% 0.0017% 0.2907% 0.0000% 1.2789% 0.0017% 

2025年01月01日-2025年03月31日 0.4332% 0.0012% 0.0875% 0.0000% 0.3457% 0.0012% 

自基金合同生效日起2025年03月31日 2.0096% 0.0016% 0.3782% 0.0000% 1.6314% 0.0016% 



十一、基金的財產(chǎn)

（一）基金財產(chǎn)的構(gòu)成

本基金的基金財產(chǎn)包括基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基

金款及其他投資形成的價值等。

其構(gòu)成主要有：

1.銀行存款及其應(yīng)計利息；

2.清算備付金及其應(yīng)收利息；

3.根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金；

4.應(yīng)收證券交易清算款；

5.應(yīng)收申購款；

6.債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計利息；

7.其他投資及其估值調(diào)整；

8.其他資產(chǎn)等。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。

（三）基金財產(chǎn)的賬戶

本基金以基金的名義開立基金銀行存款帳戶；以基金托管人的名義開立證券交易清算資

金的結(jié)算備付金賬戶；以基金托管人和本基金聯(lián)名的名義開立基金證券帳戶；以本基金的名

義開立銀行間債券托管賬戶，并報中國證監(jiān)會備案。

（四）基金財產(chǎn)的保管及處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金代銷機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保

管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭敭a(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)；基金管理人、基金托管人因

基金財產(chǎn)的管理、運用或其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒?
托管人、基金注冊與過戶登記人和基金代銷機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其

債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵消；

基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵消。

十二、基金資產(chǎn)的估值

本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金單位資產(chǎn)凈值保持在人民幣1.00元。

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外

披露基金凈值的非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。

（三）估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議

利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益。本

基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基

金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管

理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。

當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對

值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當正

偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對

值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當使用風(fēng)險準備金或者固

有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個

交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行

調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根

據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)

定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基

金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方

在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算

結(jié)果對外予以公布。

（四）估值程序

1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確

到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第五位采用去尾的方式。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，

7日年化收益率是以最近7個自然日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益

率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合同

的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托

管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

（五）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、

及時性。當基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位或7日年化收益率百分

號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。

本基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或

投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當對由于該

估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠

償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、

系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，

及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未

及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償

責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而

未更正，則其應(yīng)當承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確

認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，并且僅對估

值錯誤的有關(guān)直接當事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤責(zé)

任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的

賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)?
利的當事人已經(jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上

已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定估

值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償損

失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)進

行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。

4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并報中國

證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告。

（3）當基金資產(chǎn)凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基金

管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠償：

①本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)雙方在

平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份額持

有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責(zé)賠付。

②若基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值已由基金托管人復(fù)核確認后公告，由此給基金份額

持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或

基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

③如基金管理人和基金托管人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核對，

尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金資產(chǎn)凈值的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對

外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責(zé)賠付。

④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進而導(dǎo)致基

金資產(chǎn)凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負責(zé)賠付。

（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值

技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當暫

停估值；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

（七）基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化

收益率由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負責(zé)進行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個開放日交易

結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率

并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。

（八）特殊情形的處理

1、基金管理人按本部分第三條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項條款進行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策

變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進

行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除

賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

十三、基金的收益與分配

（一）基金收益的構(gòu)成

1.買賣證券差價；

2.基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益；

3.銀行存款利息；

4.已實現(xiàn)的其他合法收入。

因運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益。

（二）各類基金份額的基金凈收益

本基金的當日基金收益在扣除管理費、托管費以及本基金合同第十四部分第（一）款第4

至第9項費用等項目以后的余額，在各類基金份額間按比例分配，然后分別扣除各類基金份

額當日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費，形成各類基金份額的基金凈收益。

（三）收益分配原則

1、基金收益分配方式為紅利再投資，每日進行收益分配；

2、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)各類基金份額的每日基金收益情況，以各類基金

份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準，為各類基金份額持有人每日計算當日收益并分配，且

每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原

則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止。

3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日凈收益大于零時，為投資者

記正收益；若當日凈收益小于零時，為投資者記負收益；若當日凈收益等于零時，當日投資

者不記收益。

4、本基金每日收益計算并分配時，以人民幣元方式簿記，每日收益支付方式只采用紅利

再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資者在

每日收益支付時，其當日凈收益恰好為負值，則將縮減投資者基金份額。若投資者贖回基金

份額時，其對應(yīng)收益將立即結(jié)清，若當日凈收益為負值，則將從投資者贖回基金款中扣除。

5、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益；當日贖回的基金份額自

下一工作日起，不享有基金的分配權(quán)益。

6、本基金同一類別內(nèi)的每一基金份額享有同等分配權(quán)。

7、在不影響投資者利益情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并得到中國證監(jiān)會批準后，基

金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過。

（四）收益分配方案收益公告

本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

（五）收益分配的時間和程序

本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日的各類基金份額的每萬份基金

已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)

假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日7日年化收益率，以及節(jié)

假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)

會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（六）本基金每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見本基金合同第十七部分。

十四、基金的費用與稅收

（一）基金費用的種類

1.基金管理人的管理費；

2.基金托管人的托管費；

3.銷售服務(wù)費；

4.基金合同生效后的基金信息披露費用；

5.基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費與律師費；

6.基金份額持有人大會費用；

7.基金的證券交易費用；

8.銀行匯劃費用；

9.按照國家有關(guān)規(guī)定和本基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

本基金合同終止時所發(fā)生的基金財產(chǎn)清算費用，按實際支出額從基金財產(chǎn)中扣除。

（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1.基金管理人的管理費

基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計算。計算方法如下：

H＝E×0.15%÷當年天數(shù)；

H為每日應(yīng)計提的基金管理費；

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金管理費在基金合同生效后每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基

金管理費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付

給基金管理人。

2.基金托管人的托管費

基金托管費按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。計算方法如下：

H＝E×0.05%÷當年天數(shù)；

H為每日應(yīng)計提的基金托管費；

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費在基金合同生效后每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基

金托管費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付

給基金托管人。

3.銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，B類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%，

C類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，D類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%。

各類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式如下：

H＝E×R÷當年天數(shù)

H為每類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

R為該類基金份額的銷售服務(wù)費率

基金管理人可以調(diào)整對各類基金份額計提的銷售服務(wù)費率，但銷售服務(wù)費年費率最高不

超過0.25%。在基金管理人必須在開始調(diào)整之日的3個工作日之前指定媒介上刊登公告并報

中國證監(jiān)會備案。

各類基金份額的基金銷售服務(wù)費每日計算，每日計提，按月支付，由基金管理人向基金

托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費支付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首兩個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)

中一次性直接支付給基金銷售機構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

上述（一）中4到9項費用由基金托管人根據(jù)其它有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費用

實際支出金額支付，列入當期基金費用。

（三）本基金不列入基金費用的項目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，

以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。基金合同生效前的相關(guān)費用，

包括但不限于信息披露費、驗資費、會計師費和律師費等不列入基金費用。

（四）基金管理費和基金托管費的調(diào)整

基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理費和基金托管費，經(jīng)中國證監(jiān)會核準

后公告，無須召開基金份額持有人大會。調(diào)高上述費用時，按《基金法》和本基金合同規(guī)定，

需召開基金份額持有人大會決議?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費率實施日前2個工作日在規(guī)

定媒介上公告。

（五）稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。

十五、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1.基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方。

2.基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日。

3.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。

4.會計制度按國家有關(guān)的會計制度執(zhí)行。

5.本基金獨立建賬、獨立核算。

6.本基金會計責(zé)任人為基金管理人，基金管理人應(yīng)保留完整的會計帳目、憑證并進行日

常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表?；鸸芾砣艘部梢晕芯哂邢嚓P(guān)業(yè)務(wù)資格

的獨立的會計師事務(wù)所擔(dān)任基金會計，但該會計師事務(wù)所不能同時從事本基金的審計業(yè)務(wù)。

7.基金托管人每月與基金管理人就基金財產(chǎn)的會計核算、報表編制等進行核對并以書面

方式確認。

（二）基金年度審計

1.本基金管理人應(yīng)聘請與基金管理人、基金托管人相獨立的、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)

資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對基金財務(wù)報表進行審計。

2.會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管人同意，并報

中國證監(jiān)會備案。

3.基金管理人（或基金托管人）認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須經(jīng)基金托管人（或

基金管理人）同意。更換會計師事務(wù)所在按照《信息披露辦法》在規(guī)定媒介上公告。

十六、基金的信息披露

本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他有

關(guān)規(guī)定。

基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份

額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國

證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明

性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國

證監(jiān)會規(guī)定的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）

等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開

披露的信息資料。

本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6.中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)

保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

(一)公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1)《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有

人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法

律文件。

2)基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認購、

申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等

內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個

工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3)基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活動

中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4)基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要

信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三

個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；

基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，

基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募

說明書、基金合同摘要登載在規(guī)定報刊和網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當將基金合同、

基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

2.基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明

書的當日登載于規(guī)定報刊和網(wǎng)站上。

3.基金合同生效公告

基金管理人應(yīng)當在基金合同生效的次日在規(guī)定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

4.基金凈值信息

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將至

少每周公告一次每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放日的次日，

通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額的每萬份基金已

實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假

日期間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日7日年化收益率，以及節(jié)假

日后首個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。

各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：

某一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類

基金份額總額×10000

某一類基金份額的7日年化收益率以最近七個自然日的該類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)

收益按每日復(fù)利折算出的年收益率。計算公式為：

7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的該類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益。

每萬份基金已實現(xiàn)收益采用去尾的方式保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采用四舍

五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。

（3）基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和

年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。

5.基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載

在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年度報告中的財務(wù)會計報

告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登

載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告

登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者

年度報告。

基金管理人應(yīng)在中期報告、年度報告等文件中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分

析等。

本基金應(yīng)當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持有人的類別、

持有份額及占總份額的比例等信息。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的情形，為保障

其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露

該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)

險。

6.臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在規(guī)

定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的

價格產(chǎn)生重大影響的下列事件：

1)基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2)基金合同終止、基金清算；

3)轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

4)更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；

5)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

6)基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金托

管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

7)基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；

8)基金募集期延長；

9)基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責(zé)人發(fā)生變

動；

10)基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過50%，基金管理人、基金托管人專門基

金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過30%；

11)涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12)基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、

刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政

處罰、刑事處罰；

13)基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或

者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)

交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14)基金收益分配事項，但基金合同另有約定的除外；

15)管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)

生變更；

16)基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值0.5％；

17)本基金開始辦理申購、贖回；

18)本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19)本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20)本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21)當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度絕

對值達到或超過0.5％的情形；

22)本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單；

23)發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

24)基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大

影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

7.基金份額持有人大會會議通知與決議

召開基金份額持有人大會的，召集人應(yīng)當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開

時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項?；鸱蓊~持有人大會作出的決議，

應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

基金份額持有人依法自行召集持有人大會，基金管理人、基金托管人對基金份額持有人

大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當履行相關(guān)信息披露義務(wù)。

8.澄清公告

在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價

格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露

義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

9.清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作

出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公

告登載在規(guī)定報刊上。

10.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息

(二)信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人

員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與

格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金

管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金

清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金的信息。基金管理

人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報

送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)

當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供

有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提

下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。

前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。

(三)信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信

息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

(四)本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。

十七、風(fēng)險揭示

1.市場風(fēng)險

證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險，主要包

括：

1)政策風(fēng)險

貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、國有股減持與流通政策等國家經(jīng)濟政策的變化會對證

券市場產(chǎn)生影響，導(dǎo)致證券市場價格波動而產(chǎn)生的風(fēng)險。

2)經(jīng)濟周期風(fēng)險

宏觀經(jīng)濟運行的周期性波動將會通過證券市場反映出來，對證券市場的收益水平產(chǎn)生影

響，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

3)利率風(fēng)險

利率的變化直接影響著債券的價格和收益率，同時也影響到證券市場資金供求關(guān)系，并

在一定程度上影響上市公司的盈利水平，作為貨幣市場證券投資基金，上述變化將影響本基

金的收益。

4)購買力風(fēng)險

本基金的利潤將主要采取現(xiàn)金形式來分配，而通貨膨脹將使現(xiàn)金購買力下降，從而影響

基金所產(chǎn)生的實際收益率。

5)信用風(fēng)險

主要指債務(wù)人的違約風(fēng)險。若債務(wù)人經(jīng)營不善，資不抵債，債權(quán)人可能會損失大部分投

資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。

6)上市公司經(jīng)營風(fēng)險

上市公司的經(jīng)營好壞受管理能力、財務(wù)狀況等因素影響。如果基金所投資的上市公司經(jīng)

營不善，其債券可能下跌，可能會導(dǎo)致基金收益下降。

7)再投資風(fēng)險

再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資受益的影響。當利率下降時，

基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得較少的收益率。

2.流動性風(fēng)險

本基金屬于開放式基金，在基金的開放日，本基金的管理人都有義務(wù)根據(jù)本招募說明書

接受投資者的申購和贖回。由于我國證券市場波動性大，在市場下跌時經(jīng)常出現(xiàn)交易量急劇

減少的情況，如果在這時出現(xiàn)較大數(shù)額贖回申請，則基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金面臨流動性風(fēng)

險。

（1）基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳細規(guī)則參見招募說明書關(guān)于基金份額的申購與贖回章節(jié)的相

關(guān)約定。

（2）擬投資市場及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

1）擬投資市場的流動性風(fēng)險評估

本基金擬投資市場根據(jù)投資范圍，可分為銀行間債券市場和交易所市場。

銀行間市場是中國債券的主體市場，債券存量約占全市場的91%，屬于大宗交易（批發(fā)場）

市場，參與者是銀行等各類機構(gòu)投資者，實行雙邊談判成交。銀行間債券市場的交易達成主

要通過交易雙方自主談判、逐筆成交。銀行間市場的整體流動性較好，尤其是利率債和高等

級信用債品種，這些品種成交活躍，單筆成交量金額一般都在千萬元以上。

交易所債券市場由各類社會投資者參與，屬于集中撮合交易的零售市場，典型結(jié)算方式

是凈額結(jié)算。交易所市場有兩種交易方式：第一種是自由競價、撮合成交,即按照“價格優(yōu)先、

時間優(yōu)先”的原則競價成交；第二種是大宗交易方式：對于在上交所進行的單筆買賣申報數(shù)量

不低于1000手，或交易金額不低于100萬元的現(xiàn)券及回購交易，以及在深交所進行的單筆交

易數(shù)量不低于500手，或交易金額不低于50萬元的現(xiàn)券及質(zhì)押式回購交易，認定為大宗交易。

交易所市場的流動性較銀行間要差一些，目前競價交易和大宗交易的方式可以互補，市場流

動性視具體品種不同，差異較大，高等級的信用債流動性要好于低等級的信用債。

2）擬投資資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

本基金擬投資的具體資產(chǎn)可分為銀行間債券、交易所債券和貨幣市場類（銀行存款、同

業(yè)存單和債券回購），整體上銀行間發(fā)行的債券的流動性要優(yōu)于交易所發(fā)行的債券，貨幣市場

類一般投資期限較短，流動性也較好。

銀行間市場發(fā)行的債券可分為三大類：第一類是銀行間發(fā)行的國債、央票和政策性金融

債，這三類債券的流動性最好。其中，央票因存量不斷減少，成交量稀少，國債和政策性金

融債的成交活躍品種以1年、3年、5年、7年和10年等關(guān)鍵期限的債券為主。第二類是銀行

間發(fā)行的短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)和企業(yè)債，這幾類信用債按照信用等級的不

同，高等級的流動性是優(yōu)于中低等級，成交活躍品種以信用等級為AAA的債券為主。第三類

是地方政府債、資產(chǎn)支持證券和政策性銀行之外金融機構(gòu)發(fā)行的金融債（商業(yè)銀行債、商業(yè)

銀行次級債券、保險公司債、證券公司債、證券公司短期融資券和其它金融機構(gòu)債），這類債

券雖然信用資質(zhì)較高，但成交一般不活躍，一般投資者以持有到期為主。

交易所發(fā)行的債券也可分為三大類，一是流動性較好的國債；二是交易所發(fā)行的企業(yè)債

和公募公司債，這兩類債券的成交量占交易所市場成交量的近一半。但這兩類信用債的流動

性不同、個券之間差異很大，部分債券競價交易經(jīng)常多日未有成交，成交活躍券種仍集中在

AAA的高等級債券。金額較大的需要通過大宗交易的方式才能成交，詢價過程類似于銀行間債

券。三是交易所發(fā)行的地方政府債、證券公司債和政策銀行債，這幾類債券的成交量占比較

小，流動性一般。尤其是政策銀行債因主要在銀行間發(fā)行，交易所發(fā)行量較少，成交很不活

躍，流動性與銀行間發(fā)行的政策性銀行債有較大差異。

貨幣市場類包括了銀行存款、同業(yè)存單和債券回購。銀行存款分為有提前支取條款和無

提前支取條款兩類，一般可提前支取的流動性好于不可提前支取的存款，但可提前支取也要

看是否有額外的附加條款。同業(yè)存單在銀行間發(fā)行和交易，單只的發(fā)行金額一般較大，AAA存

單的流動性較好，在二級市場的交易較為活躍。另外，債券回購都有確定的到期日限制，到

期前無法為流動性變現(xiàn)提供幫助，但相對其他可投資產(chǎn)來說，債券回購的期限一般也較短。

（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

為應(yīng)對巨額贖回情形下可能發(fā)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在認為支付投資人的贖回申

請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，可能采取部分順延贖回、延期支付部分贖回款項或者對贖回比例過高的單一投資者

延期辦理部分贖回申請的流動性風(fēng)險管理措施，詳細規(guī)則參見招募說明書關(guān)于巨額贖回的相

關(guān)約定。

（4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法

律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請進行適度調(diào)整，

作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施。本基金的流動性風(fēng)險管理工具包括

但不限于：

1）延期辦理巨額贖回申請；

2）暫停接受贖回申請；

3）延緩支付贖回款項；

4）收取短期贖回費；

5）暫?；鸸乐?；

6）擺動定價；

7）中國證監(jiān)會認定的其他措施。

巨額贖回情形下實施部分順延贖回、延期支付部分贖回款項或者對贖回比例過高的單一

投資者延期辦理部分贖回申請的情形及程序詳見招募說明書關(guān)于巨額贖回的相關(guān)約定。當實

施部分順延贖回的措施時，基金份額持有人提交的贖回申請將無法全額獲得確認，一方面可

能影響自身的流動性，另一方面將承擔(dān)額外的市場波動對基金凈值的影響。當實施延期支付

部分贖回款項的措施時，申請贖回的基金份額持有人不能如期獲得全額贖回款，除了對自身

流動性產(chǎn)生影響外，也將損失延遲款項部分的再投資收益。當實施對贖回比例過高的單一投

資者延期辦理部分贖回申請的措施時，該贖回比例過高的基金份額持有人的贖回申請將無法

全額獲得確認，一方面可能影響自身的流動性，另一方面將承擔(dān)額外的市場波動對基金凈值

的影響。

實施暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項的情形及程序詳見招募說明書關(guān)于暫停接受

贖回申請或延緩支付贖回款項的情形的相關(guān)約定。若實施暫停接受贖回申請，投資者一方面

不能贖回基金份額，可能影響自身的流動性，另一方面將承擔(dān)額外的市場波動對基金凈值的

影響；若實施延緩支付贖回款項，投資者不能如期獲得全額贖回款，除了對投資者流動性產(chǎn)

生影響外，也將損失延遲款項部分的再投資收益。

收取短期贖回費的情形和程序詳見招募說明書關(guān)于申購費用和贖回費用的相關(guān)約定，對

持續(xù)持有期小于7日的投資者相比于其他持有期限的投資者將支付更高的贖回費。

暫?；鸸乐档那樾卧斠娬心颊f明書關(guān)于暫停基金估值情形的相關(guān)約定。若實施暫?；?
金估值，基金管理人會采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施，對投資

者產(chǎn)生的風(fēng)險如前所述。

當基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以對本基金的估值采用擺動定價機制，

即將本基金因為大額申購或贖回而需要大幅增減倉位所帶來的沖擊成本通過調(diào)整基金的估值

和單位凈值的方式傳導(dǎo)給大額申購或贖回的投資者，以保護其他持有人的利益。在實施擺動

定價的情況下，在總體大額凈申購時會導(dǎo)致基金的單位凈值上升，對申購的投資者產(chǎn)生不利

影響；在總體大額凈贖回時會導(dǎo)致基金的單位凈值下降，對贖回的持有人產(chǎn)生不利影響。

3.管理風(fēng)險

在基金管理運作過程中，管理人的知識、技能、經(jīng)驗、判斷等主觀因素會影響其對相關(guān)

信息和經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。

4.操作或技術(shù)風(fēng)險

1)技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如基金在交易時所采用的電腦系統(tǒng)可能因突發(fā)性事件或不可

抗原因出現(xiàn)故障，由此給基金投資帶來風(fēng)險。

2)因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如基金經(jīng)理違反職業(yè)操守的道德風(fēng)險，以及因內(nèi)幕交易、

欺詐等行為產(chǎn)生的違規(guī)風(fēng)險。

5.制度性風(fēng)險

中國經(jīng)濟體制、政治體制的改革和發(fā)展、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整、對外開放的日益加強等制度

性變遷，帶來特定的市場風(fēng)險，如：

1)政府的宏觀經(jīng)濟政策的指引和向?qū)ё饔茫?
2)行業(yè)、企業(yè)發(fā)展受宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策的制約；

3)行業(yè)發(fā)展的明顯的周期性。

6.新興證券市場風(fēng)險

中國作為新興證券市場，具有以下新興市場所共有的風(fēng)險：

1)流動性風(fēng)險：總市值、交易量等相對較小，市場深度相對較弱，證券市場的流動性相

對不足；

2)規(guī)避風(fēng)險難度較大：投資工具單一，缺乏對沖、衍生品種等避險工具，在市場下跌時，

規(guī)避風(fēng)險的操作空間有限；

3)上市公司的公司治理結(jié)構(gòu)有待進一步完善；

4)統(tǒng)計數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)、信息披露的可信度有待進一步提高。

7.本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市

場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售

機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，

不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)

險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承

受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。

8.其他風(fēng)險

戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基金

資產(chǎn)的損失。

金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行、基金托管人違約等超出基金管理人自

身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。

十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

(一)基金合同的變更

1.除非法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定，對基金合同的變更應(yīng)當召開基金份額持有人大會

的，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過，并報中國證監(jiān)會核準或備案。

2.依現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)，對基金合同的變更自中國證監(jiān)會核準或出具無異議意見

之日起生效。

3.因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動并屬于本基金合同必須遵照進行變更的情形，或者基金合

同的變更不涉及基金合同當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化，或者基金合同的變更對基金份額持

有人利益無實質(zhì)性不利影響，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管

人同意變更后公布，并報中國證監(jiān)會備案，變更后的基金合同自公布之日起生效。

(二)基金合同的終止

出現(xiàn)下列情況之一的，基金合同應(yīng)當終止：

1.基金份額持有人大會決定終止的；

2.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承

接的；

3.本基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬

元的，基金管理人應(yīng)當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人

應(yīng)當向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，經(jīng)中國證監(jiān)

會批準基金管理人有權(quán)宣布本基金合同終止；

4.基金合同約定的其他情形；

5.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

(三)基金財產(chǎn)的清算

1.基金財產(chǎn)清算組

1)自基金合同終止事由出現(xiàn)之日起30個工作日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算組，清算組必須在中

國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金財產(chǎn)清算。

2)清算組成員由基金管理人、基金托管人以及具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、

律師等中介機構(gòu)的人員組成?；鸸芾砣?、基金托管人以及上述會計師事務(wù)所和律師事務(wù)所

應(yīng)在基金合同終止之日起15個工作日內(nèi)將本方參加清算小組的具體人員名單函告其他各方。

清算組可以以自己的名義聘請必要的工作人員。

3)清算組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。清算小組可以依法進行必要

的民事活動。

2.清算程序

1)基金合同終止時，由清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

2)清算組對基金財產(chǎn)進行清理和確認；

3)對基金財產(chǎn)進行估價；

4)對基金財產(chǎn)進行變現(xiàn)；

5)將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；

6)公布基金財產(chǎn)清算報告；

7)進行基金剩余財產(chǎn)的分配。

3.清算費用

清算費用是指清算組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由清算

小組從基金財產(chǎn)中列支。

4.基金剩余財產(chǎn)的分配

基金財產(chǎn)清算后的全部剩余財產(chǎn)扣除基金清算費用后，按基金份額持有人持有的基金份

額比例進行分配。

5.基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)

資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案，并在報備案

后的5個工作日內(nèi)公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報

告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

6.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

十九、基金合同的內(nèi)容摘要

(一)基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1.根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

1)依法募集基金；

2)自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金財產(chǎn)；

3)依照基金合同獲得基金管理費、其他法定收入和其他法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批準的

約定收入；

4)銷售基金份額；

5)召集基金份額持有人大會；

6)依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了基金合同及

國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的

利益；

7)在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

8)選擇、委托、更換基金代銷機構(gòu)，對基金代銷機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；

9)依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

10)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

11)在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調(diào)整開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則，決定和

調(diào)整基金的除托管費率和調(diào)高管理費率之外的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式；

12)依照法律法規(guī)為基金的利益代表基金行使債權(quán)或因基金財產(chǎn)投資而產(chǎn)生的其他權(quán)利；

13)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

14)以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行

為；

15)選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的專業(yè)機構(gòu)；

16)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

2.根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

1)辦理基金備案手續(xù)；

2)自基金合同生效之日起,以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

3)配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理

和運作基金財產(chǎn)；

4)辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和

登記事宜；如認為基金代銷機構(gòu)違反本基金合同、基金銷售與服務(wù)代理協(xié)議及國家有關(guān)法律

規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

5)建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基

金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理，分別記賬，進行證

券投資；

6)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三

人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

7)依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購和贖回價格的方法符合基金合同等法

律文件的規(guī)定；

9)按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息、每萬份基金凈收益及基金的7日年化收益率；

10)進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

11)編制季度報告、中期報告和年度報告；

12)嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

13)保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同及

其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

14)按基金合同規(guī)定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；

15)按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

16)依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管

人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

17)按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計帳冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15年以

上；

18)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能夠

按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的

條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

19)組織并參加基金財產(chǎn)清算組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

20)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管

人；

21)因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)當承擔(dān)賠

償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

22)監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，并采取必要措施對基金

托管人違反法律法規(guī)及基金合同的行為進行糾正和補充；基金托管人違反基金合同給基金財

產(chǎn)或基金份額持有人造成損失的，基金托管人應(yīng)當對自己的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任，基金管

理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；因基金管理人與基金托管人的共同行為給

基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金管理人與基金托管人應(yīng)當承擔(dān)連帶賠償責(zé)任；

23)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24)不從事任何有損基金財產(chǎn)及基金份額持有人利益的活動；

25)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理人承

擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計稅后銀行同期活期存款利息在募集期結(jié)束后30天內(nèi)退

還基金認購人；

26)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

27)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

(二)基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1.根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：

1)自本基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金資產(chǎn)；

2)依基金合同約定獲得基金托管費、其他法定收入和其他法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批準

的約定收入；

3)監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同及國家法律

法規(guī)行為，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

4)以基金托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公司上海分公司和深圳分公

司開設(shè)證券賬戶；

5)以基金托管人名義開立證券交易資金賬戶，用于證券交易資金清算；

6)以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限公司開設(shè)銀行間債券托管賬戶，負責(zé)基金的債

券及資金的清算；

7)提議召開基金份額持有人大會；

8)在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

9)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

2.根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

1)以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金資產(chǎn)；

2)設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托

管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

3)建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭敭a(chǎn)的

安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對不同

的基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、

資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

4)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第

三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

6)按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人

的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

7)保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信

息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

8)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金7日年化收益率、每萬份基金凈收

益；

9)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

10)對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理人

在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同

規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
11)按有關(guān)規(guī)定，保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；

12)建立并保存基金份額持有人名冊；

13)按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

14)依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定支付基金收益和贖回款項；

15)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持

有人大會；

16)按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

17)參加基金財產(chǎn)清算組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機

構(gòu)，并通知基金管理人；

19)因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而

免除；

20)監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，并采取必要措施對基

金管理人違反法律法規(guī)及基金合同的行為進行糾正和補充；基金管理人因違反基金合同給基

金財產(chǎn)或基金份額持有人造成損失的，基金管理人應(yīng)當對自己的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任，基

金托管人應(yīng)為基金份額持有人的利益向基金管理人追償；因基金管理人與基金托管人的共同

行為給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金管理人與基金托管人應(yīng)當承擔(dān)連帶賠償

責(zé)任；

21)不從事任何有損基金財產(chǎn)及基金份額持有人利益的活動；

22)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

23)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

(三)基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

基金投資者認購（或申購）基金份額的行為即視為其對基金合同的承認和接受，基金投

資者自取得依據(jù)基金合同所發(fā)售的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，

直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為本基金合同當事人并不以在基金合

同上書面簽章為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1.根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：

1)分享基金財產(chǎn)收益；

2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表

決權(quán)；

6)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

7)監(jiān)督基金管理人的投資運作；

8)對基金管理人、基金托管人、基金份額銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

9)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

2.根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限于：

1)遵守基金合同；

2)繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；

3)在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；

4)不從事任何有損基金財產(chǎn)及基金合同當事人合法權(quán)益的活動；

5)返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理

人處獲得的不當?shù)美?
6)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

7)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

(四)基金份額持有人大會

基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表共同組成。基

金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

1.召開事由

1)當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：

?終止基金合同；

?更換基金管理人；

?更換基金托管人；

?轉(zhuǎn)換基金運作方式；

?提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；

?變更基金類別；

?變更基金投資目標、范圍或策略；

?變更基金份額持有人大會程序；

?對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項；

?基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

?單獨或合計持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金份額持有人（以基

金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就涉及本基金的同一事項書面要求召開基金

份額持有人大會；

?法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有人大會的事項。

2)以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：

?調(diào)低基金管理費、基金托管費；

?在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的銷售服務(wù)費率或收費方式；

?因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對基金合同進行修改；

?對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及基金合同當

事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

?除按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定應(yīng)當召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。

2.會議召集人及召集方式

1)除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集；

2)基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

3)基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議。

基金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金

管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金

托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人自行召集。

4)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份

額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10

日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣?
決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份

額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面

提議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的

基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60

日內(nèi)召開。

5)如在上述第（4）條情況下，基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基

金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會

備案。

6)基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。

3.召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1)召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30天，在規(guī)定媒介上公告?；鸱?
額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

?會議召開的時間、地點、方式；

?會議擬審議的事項、議事程序；

?有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

?代理投票授權(quán)委托書送達時間和地點；

?會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話。

2)采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定通訊方式和書面表決方式，

并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其

聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交截止時間和收取方式。

4.基金份額持有人出席會議方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。

會議的召開方式由會議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會方

式召開。

1)現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場

開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當出席基金份額持有人大會。現(xiàn)場開會同時符

合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

?親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的

憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定；

?經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額

不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。

如上述條件未能滿足，召集人對同一議題可以履行再次開會程序，并公告再次開會的時

間和地點，再次開會日期的提前通知期限為30天，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資

格的權(quán)益登記日不變。再次召集的基金份額持有人大會，仍應(yīng)滿足上述現(xiàn)場開會的條件方為

有效。

2)通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決截

至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

?會議召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公

告；

?會議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)

的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；

?本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基

金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；

?上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代

理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金

份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定；

?會議通知公布前已在中國證監(jiān)會辦理完畢必要的備案手續(xù)。

如上述條件未能滿足，召集人對同一議題可以履行再次開會程序，并公告再次開會的時

間和地點，再次開會日期的提前通知期限為30天，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資

格的權(quán)益登記日不變。再次召集的基金份額持有人大會，仍應(yīng)滿足上述以通訊方式開會的條

件方為有效。

5.議事內(nèi)容與程序

1)議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、決定終止基

金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的

其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上的

基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大

會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應(yīng)當在

大會召開日前15天提交召集人。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當在基金份

額持有人大會召開日10天前公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當順延并保證至少有10天的間

隔期。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

召集人對于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案進行審核，符合

條件的應(yīng)當在大會召開日10天前公告。大會召集人應(yīng)當按照以下原則對提案進行審核：

?關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基

金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，

不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，

應(yīng)當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。

?程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進行分拆或合

并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請

基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。

單獨或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有人提交基金份

額持有人大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表

決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審

議，其時間間隔不少于6個月。

2)議事程序

?現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票

人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金

管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人

授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大

會，則由出席大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額

持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。

?通訊開會

在通訊開會的情況下，公告會議通知時應(yīng)當同時公布提案，在所通知的表決截止日期后2

個工作日內(nèi)統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。

6.表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1)一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%以

上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均

以一般決議的方式通過。

2)特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的2/3

以上（含2/3）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基

金合同以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通

知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，符合會議通知規(guī)定的書面表

決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具書面

意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項表

決。

7.計票

1)現(xiàn)場開會

?如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開

始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的

一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主

持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)

任監(jiān)票人。

?監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)果。

?如果會議主持人或基金份額持有人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果

后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，重新清點以一次為限。重

新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。

?計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證。

2)通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)

代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)

對其計票過程予以公證。

8.生效與公告

基金份額持有人大會表決通過的事項，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核

準或者備案。

基金份額持有人大會決定的事項自中國證監(jiān)會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。若由通訊方式召開的

基金持有人大會在公告時應(yīng)將公證書全文、公證機關(guān)名稱及公證員姓名一同公布。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定。

基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。

(五)基金合同的終止

1.有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當終止：

1)基金份額持有人大會決定終止的；

2)本基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元

的，基金管理人應(yīng)當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)

當向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，經(jīng)中國證監(jiān)會

批準基金管理人有權(quán)宣布本基金合同終止；

3)基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承

接的；

4)基金合同約定的其他情形；

5)中國證監(jiān)會允許的其他合同終止事由。

2.基金財產(chǎn)的清算

1)自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算組，基金管理人組織基金財

產(chǎn)清算組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2)基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊

會計師、律師等中介機構(gòu)的人員組成。基金財產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。

3)基金財產(chǎn)清算組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算組可

以依法以基金的名義進行必要的民事活動。

4)基金財產(chǎn)清算程序：

?基金合同終止后，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

?對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

?對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

?對基金財產(chǎn)進行分配；

?制作清算報告；

?聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意

見書；

?將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。

5)清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費

用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

6)基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用后，按基金份額持有人持有的

基金份額比例進行分配。

7)清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)

務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案，并在報備

案后的5個工作日內(nèi)公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算

報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

8)基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

(六)爭議的處理

各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未

能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲

裁的地點在北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。

本基金合同受中國法律管轄。

(七)基金合同的效力

1.基金合同在基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字并

在募集結(jié)束后，經(jīng)基金管理人向中國證監(jiān)會辦理完畢基金備案手續(xù)，中國證監(jiān)會書面確認之

日起生效。

2.基金合同的有效期自其生效之日起至本基金合同約定的基金合同終止事由出現(xiàn)之日

止。

3.基金合同自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內(nèi)的基金

合同各方當事人具有同等的法律約束力。

(八)基金合同存放地和投資者取得合同的方式

基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、基金銷售代理人的辦公場

所和營業(yè)場所查閱；投資者也可按工本費購買基金合同復(fù)制件或復(fù)印件，但內(nèi)容應(yīng)以本基金

合同正本為準。

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

(一)托管協(xié)議當事人

1.基金管理人

基金管理人名稱：中銀基金管理有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓

注冊資本：1億元人民幣

經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)

組織形式：有限責(zé)任公司

營業(yè)期限：持續(xù)經(jīng)營

2.基金托管人

基金托管人名稱：中國工商銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號

法定代表人：陳四清

成立時間：1984年1月1日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決

定》（國發(fā)[1983]146號）

組織形式：股份有限公司

注冊資本：35,640,625.71萬元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、

代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保

險業(yè)代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金

融債券；買賣政府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理

服務(wù)；年金賬戶管理服務(wù)；開放式基金的注冊登記、認購、申購和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨

詢、見證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個人財務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外

匯貸款；外幣兌換；出口托收及進口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；發(fā)

行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、代客外匯買賣；外匯金融

衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國

務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。

（二）基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

1.基金托管人根據(jù)《基金法》、《基金合同》和有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，對基金投資范圍、基金

財產(chǎn)的投資組合比例、基金財產(chǎn)核算、基金份額申購與贖回價格及申購份數(shù)和贖回金額的計

算方法、基金管理人報酬的計提和支付、基金費用的支付、基金申購資金的到賬和贖回資金

的劃付、基金收益分配、基金的融資條件等行為的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查，其中對

基金的投資比例的監(jiān)督和檢查自《基金合同》生效之后六個月開始?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管

理人的違規(guī)行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人，并要求其限期糾正，基金管理人收到

通知后應(yīng)及時核對、確認并以書面形式給托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，托管人有權(quán)隨時對通

知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢ν泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)

糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管

理人限期糾正。

2.根據(jù)《基金法》、《基金合同》及其它有關(guān)規(guī)定，基金管理人就基金托管人是否及時執(zhí)

行基金管理人的的劃款指令、是否擅自動用基金資產(chǎn)、是否按時將分配給基金份額持有人的

收益劃入分紅派息賬戶等事項，對基金托管人進行監(jiān)督和核查。

基金管理人可定期對基金托管人保管的基金財產(chǎn)進行核查?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托管人

未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金財產(chǎn)、因托管人違約導(dǎo)致基金財產(chǎn)滅失、減損、

或處于危險狀態(tài)的，基金管理人應(yīng)以書面方式要求托管人予以糾正和采取必要的補救措施。

基金管理人有義務(wù)要求托管人賠償基金財產(chǎn)因此所受的損失?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托管人的

行為違反《基金法》、《基金合同》和其他有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管

人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函。在限

期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾?
人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。基金管理人發(fā)現(xiàn)基

金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金托管人限期糾正。

3.基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、核

查?；鸸芾砣嘶蛲泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取

拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督

方應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

（三）基金財產(chǎn)保管

1.基金財產(chǎn)保管的原則

基金托管人依法持有基金財產(chǎn)，應(yīng)安全保管所收到的全部基金財產(chǎn)。

基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的自有資產(chǎn)?；鹜泄苋藨?yīng)為基金財產(chǎn)設(shè)立

獨立的賬戶。本基金的基金財產(chǎn)應(yīng)與托管人的其他資產(chǎn)及其他基金財產(chǎn)應(yīng)該實行嚴格的分賬

管理。托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。

對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當事人確定到賬日期并

通知托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達托管人處的，托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施

進行催收，由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)為基金份額持有人的利益向有關(guān)

當事人追償損失。

對于基金申（認）購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當事人確定到

賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基

金管理人采取措施進行催收，由此給基金財產(chǎn)造成損失的，管理人應(yīng)負責(zé)為基金份額持有人

的利益向有關(guān)當事人追償基金的損失。

2.募集資金的驗證

認購期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理人在具有托

管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的的基金驗資專戶?；鹉技跐M，由基金管理人聘請具有從事證券

業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以

上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。驗資完成，基金發(fā)起人應(yīng)將募集到的全部資金

存入基金托管人為基金開立的基金托管專戶中，基金托管人在收到資金當日出具基金資產(chǎn)接

收報告。

3.基金銀行賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)基金托管專戶，保管基金的銀行存款。

該基金托管專戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與中國證券登記結(jié)算

有限責(zé)任公司進行一級結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的

一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人的基金托管專戶進行。

基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。托管人和管理人不得假

借本基金的名義開立任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

基金托管專戶的管理應(yīng)符合《銀行賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理條例》、《中國人民銀行利

率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)管機

構(gòu)、中國證券監(jiān)督管理機構(gòu)和中國證券登記結(jié)算有限公司的其他規(guī)定。

4.基金證券賬戶和資金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公司上海分公司

/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行

本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分

公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

5.債券托管自營賬戶的開設(shè)和管理

1)《基金合同》生效后，基金管理人負責(zé)向中國證監(jiān)會和中國人民銀行申請基金進入全

國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易。由基金管理人在中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場交易

賬戶，由基金托管人在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)債券托管自營賬戶，并由基金托

管人負責(zé)基金的債券的后臺匹配、查詢及資金的清算。

2)同業(yè)拆借市場交易賬戶和債券托管賬戶根據(jù)中國人民銀行、中國外匯交易中心和中央

國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，由基金管理人和基金托管人簽訂補充協(xié)議，進行使

用和管理?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)一起負責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間國債市場回購主

協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

6.基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券的保管實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管

庫；也可存入中央國債登記結(jié)算公司或交易所登記結(jié)算公司或其他的代保管庫中。保管憑證

由基金托管人保存。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。托

管人對托管人以外機構(gòu)實際有效控制的證券不承擔(dān)責(zé)任。

7.和基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管

理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保

證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。

如上述合同只有一份正本先由基金管理人取得，則基金管理人應(yīng)及時將正本送達基金托管人

處保管。

（四）基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

1.基金資產(chǎn)凈值的計算

1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。每萬份基金已實現(xiàn)收益是按

照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位

采用去尾的方式。7日年化收益率是以最近7個自然日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)收益所折

算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國

家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益以及

七日年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同

的規(guī)定暫停估值時除外。

2）復(fù)核程序

基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬

份基金已實現(xiàn)收益以及七日年化收益率發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金

管理人對外公布。

3）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本

基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各

方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計

算結(jié)果對外予以公布。

2.基金資產(chǎn)的估值

基金管理人及基金托管人應(yīng)當按照《基金合同》的約定進行估值。

3.基金估值錯誤的處理方式

基金管理人及基金托管人應(yīng)當按照《基金合同》的約定處理基金估值錯誤。

4.基金會計制度

按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。

5.基金賬冊的建賬和對賬

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方法

和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對相關(guān)各方各自的賬冊

定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以

基金管理人的處理方法為準。

經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明原因并

糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬

的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。

6.基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核

基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應(yīng)于每

月終了后5日內(nèi)完成；季度報告每季度公布一次，在截止日后15個工作日內(nèi)公告；招募說明

書在《基金合同》生效后每六個月公告一次，于截止日后1個月內(nèi)公告。年中報告在會計年

度半年終了后60日內(nèi)公告；年度報告在會計年度結(jié)束后90日內(nèi)公告。

基金管理人在月度報表完成當日，對報表加蓋公章后，以加密傳真方式將有關(guān)報表提供

基金托管人復(fù)核；基金托管人在收到后5個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時書面通知

基金管理人?；鸸芾砣嗽谀曛袌蟾嫱瓿僧斎眨瑢⒂嘘P(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管

人在收到后30日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在年度報告完

成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果

書面通知基金管理人。基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報表存在不符時，基金管

理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認可的賬務(wù)處理方式為準。

核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋公章，相關(guān)各方各自留存一份。

基金定期報告應(yīng)當在公開披露的第二個工作日，由基金管理人分別報中國證監(jiān)會和基金

管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

（五）基金份額持有人名冊的登記與保管

基金份額持有人名冊，包括基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金權(quán)益登記日

的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊、每月最后一個

交易日的基金份額持有人名冊由基金注冊登記人負責(zé)制定。基金注冊登記人對基金份額持有

人名冊負保管義務(wù)。

（六）爭議的處理

相關(guān)各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可

以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲

裁的地點在北京，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、

盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

（七）托管協(xié)議的修改和終止

1.本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得

與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，向中國證監(jiān)會完畢必要的核準或備案

手續(xù)后生效。

2.發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

1)《基金合同》終止；

2)因基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或其他事由造成本基金更換基金托管人；

3)因基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或其他事由造成本基金更換基金管理人；

4)發(fā)生《基金法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。

二十一、對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金管

理人有權(quán)根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。

（一）基金份額持有人持續(xù)信息服務(wù)

1、基金份額持有人可通過本公司官網(wǎng)（www.bocim.com）、官方微信以及官方APP查閱對

賬單信息。

2、基金管理人根據(jù)基金份額持有人定制的服務(wù)形式提供基金持續(xù)信息服務(wù)?；鸱蓊~持

有人可通過以下方式向基金管理人辦理定制電子對賬單、紙質(zhì)對賬單：1）撥打基金管理人客

服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）定制；2）登錄基金管理人官網(wǎng)（www.bocim.com）定制。

具體查閱和定制規(guī)則可撥打客服熱線咨詢。當基金份額持有人接收持續(xù)信息服務(wù)的手機號碼、

電子郵箱、郵寄地址等信息不詳、填寫有誤或發(fā)生變更時，可通過撥打基金管理人客服熱線

（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）更新修改，以避免無法及時接收相關(guān)信息。

基金管理人將采取以電子賬單為主的賬單服務(wù)方式，但繼續(xù)為有需求的基金份額持有人

提供紙質(zhì)賬單服務(wù)，基金份額持有人可通過管理人客服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）訂

制紙質(zhì)賬單。

電子對賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務(wù)器解析等問題無法正常顯示原發(fā)送內(nèi)容，也

無法完全保證其安全性與及時性。因此基金管理人不對電子郵件或短信息電子化賬單的送達

做出承諾和保證，也不對因互聯(lián)網(wǎng)或通訊等原因造成的信息不完整、泄露等而導(dǎo)致的直接或

間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。

（二）網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)

基金投資者可通過銷售機構(gòu)網(wǎng)站或APP等客戶端辦理認購、申購、贖回及信息查詢?；?
金管理人也可利用其官方網(wǎng)站（www.bocim.com）、官方微信服務(wù)號（在微信中搜索公眾號“中

銀基金”并選擇關(guān)注）或者官方APP客戶端（在各大手機應(yīng)用商城搜索“中銀基金”下載安裝）

等為直銷投資者提供基金網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)。具體業(yè)務(wù)規(guī)則請向相關(guān)機構(gòu)咨詢。

（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)

客戶服務(wù)中心自動語音系統(tǒng)400-888-5566，提供全天24小時基金凈值信息、賬戶交易情

況、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息查詢。

（四）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系本基金

管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

二十二、其他應(yīng)披露事項

本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披

露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在規(guī)定媒介上公告。

二十三、招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書公布后，應(yīng)當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，

供公眾查閱、復(fù)制。投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。

投資人也可在基金管理人規(guī)定的網(wǎng)站上進行查閱。

基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

二十四、備查文件

（一）本基金備查文件包括下列文件：

1、中國證監(jiān)會核準中銀貨幣市場證券投資基金募集的文件；

2、《中銀貨幣市場證券投資基金基金合同》；

3、《中銀貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》；

4、關(guān)于申請募集中銀貨幣市場證券投資基金之法律意見書；

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。

（二）備查文件的存放地點和投資者查閱方式：

以上備查文件存放在基金管理人和基金托管人的住所，在辦公時間可供免費查閱。

中銀基金管理有限公司

2026年1月23日


              
                
               中銀貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2026年第1號）.pdf
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