華泰保興安元債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
華泰保興安元債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年02月03日
送出日期：2026年02月03日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華泰保興安元債券基金代碼026043
基金簡稱A華泰保興安元債券A基金代碼A 026043
基金簡稱C華泰保興安元債券C基金代碼C 026044
基金管理人華泰保興基金管理有限公司基金托管人平安銀行股份有限公司
基金合同生效日-基金類型債券型
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔任本基金
姓名證券從業(yè)日期
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理
張挺-2011年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標在嚴格控制風險和保持資金流動性的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值，力求
獲得高于業(yè)績比較基準的投資收益。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包
括國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、次級債、
可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、政府
支持機構(gòu)債券、政府支持債券等）、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、
定期存款及其他存款）、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、國債期貨、股票（包括主板、
創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票以及存托憑證）、港股通標的股票
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的
相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票（含存托憑證）、
可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等資產(chǎn)合計占基金資產(chǎn)的比例為
5%-20%，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票
的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。每個交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保
證金后，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
不低于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程
序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略本基金將基于宏觀經(jīng)濟周期變化，確定利率變動方向和趨勢，合理安排資產(chǎn)組合的
配置結(jié)構(gòu)，在控制投資風險的前提下獲取超過債券市場平均收益水平的投資業(yè)績。
此外，本基金還將適度參與股票投資，通過積極地個股精選來增強基金資產(chǎn)的收益。
本基金主要投資策略包括：大類資產(chǎn)配置、債券投資策略、股票投資策略、國債期
貨投資策略。
業(yè)績比較基準中債綜合指數(shù)（全價）收益率×89%+滬深300指數(shù)收益率×10%+中證港股通綜合指
數(shù)（人民幣）收益率×1%
風險收益特征本基金為債券型基金，其風險和預(yù)期收益理論上低于股票型基金和混合型基金，高
于貨幣市場基金。
本基金若投資港股通標的股票，則還會面臨港股交易失敗風險、匯率風險、境外市
場等特有風險。
注：投資者可閱讀招募說明書中“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
華泰保興安元債券A：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
M
認購費
M≥500萬元1000元/筆-
M
申購費（前收費）
M≥500萬元1000元/筆-
場外份額（機
N
構(gòu)投資者）
場外份額（機
7天≤N
構(gòu)投資者）
場外份額（機
N≥30天0.00%
構(gòu)投資者）
贖回費
場外份額（個
N
人投資者）
場外份額（個
7天≤N
人投資者）
場外份額（個
N≥30天0.00%
人投資者）
華泰保興安元債券C：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
場外份額（機
N
構(gòu)投資者）贖回費
7天≤N
構(gòu)投資者）
場外份額（機
N≥30天0.00%
構(gòu)投資者）
場外份額（個
N
人投資者）
場外份額（個
7天≤N
人投資者）
場外份額（個
N≥30天0.00%
人投資者）
認購費：1、通過基金管理人認購本基金A類基金份額的，不收取認購費用；
2、通過其他銷售機構(gòu)認購本基金A類基金份額的，在投資者認購時收取認購費用；
3、投資者認購本基金C類基金份額不收取認購費用。
申購費：1、通過基金管理人申購本基金A類基金份額的，不收取申購費用；
2、通過其他銷售機構(gòu)申購本基金A類基金份額的，在投資者申購時收取申購費用；
3、投資者申購本基金C類基金份額不收取申購費用。
贖回費：對投資者收取的贖回費，全額計入基金財產(chǎn)。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
華泰保興安元債券C銷售服務(wù)費0.20%銷售機構(gòu)
審計費用-會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
其他費用詳見招募說明書及其更新“基金的費用相關(guān)機構(gòu)
與稅收”章節(jié)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、對于投資者通過基金管理人認購/申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，或者通過其他銷售機構(gòu)
認購/申購且持續(xù)持有期限超過一年（即大于365天）的C類基金份額所繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費，都
將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：（一）市場風險；（二）管理風險；（三）流動性風險；
（四）信用風險；（五）操作風險；（六）本基金的特有風險；
本基金的特有風險包括：
1、主要投資于債券市場而面臨的資產(chǎn)配置風險
本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票（含存托憑證）、
可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等資產(chǎn)合計占基金資產(chǎn)的比例為5%-20%，投資于境內(nèi)
股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%。如果股票市場和債券市場同時出現(xiàn)下跌，本基金將不能完全抵
御兩個市場同時下跌的風險，基金凈值將出現(xiàn)下降。
2、通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券市場股票的特定風險
本基金的投資范圍包括港股通標的股票（本基金可以投資港股通標的股票，投資于港股通標的股
票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%），除與其他投資于股票的基金所面臨的共同風險外，本基金還將面臨
以下特有風險，包括但不限于：
（1）投資于香港證券市場的特有風險：1）香港證券市場與內(nèi)地證券市場規(guī)則差異的風險。2）
港股通標的股票價格較大波動的風險。3）股份數(shù)量、股票面值大幅變化的風險。4）投票權(quán)不同帶來
的風險。5）較難獲取或理解公司實際經(jīng)營狀況相關(guān)資訊的風險。6）停牌風險。7）直接退市風險。
（2）通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的特有風險：1）港股通機制及其規(guī)則變動
帶來的風險。2）港股通標的股票范圍受限及動態(tài)調(diào)整的風險。3）港股通交易日不連貫的風險。4）
交收制度帶來的基金流動性風險。5）交易額度限制的風險。6）無法進行交易或交易中斷的風險。7）
匯率風險。8）交易價格受限的風險。9）港股通制度下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風險。10）結(jié)算
風險。11）現(xiàn)金紅利獲得時間有所延后的風險。12）投資方式受限的風險。
（3）其他可能的風險；
（4）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港
股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股，存在不對港股進行投資的可能。
3、對宏觀經(jīng)濟趨勢、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動以及債券市場基本面
研究是否準確、深入，以及對企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科學、準確將影響本基金的收益。政策研究、
市場研究、基本面研究及企業(yè)債券分析的錯誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期目
標。
4、投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的特定風險
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券是指持有人可以在約定的時間內(nèi)按照約定的價格將持有的債券轉(zhuǎn)換為
普通股票的債券，是兼具債券性質(zhì)和權(quán)益性質(zhì)的投資工具?？赊D(zhuǎn)換債券和可交換債券既面臨發(fā)行人無
法按期償付本息的信用風險，也面臨二級市場價格波動的風險。另外，可轉(zhuǎn)債和可交換債一般具有強
制贖回等條款，可能會增加相應(yīng)的風險。
5、投資存托憑證的特定風險
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證（“中國存托憑證”），除與其他僅投資于
滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大
虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人
的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表
決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因多地上市造成
存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風險；存托憑證退市的風險；已在
境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；境內(nèi)外法律制度、
監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風險。
6、投資資產(chǎn)支持證券的特定風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是指在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易
的、符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定的信貸資產(chǎn)支持證券和企業(yè)資產(chǎn)支持證券類品種。資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場處
于發(fā)展初期階段，可能具有低流動性、高收益性的特征，并存在一定的投資風險，包括：信用風險、
利率風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。
7、投資國債期貨的特定風險
本基金可投資國債期貨，國債期貨市場的風險類型較為復(fù)雜，涉及面廣，具有放大性與可預(yù)防性
等特征。其風險主要有由利率波動原因造成的市場價格風險、由宏觀因素和政策因素變化而引起的系
統(tǒng)風險、由市場和資金流動性原因引起的流動性風險、由交易制度不完善而引發(fā)的制度性風險以及由
技術(shù)系統(tǒng)故障及操作失誤造成的技術(shù)系統(tǒng)風險等。
8、銷售服務(wù)費計提與返還機制的相關(guān)風險
（1）本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費按日計提，對于投資者通過基金管理人認購/申購的C類基
金份額計提的銷售服務(wù)費，或者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額
所繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費，都將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并
返還給投資者（詳見基金合同“第十五部分基金費用與稅收”），因此，C類基金份額的銷售服務(wù)費率
水平需結(jié)合投資者的購買渠道以及C類基金份額持有期限確定。
（2）由于本基金在計算C類基金份額凈值時，已按前一日C類基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提銷
售服務(wù)費，該計提金額可能高于投資者最終實際承擔的銷售服務(wù)費。在C類基金份額贖回或基金合同
終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的C類基金份額
凈值計算的結(jié)果存在差異，以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。
（七）本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險；（八）其
他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉謹慎的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及
時、準確獲取基金的相關(guān)信息敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（網(wǎng)址：www.ehuataifund.com）（客戶熱線電話：400-632-9090
（免長途話費））
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
華泰保興安元債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf