平安天添利貨幣市場基金基金合同
平安天添利貨幣市場基金
基金合同
基金管理人：平安基金管理有限公司
基金托管人：中國證券登記結算有限責任公司
2025年12月
平安天添利貨幣市場基金基金合同
目錄
第一部分前言................................................................................................................................1
第二部分釋義................................................................................................................................3
第三部分基金的基本情況............................................................................................................7
第四部分基金的歷史沿革............................................................................................................8
第五部分基金的存續(xù)..................................................................................................................10
第六部分基金份額的申購與贖回..............................................................................................11
第七部分基金合同當事人及權利義務......................................................................................19
第八部分基金份額持有人大會..................................................................................................26
第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序..........................................................34
第十部分基金的托管..................................................................................................................37
第十一部分基金份額的登記......................................................................................................38
第十二部分基金的投資..............................................................................................................40
第十三部分基金的財產(chǎn)..............................................................................................................47
第十四部分基金資產(chǎn)估值..........................................................................................................48
第十五部分基金費用與稅收......................................................................................................53
第十六部分基金的收益與分配..................................................................................................55
第十七部分基金的會計與審計..................................................................................................57
第十八部分基金的信息披露......................................................................................................58
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..........................................................65
第二十部分違約責任..................................................................................................................67
第二十一部分爭議的處理和適用的法律..................................................................................68
第二十二部分基金合同的效力..................................................................................................69
第二十三部分其他事項..............................................................................................................70
第二十四部分基金合同內(nèi)容摘要..............................................................................................71
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第一部分前言
一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則
1、訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權益，明確基金合同當事人的
權利義務，規(guī)范基金運作。
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中國人民共和國民法典》(以下簡稱“《民法
典》”)、《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資
基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基
金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場基金監(jiān)督管理
辦法》（以下簡稱“《貨幣管理辦法》”）、《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法
＞有關問題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信
息披露特別規(guī)定＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下
簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）、《現(xiàn)金管理產(chǎn)品運作管理指引》和其他有關法
律法規(guī)。
3、訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資人合法權
益。
二、基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件，其
他與基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，如與
基金合同有沖突，均以基金合同為準。基金合同當事人按照《基金法》、基金合
同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。
基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金投
資人自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事
人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。
三、平安天添利貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”或“基金”）由原萬聯(lián)
證券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更而來。
中國證監(jiān)會對萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更為本基
金的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融
機構，基金份額不等于客戶的交易結算資金，基金管理人不保證投資于本基金一
定盈利，也不保證最低收益。
投資人應當認真閱讀招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露
文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
內(nèi)容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的，如與基金合同有沖突，以基
金合同為準。
五、本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若基金合同的內(nèi)容與屆時有效的
法律法規(guī)的強制性規(guī)定不一致，應當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準。
六、投資者確認知曉并同意申購本基金基金份額的行為即視為同意履行全
力配合基金管理人穿透識別最終投資者（穿透識別標準以法律法規(guī)、自律規(guī)則及
相關開戶機構的要求為準，下同）的義務，如投資者拒絕配合基金管理人進行穿
透識別最終投資者的，基金管理人有權拒絕投資者的申購申請，申購申請已經(jīng)確
認的，基金管理人有權強制贖回相應的基金份額。
七、基金份額持有人承諾其知悉《中華人民共和國反洗錢法》、《中國人民銀
行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》、《金融機構大額交易
和可疑交易報告管理辦法》、《中國人民銀行關于落實執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關決議
的通知》等反洗錢相關法律法規(guī)的規(guī)定，將嚴格遵守上述規(guī)定，不會違反任何前
述規(guī)定；承諾用于基金投資的資金來源不屬于違法犯罪所得及其收益；承諾出示
真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，積極履行反洗錢職責，不借助本業(yè)
務進行洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動?；鸱蓊~持有人承諾，其不屬于聯(lián)合國、
中國有權機關或其他司法管轄區(qū)有權機關制裁名單內(nèi)的企業(yè)或個人，不位于被聯(lián)
合國、中國有權機關或其他司法管轄區(qū)有權機關制裁的國家和地區(qū)。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第二部分釋義
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指平安天添利貨幣市場基金
2、基金管理人：指平安基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國證券登記結算有限責任公司
4、基金合同或本基金合同：指《平安天添利貨幣市場基金基金合同》及對
其的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《平安天添利貨
幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《平安天添利貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《平安天添利貨幣市場基金產(chǎn)品資料概要》及其
更新
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會
第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會
第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二
屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關
于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國
證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出
的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》
修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
平安天添利貨幣市場基金基金合同
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關對其不時做出的修訂
14、《貨幣管理辦法》：指中國證監(jiān)會2015年12月17日頒布、2016年2月
1日起實施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
15、《現(xiàn)金產(chǎn)品管理指引》：指深圳證券交易所聯(lián)合中國證券登記結算有限責
任公司2020年8月7日發(fā)布、2020年8月10日起實施的《現(xiàn)金管理產(chǎn)品運作
管理指引》及發(fā)布機關對其不時做出的修訂
16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外
機構投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（及頒布機關對其不時做出的修訂）及
相關法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨
投資的境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基
金份額申購、贖回及提供基金交易賬戶信息查詢等活動
24、銷售機構：指萬聯(lián)證券股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)
會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構
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25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。本基金的登記機構為中國證券登記
結算有限責任公司（簡稱“中登公司”）
27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理申購、贖回等業(yè)務而引起的基金份額變動及結余情況的賬戶
29、客戶資金賬戶：指證券交易結算資金賬戶，是投資人用于證券交易資金
清算的專用賬戶。
30、合同生效日：指《平安天添利貨幣市場基金基金合同》生效日，原《萬
聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》同日起失效
31、合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清
算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、存續(xù)期：指原《萬聯(lián)證券萬年紅天添利集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》
生效至《平安天添利貨幣市場基金基金合同》終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指中國證券登記結算有限責任公司相關登記業(yè)務規(guī)則及其
不時做出的修訂
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求
申請將基金份額轉換成客戶資金賬戶可用資金的行為
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41、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
扣除申購申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
42、元：指人民幣元
43、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
44、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
45、每萬份基金暫估凈收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日凈
收益
46、7日年化暫估收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收
益率
47、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、應收申購
款及其他資產(chǎn)的價值總和
48、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
49、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
50、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金暫估凈收益和7日年化暫估收益率的過程
51、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊、《信息披露辦法》規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
52、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、因發(fā)行人債務違約
無法進行轉讓或交易的債券等；但中國證監(jiān)會認可的特殊情形除外。
53、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第三部分基金的基本情況
一、基金名稱
平安天添利貨幣市場基金
二、基金類別
貨幣市場基金
三、基金的運作方式
契約型開放式
四、基金的投資目標
在控制投資組合風險，保持相對流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基
準的投資回報。
五、基金份額面值
本基金基金份額面值為人民幣1.00元。
六、基金存續(xù)期限
不定期。
七、基金的規(guī)模上限
本基金不設置規(guī)模上限。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第四部分基金的歷史沿革
平安天添利貨幣市場基金由萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計
劃變更而來。原萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃由萬聯(lián)證券萬年
紅天添利集合資產(chǎn)管理計劃變更而來。
萬聯(lián)證券萬年紅天添利集合資產(chǎn)管理計劃為限定性集合資產(chǎn)管理計劃，自
2013年5月10日起開始募集，于2013年5月28日結束募集工作，并于2013
年5月29日成立。2013年5月31日，萬聯(lián)證券萬年紅天添利集合資產(chǎn)管理計
劃取得《關于萬聯(lián)證券有限責任公司發(fā)起設立萬聯(lián)證券萬年紅天添利集合資產(chǎn)管
理計劃的備案確認函》（中證協(xié)函[2013]547號）。
根據(jù)中國證監(jiān)會于2018年11月28日發(fā)布的《證券公司大集合資產(chǎn)管理業(yè)
務適用＜關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見＞操作指引》（證監(jiān)會公告
【2018】39號）的規(guī)定，萬聯(lián)證券萬年紅天添利集合資產(chǎn)管理計劃已完成產(chǎn)品
規(guī)范驗收并向中國證監(jiān)會申請合同變更，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，修改后的《萬聯(lián)證
券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》于2022年7月22日生
效。
萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃已經(jīng)中國證監(jiān)會2025年10
月23日證監(jiān)許可【2025】2347號文準予變更注冊。萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣
型集合資產(chǎn)管理計劃變更為平安天添利貨幣市場基金，即本基金，并按公開募集
證券投資基金的要求修訂了萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃的
法律文件，管理人由萬聯(lián)證券資產(chǎn)管理（廣東）有限公司變更為平安基金管理有
限公司。
2025年11月27日，萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃的集
合計劃份額持有人大會以通訊方式召開，大會審議通過了關于萬聯(lián)證券萬年紅天
添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更管理人并轉型變更為平安天添利貨幣市場基
金有關事項的議案，同意萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更管
理人，管理人由萬聯(lián)證券資產(chǎn)管理（廣東）有限公司變更為平安基金管理有限公
司，萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更為平安天添利貨幣市場
基金，即本基金；并相應調(diào)整法律文件。上述集合計劃份額持有人大會決議事項
平安天添利貨幣市場基金基金合同
自表決通過之日起生效。
自2025年12月8日起，《平安天添利貨幣市場基金基金合同》生效，《萬聯(lián)
證券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》自同日起失效。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第五部分基金的存續(xù)
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在十個工作日內(nèi)向中
國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或
者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第六部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人
在招募說明書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機
構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。投資人應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)
場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)務辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回申請且登記機構
確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回申請，其基金份額申購、贖回價格為
下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準進行計算；
平安天添利貨幣市場基金基金合同
2、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
3、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
本基金采用通過技術系統(tǒng)自動申購和自動贖回方式進行申購、贖回。
自動申購是指技術系統(tǒng)自動生成申購指令，將投資人交易結算資金賬戶可用
資金轉換成本基金基金份額。
投資人可在銷售機構柜臺或網(wǎng)上交易等自助交易系統(tǒng)中設置最低資金保留
額度。在每個交易日下午交易時段結束后，投資人交易結算資金賬戶中超過最低
資金保留額度部分自動用于申購本基金基金份額，最低資金保留額度以下部分資
金不進行自動申購本基金基金份額。
自動贖回是指當投資人在交易時段內(nèi)發(fā)出證券買入、申購、配股、行權、設
置資金保留額度以及預約取款等資金使用指令時，技術系統(tǒng)自動觸發(fā)贖回指令，
將本基金基金份額轉換成投資人交易結算資金賬戶可用資金。
如果投資人需要在次一個交易日取款時，應于當日在中國證券登記結算有限
責任公司要求的申請時間前通過銷售機構柜臺或網(wǎng)上交易等自助交易系統(tǒng)進行
設置。
申購和贖回方式如有變動，基金管理人將于調(diào)整實施前按照有關規(guī)定予以公
告。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購申請成立；登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人提交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋1日(包括該日)內(nèi)劃出贖回款項。
在發(fā)生巨額贖回或本基金合同約定的延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦
法參照本基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
平安天添利貨幣市場基金基金合同
基金管理人應以交易日受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申
請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行
確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+1日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或
以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。銷售機構對申購、贖回申請的
受理并不代表申請一定生效，而僅代表銷售機構確實接收到申請。申購、贖回的
確認以登記機構的確認結果為準。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。在
法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，基金管理人或登記機構可根據(jù)相關業(yè)務規(guī)則，對上述業(yè)
務辦理時間進行調(diào)整，基金管理人將于調(diào)整實施前按照有關規(guī)定予以公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖
回的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關公告。
2、基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具
體規(guī)定請參見招募說明書或相關公告。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請
參見招募說明書或相關公告。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資人申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關公告。
5、基金管理人可以依照相關法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條
件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。
6、基金管理人可以設置基金單日累計申購金額/凈申購金額上限、單個賬戶
單日累計申購金額/凈申購金額上限、單筆申購金額上限，并在招募說明書或相
關公告中列明。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
平安天添利貨幣市場基金基金合同
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和
贖回費用；
2、在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系
統(tǒng)性風險，基金管理人將對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金
總份額1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上
述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益
于基金利益最大化的情形除外；當前10名基金份額持有人的持有份額合計超過
基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以
及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏
離度為負時，基金管理人將對當日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上
的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全
額計入基金財產(chǎn)。
3、本基金的申購、贖回價格為每份基金單位1.00元。
4、申購份額的計算及余額的處理方式詳見招募說明書。
5、贖回金額的計算及余額的處理方式詳見招募說明書。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金出現(xiàn)當日暫估凈收益或累計未結轉凈收益小于零的情形，為保護
平安天添利貨幣市場基金基金合同
投資人的利益，基金管理人可暫停本基金的申購。
7、基金管理人、基金托管人、銷售機構或登記機構的技術保障等異常情況
導致銷售系統(tǒng)或登記系統(tǒng)或會計系統(tǒng)無法正常運行。
8、本基金每日累計申購金額/凈申購金額達到基金管理人所設定的上限。
9、單一賬戶每日累計申購金額/凈申購金額達到基金管理人所設定的上限。
10、單筆申購金額達到基金管理人所設定的上限。
11、當影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的
正偏離度絕對值達到或超過0.5%時。
12、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資人持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
13、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當暫停接受申購申請。
14、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、11、13、14項暫停申購情形之一且基金管
理人決定暫停申購時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購
公告。對于上述第8、9、10項拒絕申購的情形，基金管理人可以采取比例確認
等方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人也有權拒絕該等全部或者部
分申購申請。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。
在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受投資人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負
偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回
申請并終止基金合同。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述1、2、3、5、6、7、8情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份
額持有人的贖回申請或延緩支付贖回款項時，基金管理人應根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定
媒介上刊登暫停贖回公告。已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如已確
認的贖回暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比
例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按
基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能
未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回
業(yè)務的辦理并公告。
為公平對待基金份額持有人的合法權益，如單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分
贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)扣除申購
申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了
巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
平安天添利貨幣市場基金基金合同
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未
作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開
放日基金總份額的20%，基金管理人有權采取具體措施對其進行贖回申請延期
辦理?；鸸芾砣擞袡嘞刃袑υ搯蝹€基金份額持有人超出20%的贖回申請實施
延期辦理，而對該單個基金份額持有人20%以內(nèi)（含20%）的贖回申請，基金
管理人根據(jù)前段“（1）全部贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金
份額持有人的贖回申請一并辦理。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時
可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)
贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被
撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，以此類推，直到全部贖
回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動
延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的
有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也
可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行
發(fā)布重新開放的公告。
3、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應于重新開放日公布最近
1個開放日的基金份額的每萬份暫估凈收益、七日年化暫估收益率。
十一、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)
生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十二、基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及
登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
基金份額的凍結手續(xù)、凍結方式按照登記機構的相關規(guī)定辦理?；鸱蓊~被
凍結的，被凍結部分產(chǎn)生的權益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及國家有權機關的
要求以及登記機構業(yè)務規(guī)定來處理。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第七部分基金合同當事人及權利義務
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：平安基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
法定代表人：羅春風
設立日期：2011年1月7日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2010】1917號
組織形式：有限責任公司（中外合資）
注冊資本：人民幣130,000萬元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：0755-22623179
（二）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換銷售機構，對銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理登記業(yè)務并獲
平安天添利貨幣市場基金基金合同
得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回申請；
（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
（13）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提
供服務的外部機構；
（14）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金申購、贖回和
非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金注冊手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金份額的每萬份暫估凈收
益和七日年化暫估收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露
平安天添利貨幣市場基金基金合同
及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露，但向監(jiān)管機構、司法機關提供或因?qū)徲嫛⒎傻韧獠繉I(yè)顧問提供
服務而向其提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料，保存期限不少于法定最低期限；
（17）確保需要向投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證
投資人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
平安天添利貨幣市場基金基金合同
（25）建立并保存基金份額持有人名冊；
（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：中國證券登記結算有限責任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
辦公地址：北京市西城區(qū)錦什坊街26號
法定代表人：于文強
成立時間：2001年3月30日
基金托管資格批文及文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2014]251號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：20,000,000,000元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護投資人的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括
平安天添利貨幣市場基金基金合同
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的產(chǎn)品分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同產(chǎn)品之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶,按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份暫估
凈收益和七日年化暫估收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人
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大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會，
并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
三、基金份額持有人
投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，投
資人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和《基金
合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
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（8）對基金管理人、基金托管人、銷售機構損害其合法權益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息
披露文件；
（2）了解所投資的產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
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第八部分基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。若將來法律
法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，以屆時有效的法律法規(guī)為準。
本基金份額持有人大會不設日常機構。在本基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)本基金的運
作需要，基金份額持有人大會可以增設日常機構，日常機構的設立與運作應當根
據(jù)相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定進行。
一、召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》，基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費，但根據(jù)
法律法規(guī)的要求調(diào)整該等報酬標準或提高銷售服務費率的除外；
（6）變更基金類別；
（7）變更基金投資目標、范圍或策略；
（8）變更基金份額持有人大會程序；
（9）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（10）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（11）本基金與其他基金的合并；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
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不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）調(diào)低銷售服務費或變更收費方式；
（3）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實
質(zhì)性不利影響的情況下增加或調(diào)整基金份額類別設置；
（4）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實
質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人、銷售機構、登記機構調(diào)整有關基金申購、
贖回、非交易過戶等業(yè)務的規(guī)則；
（5）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生變化；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以
外的其他情形。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由管
理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
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金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
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四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)
管機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
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（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出具
表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡或其他
方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡或其他方式進行表決，具體方式
由會議召集人確定并在會議通知中列明。
五、議事內(nèi)容與程序合并
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持
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大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該
次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?
份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、基金份
額持有人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決
議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機構另
有規(guī)定或基金合同另有約定外，轉換運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、
終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
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七、計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有異
議，可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起按規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構、公證員姓名等一同公告。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
九、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管
規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)
容進行修改和調(diào)整，無需召開份額持有人大會審議。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
一、基金管理人和基金托管人職責終止的情形
（一）基金管理人職責終止的情形
有下列情形之一的，基金管理人職責終止：
1、被依法取消基金管理業(yè)務資格；
2、被基金份額持有人大會解任；
3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；
4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
（二）基金托管人職責終止的情形
有下列情形之一的，基金托管人職責終止：
1、被依法取消基金托管資格；
2、被基金份額持有人大會解任；
3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；
4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
二、基金管理人和基金托管人的更換程序
（一）基金管理人的更換程序
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后6個月內(nèi)對被提名
的基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）表決通過，決議自表決通過之日起生效；
3、臨時基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基
金管理人；
4、備案：基金份額持有人大會更換基金管理人的決議須經(jīng)中國證監(jiān)會備案；
5、公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份額
持有人大會決議生效后按規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
6、交接：基金管理人職責終止的，基金管理人應妥善保管基金管理業(yè)務資
料，及時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務的移交手續(xù)，臨
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時基金管理人或新任基金管理人應及時接收。新任基金管理人或臨時基金管理人
應與基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和凈值；
7、審計：基金管理人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務
所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，審計
費從基金財產(chǎn)中列支；
8、基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，
應按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關的名稱字樣。
（二）基金托管人的更換程序
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后6個月內(nèi)對被提名
的基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）表決通過，決議自表決通過之日起生效；
3、臨時基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基
金托管人；
4、備案：基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須報中國證監(jiān)會備案；
5、公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金托管人的基金份額
持有人大會決議生效后按規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
6、交接：基金托管人職責終止的，應當妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務
資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務的移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨時
基金托管人應當及時接收。新任基金托管人或臨時基金托管人應與基金管理人核
對基金資產(chǎn)總值和凈值；
7、審計：基金托管人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務
所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，審計
費從基金財產(chǎn)中列支。
（三）基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序。
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金
總份額10%以上（含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管
人；
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2、基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托
管人的基金份額持有人大會決議生效后按規(guī)定在規(guī)定媒介上聯(lián)合公告。
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第十部分基金的托管
基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定訂立
托管協(xié)議。
訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財產(chǎn)的保
管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關事宜中的權利
義務及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。
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第十一部分基金份額的登記
一、基金份額的登記業(yè)務
本基金的登記業(yè)務指本基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容
包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算
和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。
二、基金登記業(yè)務辦理機構
本基金的登記業(yè)務由中國證券登記結算有限責任公司辦理?；鸸芾砣宋?
其他機構辦理本基金登記業(yè)務的，應與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管
理人和代理機構在投資人基金賬戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認、
發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權利和義務，保護基金份
額持有人的合法權益。
三、基金登記機構的權利
基金登記機構享有以下權利：
1、取得登記費；
2、建立和管理投資人基金賬戶；
3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對登記業(yè)務的辦理時間及規(guī)則進行調(diào)整，并
依照有關規(guī)定于開始實施前在規(guī)定媒介上公告；
5、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
四、基金登記機構的義務
基金登記機構承擔以下義務：
1、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金基金份額的登記業(yè)務；
2、嚴格按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的條件辦理本基金基金份額的登
記業(yè)務；
3、妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明
細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得
少于20年；
4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務，因違反該保密義務對
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投資人或基金帶來的損失，須承擔相應的賠償責任，但司法強制檢查情形及法律
法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形除外；
5、按《基金合同》及招募說明書規(guī)定為投資人辦理非交易過戶業(yè)務、提供
其他必要的服務；
6、接受基金管理人的監(jiān)督；
7、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
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第十二部分基金的投資
一、投資目標
在控制投資組合風險，保持相對流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基
準的投資回報。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，期限在1個月以內(nèi)
的債券回購，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的國債、政策性金融債、企業(yè)
債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券以及中國證監(jiān)會認可的其他
具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金在確保資產(chǎn)安全性和流動性的基礎上，采取積極主動的投資策略，綜
合利用定性分析和定量分析方法，力爭獲取超越業(yè)績比較基準的投資回報。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟形勢、財政與貨幣政策、市場結構變化和短期資金供
給等因素的綜合分析，優(yōu)先考慮安全性和流動性因素，根據(jù)各類資產(chǎn)的信用風險、
流動性風險及其經(jīng)風險調(diào)整后的收益率水平或盈利能力的基礎上，通過比較或合
理預期不同的各類資產(chǎn)的風險與收益率變化，確定并動態(tài)地調(diào)整不同資產(chǎn)類別和
配置比例。
2、信用債投資策略
信用債的表現(xiàn)受到基礎利率及信用利差兩方面影響。本基金對于信用債倉位、
評級及期限的選擇均是建立在對經(jīng)濟基本面、政策面、資金面以及收益水平和流
動性風險的分析的基礎上。此外，信用債發(fā)行主體差異較大，需要自下而上研究
債券發(fā)行主體的基本面以確定發(fā)債主體企業(yè)的實際信用風險，通過比較市場信用
利差和個券信用利差以發(fā)現(xiàn)被錯誤定價的個券。本基金將通過在行業(yè)和個券方面
進行分散化投資，同時在規(guī)避高信用風險行業(yè)和主體的前提下，適度提高組合收
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益并控制投資風險。
3、久期管理策略
在宏觀分析與流動性分析的基礎上，結合歷史與經(jīng)驗數(shù)據(jù)，確定當前資金的
時間價值、通貨膨脹補償、流動性溢價等要素，得到當前宏觀與流動性條件下的
均衡收益率曲線。區(qū)分當前利率債收益率曲線期限利差、曲率與券間利差所面臨
的歷史分位，然后通過市場收益率曲線與均衡收益率曲線的對比，判斷收益率曲
線參數(shù)變動的程度和概率，確定組合的平均剩余期限，并據(jù)此動態(tài)調(diào)整投資組合。
4、債券回購策略
在回購利率過高、流動性收緊等不宜加杠桿的市場環(huán)境下，本基金將降低杠
桿投資比例。在對組合進行杠桿操作時，根據(jù)資金面寬松還是收緊的預期來調(diào)整
正回購借入資金的期限。當預計資金面寬松程度未來有所下降時，進行相對長期
限正回購操作，鎖定融資成本。
5、流動性管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理產(chǎn)品，根據(jù)對持有人申購贖回情況的動態(tài)預測，主動調(diào)
整組合中高流動性資產(chǎn)的比重，通過債券品種的期限結構搭配，合理分配基金的
未來現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基礎上追求超額收益。
四、投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券、可交換債券、資產(chǎn)支持證券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)
整期的除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項履行信息披露程序。
2、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平
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均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對上述第（1）項投資組合實施
如下調(diào)整：
1）當本基金前10名基金份額持有人的持有基金份額合計超過基金總份額的
50%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得
超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
2）當本基金前10名基金份額持有人的持有基金份額合計超過基金總份額的
20%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得
超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條
款規(guī)定的比例限制；
（5）投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（7）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)
存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的
同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
（9）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（10）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交
易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%；
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（11）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單及
中國證監(jiān)會認定的其他品種；
（14）企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評級和債項信用
評級均應當為最高級，如無債項信用評級，以主體信用評級為準；超短期融資券
的主體信用評級應當為最高級。信用評級主要參照最近一個會計年度的信用評級，
發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構評級的，按照孰低原則確定評級；
（15）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資
產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（16）本基金投資于逆回購等須滿足以下比例要求：
1）逆回購資金余額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的40%，采用凈額擔
保結算的1天期債券質(zhì)押式回購交易除外；
2）對于逆回購資金余額超過基金資產(chǎn)凈值5%的交易對手，基金管理人對該
交易對手及其質(zhì)押品均應當有內(nèi)部獨立信用研究支持，采用凈額擔保結算的債券
質(zhì)押式回購交易除外；
3）本基金投資于同一金融機構發(fā)行的債券及以該金融機構為交易對手的逆
回購資金余額，合計不得超過產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的貨幣
市場基金投資于同一金融機構的存款、同業(yè)存單、債券及以該金融機構為交易對
手的逆回購資金余額，合計不得超過該金融機構最近一個年度凈資產(chǎn)的10%；
4）以私募資產(chǎn)管理計劃為交易對手的逆回購資金余額合計不得超過基金資
產(chǎn)凈值的10%，其中單一交易對手的逆回購資金余額不得超過產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的
2%。
（17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈
值的10%；
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因證券市場波動、規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所
規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍；
（19）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、（8）、（17）、（18）條另有約定外，因證券市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動、債券信用評級調(diào)整等基金管理人之外的因素致使基金
投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)
整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更
的，在履行適當程序后，本基金可相應調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管
部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，在履行適當程序后，則本基金投資
不再受上述限制。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
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額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，
基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：人民幣活期存款利率（稅后）。
活期存款是具備最高流動性的存款，本基金期望通過科學嚴謹?shù)墓芾恚贡?
基金達到類似活期存款的流動性以及更高的收益，因此選擇活期存款利率作為業(yè)
績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者證券市場中有其他代表性更強、更科學客
觀的業(yè)績比較基準適用于本基金時，基金管理人可依據(jù)維護基金份額持有人合法
權益的原則，經(jīng)履行適當程序后，本基金可以變更業(yè)績比較基準并及時公告。
六、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，屬于高流動性、低風險品種，其預期收益和預期風
險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
七、基金投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期的計算
1、平均剩余期限（天）和平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式如下：
投資組合平均剩余期限＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限－Σ投
資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余期限＋債券正回購×剩余期限）/（投資于金融
工具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購）
投資組合平均剩余存續(xù)期限＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期
限－Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余存續(xù)期限＋債券正回購×剩余存續(xù)期
限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購）
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日
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天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議
到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計
算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限
以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的可變利率或浮動
利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎債
券的剩余期限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（8）對其它金融工具，基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其
規(guī)定。
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第十三部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的
申購款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、銷售機構和登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和銷售機構的財產(chǎn)，并由基金托
管人保管。基金管理人、基金托管人、登記機構和銷售機構以其自有的財產(chǎn)承擔
其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押或其他權利。
除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
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第十四部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份暫估凈收益及7日年化暫估
收益率的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”進行暫估收益，即計價對象以買入成本
列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)
按實際利率法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和
票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。具體如下：
（1）銀行存款以成本列示，每日按照約定利率預提收益，直至分紅期末按
累計收益除以累計份額確定實際分配的收益率；分紅期內(nèi)遇銀行存款提前解付的，
按調(diào)整后利率預提收益，同時沖減前期已經(jīng)預提的收益；
（2）回購交易以成本列示，按約定利率在實際持有期間內(nèi)逐日預提收益；
（3）債券以買入成本列示，按票面利率并考慮其買入時的溢價與折價，在
其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日預提收益。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值
對象進行重新評估，即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤
余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應
當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當正偏離度絕對值達到
0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整
到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金
或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏
離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方
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法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止
基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構有關規(guī)定進行估值。
5、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份暫估凈收益及7日年
化暫估收益率計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的會計責任
方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等
基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、
基金份額的每萬份暫估凈收益及7日年化暫估收益率的計算結果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份暫估凈收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日凈收益，
精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。7日年化暫估收益率是以最
近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點
后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或本基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將估值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份暫估凈收益小數(shù)點后4位或七
日年化暫估收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
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售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
對于因技術原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術水平不能預見、不能避免、
不能克服，則屬不可抗力。由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯
誤處理或造成其他差錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔
賠償責任，但因該差錯取得不當?shù)美漠斒氯巳詰撚蟹颠€不當?shù)美牧x務。
對于非不可抗力引起的差錯，按照以下規(guī)定的原則處理：
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責任
方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒?
人享有要求交付不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當
得利返還給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)?
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
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估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改登記機構交易數(shù)據(jù)的，由登記機
構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金資產(chǎn)估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)有通行做法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)
商。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份暫估凈收益和七日年
化暫估收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨?
于每個工作日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份暫估凈收
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益和七日年化暫估收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發(fā)送給基
金管理人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券交易所及其登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗
力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢
查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金
托管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施
減輕或消除由此造成的影響。
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第十五部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.25%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托
管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性
支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的托管費
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E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托
管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性
支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、銷售服務費
本基金的銷售服務費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。銷售服務
費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的銷售服務費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一
次性支付給銷售機構。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用按照《萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集合
資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》相關標準執(zhí)行；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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第十六部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益支付應遵循下列原則：
1.本基金每份基金份額享有同等分配權。
2.本基金收益支付方式為現(xiàn)金分紅。
3.本基金采用1.00元固定份額凈值交易方式，自基金合同生效日起，本基
金份額采用“每日預提、按季支付”的方式，即本基金根據(jù)每日暫估收益情況，
以每萬份暫估凈收益為基準，為投資人每日計算預提當日收益，每季進行支付。
4.本基金根據(jù)每日暫估收益情況，將當日收益計算預提，若當日暫估凈收益
大于零時，為投資人記正收益；若當日暫估凈收益小于零時，為投資人記負收益；
若當日暫估凈收益等于零時，當日投資人不記收益。
5.在收益季度支付時，如投資人的累計未結轉收益為正，則為基金份額持有
人支付相應現(xiàn)金；如投資人的累計未結轉收益為零，基金份額持有人的基金份額
保持不變且不支付現(xiàn)金收益；如投資人的累計未結轉收益為負，則為基金份額持
有人縮減相應的基金份額，遇投資人剩余基金份額不足以扣減的情形，基金管理
人將根據(jù)內(nèi)部應急機制保障基金平穩(wěn)運行。
6.當日申購成功的基金份額自下一個交易日起，享有基金的收益計算預提權
益；當日贖回的基金份額自下一個交易日起，不享有基金的收益計算預提權益。
7．如果投資人在收益季度支付前解約自動申購、贖回等相關服務，則基金
管理人將按照同期中國人民銀行公布的活期存款基準利率進行收益分配。
8．法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金按日計算預提收益，每季支付收益，基金管理人另行公告基金收益分
配方案。
四、收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行預提收益。
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在符合有關分紅條件和收益分配原則的前提下，本基金收益每季度支付一次。
本基金每季對上季實現(xiàn)的收益進行收益結轉(如遇節(jié)假日順延)，每個分紅期截止
日起兩個交易日內(nèi)，基金管理人公告收益分配方案，并按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定
及基金合同約定向投資人進行支付。
五、本基金份額每萬份暫估凈收益及7日年化暫估收益率的計算見本基金合
同“基金的信息披露”章節(jié)。
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第十七部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進
行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需按規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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第十八部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）和《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、
基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證投資人能
夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者銷售機構；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文
字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，信息披
露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為
準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）招募說明書、《基金合同》、托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及投資人重
大利益的事項的法律文件。
2、招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，說明
基金申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份
額持有人服務等內(nèi)容。《基金合同》生效后，招募說明書信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新招募說明書，并登載在規(guī)定網(wǎng)站上。其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人
不再更新招募說明書。
3、托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)
督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是招募說明書的摘要文件，用于向投資人提供簡明的
基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及
銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
5、基金管理人應將基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基
金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構網(wǎng)站
或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)
站上。
（二）每萬份暫估凈收益和7日年化暫估收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次每萬份暫估凈收益和7日年化暫估收益
率；
每萬份暫估凈收益和7日年化暫估收益率的計算方法如下：
日每萬份暫估凈收益＝當日基金份額的暫估凈收益/當日基金份額總額×
10000
平安天添利貨幣市場基金基金合同
7日年化暫估收益率的計算方法:
7
Ri/7)×365)/10000]×100％7日年化暫估收益率(%)＝[((
i=1
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份暫估凈收益。
每萬份暫估凈收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化暫估收益
率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金份額銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的
每萬份暫估凈收益和7日年化暫估收益率。
若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結束后第2個自然日，公告節(jié)假日期間的基金的
每萬份暫估凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化暫估收益率，以及節(jié)假日后首個
工作日的基金份額每萬份暫估凈收益和7日年化暫估收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，
可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日基金份額的每萬份暫估凈收益和七日年化暫估收益率。
4、基金管理人應當于每個分紅期截止日起兩個交易日內(nèi)通過基金管理人網(wǎng)
站或通過其他有效方式公告收益分配方案，每萬份暫估凈收益和七日年化暫估收
益率與分紅日實際每萬份凈收益和七日年化收益率差異實際發(fā)生時，基金管
理人需向投資人說明造成前述差異的具體原因。
（三）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將
年度報告正文登載于規(guī)定網(wǎng)站上，將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；?
金年度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會
計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，并
將中期報告正文登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露投資組合資
平安天添利貨幣市場基金基金合同
產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
本基金應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名基金
份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資人的權益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資
人決策的其他重要信息”項下披露該投資人的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除
外。
（四）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
9、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
10、涉及基金財務、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
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11、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人及其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
12、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
13、基金收益分配事項；
14、管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變
更；
15、基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
16、本基金開始辦理申購、贖回；
17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
18、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
19、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
20、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資人贖回等重大事項時；
21、當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值
的正負偏離度絕對值達到0.5%的情形；當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與
“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個交易日出現(xiàn)負偏離度絕對值超過
0.5%的情形；
22、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單的；
23、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（五）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金凈值產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（六）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
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（七）清算報告
基金終止運作的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（八）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額每萬份暫估凈收益、7日年化
暫估收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、清算報告
等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確
認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
人決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資人、不誤導投資人、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
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七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供公眾查閱、復制。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)
規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
并自決議生效后按規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
平安天添利貨幣市場基金基金合同
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低
期限。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第二十部分違約責任
一、基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反《基金法》等
法律法規(guī)的規(guī)定或者《基金合同》約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損
害的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產(chǎn)或者基
金份額持有人造成損害的，應當承擔連帶賠償責任，對損失的賠償，僅限于直接
損失。但是發(fā)生下列情況，當事人可以免責：
1、基金管理人及/或基金托管人按照當時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)
定作為或不作為而造成的損失；
2、基金管理人由于按照《基金合同》規(guī)定的投資原則而行使或不行使其投
資權而造成的損失；
3、不可抗力。
二、在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護基金份額持有人利
益的前提下，《基金合同》能夠繼續(xù)履行的應當繼續(xù)履行。非違約方當事人在職
責范圍內(nèi)有義務及時采取必要的措施，防止損失的擴大。沒有采取適當措施致使
損失進一步擴大的，不得就擴大的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴大而支
出的合理費用由違約方承擔。
三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業(yè)務出現(xiàn)差錯，基金
管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能
發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成基金財產(chǎn)或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除賠
償責任。但是基金管理人和基金托管人應積極采取必要的措施消除或減輕由此造
成的影響。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第二十一部分爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國
際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則
進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。
仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人、基金托管人應恪守基金管理人和基金托管人職
責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基
金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特
別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第二十二部分基金合同的效力
《基金合同》是約定基金合同當事人之間權利義務關系的法律文件。
1、本基金由萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃變更而來?！痘?
金合同》經(jīng)基金管理人、基金托管人加蓋公章（或合同專用章）以及雙方法定代
表人或授權代表簽字（或蓋章），經(jīng)基金管理人向中國證監(jiān)會提交變更注冊申請
并獲得中國證監(jiān)會批準。經(jīng)2025年11月27日萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集
合資產(chǎn)管理計劃的集合計劃份額持有人大會決議通過，自2025年12月8日起《基
金合同》生效，《萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》
同日起失效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產(chǎn)清算結果報中國證監(jiān)會
備案并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持
有人在內(nèi)的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式三份，除上報有關監(jiān)管機構一式一份外，基金管理
人、基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機
構的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第二十三部分其他事項
《基金合同》如有未盡事宜，由《基金合同》當事人各方按有關法律法規(guī)協(xié)
商解決。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
第二十四部分基金合同內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換銷售機構，對銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理登記業(yè)務并獲
得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回申請；
（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
（13）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提
供服務的外部機構；
（14）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金申購、贖回和
非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括
平安天添利貨幣市場基金基金合同
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金注冊手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金份額的每萬份暫估凈收
益和七日年化暫估收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露
及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露，但向監(jiān)管機構、司法機關提供或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供
服務而向其提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
平安天添利貨幣市場基金基金合同
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料，保存期限不少于法定最低期限；
（17）確保需要向投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證
投資人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（25）建立并保存基金份額持有人名冊；
（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
平安天添利貨幣市場基金基金合同
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護投資人的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的產(chǎn)品分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同產(chǎn)品之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶,按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份暫估
凈收益和七日年化暫估收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
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了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會，
并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利與義務
投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，投
資人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和《基金
合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利
包括但不限于：
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（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、銷售機構損害其合法權益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息
披露文件；
（2）了解所投資的產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。若將來法律
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法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，以屆時有效的法律法規(guī)為準。
本基金份額持有人大會不設日常機構。在本基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)本基金的運
作需要，基金份額持有人大會可以增設日常機構，日常機構的設立與運作應當根
據(jù)相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定進行。
(一)召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》，基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費，但根據(jù)
法律法規(guī)的要求調(diào)整該等報酬標準或提高銷售服務費率的除外；
（6）變更基金類別；
（7）變更基金投資目標、范圍或策略；
（8）變更基金份額持有人大會程序；
（9）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（10）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（11）本基金與其他基金的合并；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）調(diào)低銷售服務費或變更收費方式；
（3）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實
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質(zhì)性不利影響的情況下增加或調(diào)整基金份額類別設置；
（4）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實
質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人、銷售機構、登記機構調(diào)整有關基金申購、
贖回、非交易過戶等業(yè)務的規(guī)則；
（5）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生變化；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以
外的其他情形。（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由管
理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
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表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)
管機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
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代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
平安天添利貨幣市場基金基金合同
的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出具
表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡或其他
方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡或其他方式進行表決，具體方式
由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序合并
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該
次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?
平安天添利貨幣市場基金基金合同
份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、基金份
額持有人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機構
另有規(guī)定或基金合同另有約定外，轉換運作方式、更換基金管理人或者基金托管
人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
平安天添利貨幣市場基金基金合同
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有異
議，可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起按規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
平安天添利貨幣市場基金基金合同
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，管理人提前公告后，可直接對本部分
內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開份額持有人大會審議。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金收益分配原則
本基金收益支付應遵循下列原則：
1.本基金每份基金份額享有同等分配權。
2.本基金收益支付方式為現(xiàn)金分紅。
3.本基金采用1.00元固定份額凈值交易方式，自基金合同生效日起，本基
金份額采用“每日預提、按季支付”的方式，即本基金根據(jù)每日暫估收益情況，
以每萬份暫估凈收益為基準，為投資人每日計算預提當日收益，每季進行支付。
4.本基金根據(jù)每日暫估收益情況，將當日收益計算預提，若當日暫估凈收益
大于零時，為投資人記正收益；若當日暫估凈收益小于零時，為投資人記負收益；
若當日暫估凈收益等于零時，當日投資人不記收益。
5.在收益季度支付時，如投資人的累計未結轉收益為正，則為基金份額持有
人支付相應現(xiàn)金；如投資人的累計未結轉收益為零，基金份額持有人的基金份額
保持不變且不支付現(xiàn)金收益；如投資人的累計未結轉收益為負，則為基金份額持
有人縮減相應的基金份額，遇投資人剩余基金份額不足以扣減的情形，基金管理
人將根據(jù)內(nèi)部應急機制保障基金平穩(wěn)運行。
6.當日申購成功的基金份額自下一個交易日起，享有基金的收益計算預提權
益；當日贖回的基金份額自下一個交易日起，不享有基金的收益計算預提權益；
7．如果投資人在收益季度支付前解約自動申購、贖回等相關服務，則基金
管理人將按照同期中國人民銀行公布的活期存款基準利率進行收益分配。
8．法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（二）收益分配方案
本基金按日計算預提收益，每季支付收益，基金管理人另行公告基金收益分
配方案。
（三）收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行預提收益。
在符合有關分紅條件和收益分配原則的前提下，本基金收益每季度支付一
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次。本基金每季對上季實現(xiàn)的收益進行收益結轉(如遇節(jié)假日順延)，每個分紅
期截止日起兩個交易日內(nèi)，基金管理人公告收益分配方案，并按照法律法規(guī)、監(jiān)
管規(guī)定及基金合同約定向投資人進行支付。
四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關費用的計提、支付方式與比例
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.25%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托
管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性
支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
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H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托
管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性
支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、銷售服務費
本基金的銷售服務費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。銷售服務
費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的銷售服務費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一
次性支付給銷售機構。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用按照《萬聯(lián)證券萬年紅天添利貨幣型集合
資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》相關標準執(zhí)行；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財產(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
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繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
（一）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，期限在1個月以內(nèi)
的債券回購，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的國債、政策性金融債、企業(yè)
債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券以及中國證監(jiān)會認可的其他
具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
（二）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券、可交換債券、資產(chǎn)支持證券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)
整期的除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項履行信息披露程序。
2、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平
均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對上述第（1）項投資組合實施
如下調(diào)整：
1）當本基金前10名基金份額持有人的持有基金份額合計超過基金總份額的
50%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得
超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
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個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
2）當本基金前10名基金份額持有人的持有基金份額合計超過基金總份額的
20%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得
超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條
款規(guī)定的比例限制；
（5）投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（7）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)
存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的
同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
（9）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（10）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交
易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%；
（11）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過2%；
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前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單及
中國證監(jiān)會認定的其他品種；
（14）企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評級和債項信用
評級均應當為最高級，如無債項信用評級，以主體信用評級為準；超短期融資券
的主體信用評級應當為最高級。信用評級主要參照最近一個會計年度的信用評級，
發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構評級的，按照孰低原則確定評級；
（15）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資
產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（16）本基金投資于逆回購等須滿足以下比例要求：
1）逆回購資金余額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的40%，采用凈額擔
保結算的1天期債券質(zhì)押式回購交易除外；
2）對于逆回購資金余額超過基金資產(chǎn)凈值5%的交易對手，基金管理人對該
交易對手及其質(zhì)押品均應當有內(nèi)部獨立信用研究支持，采用凈額擔保結算的債券
質(zhì)押式回購交易除外；
3）本基金投資于同一金融機構發(fā)行的債券及以該金融機構為交易對手的逆
回購資金余額，合計不得超過產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的貨幣
市場基金投資于同一金融機構的存款、同業(yè)存單、債券及以該金融機構為交易對
手的逆回購資金余額，合計不得超過該金融機構最近一個年度凈資產(chǎn)的10%；
4）以私募資產(chǎn)管理計劃為交易對手的逆回購資金余額合計不得超過基金資
產(chǎn)凈值的10%，其中單一交易對手的逆回購資金余額不得超過產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的
2%。
（17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈
值的10%；
因證券市場波動、規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所
規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍；
（19）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、（8）、（17）、（18）條另有約定外，因證券市場波動、證券發(fā)
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行人合并、基金規(guī)模變動、債券信用評級調(diào)整等基金管理人之外的因素致使基金
投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)
整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更
的，在履行適當程序后，本基金可相應調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管
部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，在履行適當程序后，則本基金投資
不再受上述限制。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，
基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定
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執(zhí)行。
六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次每萬份暫估凈收益和7日年化暫估收益
率；
每萬份暫估凈收益和7日年化暫估收益率的計算方法如下：
日每萬份暫估凈收益＝當日基金份額的暫估凈收益/當日基金份額總額×
10000
7日年化暫估收益率的計算方法:
7
Ri/7)×365)/10000]×100％7日年化暫估收益率(%)＝[((
i=1
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份暫估凈收益。
每萬份暫估凈收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化暫估收益
率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金份額銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的
每萬份暫估凈收益和7日年化暫估收益率。
若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結束后第2個自然日，公告節(jié)假日期間的基金的
每萬份暫估凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化暫估收益率，以及節(jié)假日后首個
工作日的基金份額每萬份暫估凈收益和7日年化暫估收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，
可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日基金份額的每萬份暫估凈收益和七日年化暫估收益率。
4、基金管理人應當于每個分紅期截止日起兩個交易日內(nèi)通過基金管理人網(wǎng)
站或通過其他有效方式公告收益分配方案，每萬份暫估凈收益和七日年化暫估收
益率與分紅日實際每萬份凈收益和七日年化收益率差異實際發(fā)生時，基金管理人
需向投資人說明造成前述差異的具體原因。
七、基金合同解除和和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
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1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
并自決議生效后按規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
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（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低期限。
八、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國
際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則
進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。
仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人、基金托管人應恪守基金管理人和基金托管人職
責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基
金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特
別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
平安天添利貨幣市場基金基金合同
九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
平安天添利貨幣市場基金基金合同.pdf