融通增和債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
融通增和債券型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年2月27日
送出日期：2026年3月2日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 融通增和債券 基金代碼 026214
下屬基金簡稱 融通增和債券C 下屬基金交易代碼 026215
基金管理人 融通基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 黃浩榮 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年06月30日
基金經(jīng)理 劉安坤 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2013年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制風險并保持基金資產(chǎn)流動性的前提下，通過積極主動的資產(chǎn)配置及投資管理，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板以及其他依法發(fā)行上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券及其他中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）和可交換債券的比例合
計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票占本基金股票資產(chǎn)的比例為0%-50%。本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金將密切關(guān)注債券、權(quán)益市場的運行狀況，通過自上而下的定性分析和定量分析，對各類資產(chǎn)進行合理配置；結(jié)合自下而上深入的主動研究管理，力求在降低信用風險、利率風險和市場風險的基礎(chǔ)上適度運用權(quán)益類工具為投資者獲取穩(wěn)健的長期收益。 本基金投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、股票投資策略、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略、國債期貨交易策略、信用衍生品投資策略等部分。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率×85%+滬深300指數(shù)收益率×10%+中證港股通綜合指數(shù)收益率（使用估值匯率折算）×5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期風險和預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金可投資港股通標的股票，除了需要承擔與內(nèi)地證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，還會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0 個人投資者
N＜7日 1.50% 機構(gòu)投資者
7日≤N＜30日 1.00% 機構(gòu)投資者
N≥30日 0 機構(gòu)投資者
認購費
本基金C類基金份額不收取認購費用。
申購費
本基金C類基金份額不收取申購費用。
贖回費
本基金贖回費全額計入基金財產(chǎn)。對于中國證監(jiān)會認可的其他基金份額，基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品投資運作
特點另行約定贖回費收取標準。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.20% 銷售機構(gòu)
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。 費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中的銷售服務(wù)費適用于投資者通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購且持續(xù)持有期限未
超過一年（即365天，下同）的C類基金份額。對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提
的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者；對于
投資者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投
資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風險因素包括：市場風險（含政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、上市公司經(jīng)營風
險、購買力風險、債券收益率曲線變動的風險、再投資風險、經(jīng)營風險）、信用風險、管理風險、流動性風
險、操作和技術(shù)風險、合規(guī)性風險、本基金特有風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風
險評價可能不一致的風險和其他風險。
本基金特有風險包括：
1、本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金需承擔債券市場的系
統(tǒng)性風險，以及因個別債券違約所形成的信用風險。
此外，本基金投資于股票資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）和可交換債券的比例合
計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票
占本基金股票資產(chǎn)的比例為0%-50%。鑒于中國股市目前仍處于發(fā)展階段，具有波動性較大的特征，因而本
基金管理人在必要時將通過資產(chǎn)配置，力求降低系統(tǒng)性風險。
2、投資于資產(chǎn)支持證券的風險
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨利率風險、流動性風險、現(xiàn)金流預測風險。
3、參與國債期貨交易的風險
本基金可參與國債期貨交易，國債期貨作為金融衍生品，主要存在市場風險、流動性風險、基差風險、
保證金風險、信用風險、操作風險。
4、信用衍生品的投資風險
本基金可投資于信用衍生品，信用衍生品作為一種金融衍生品，具備一些特有的風險點。投資信用衍生
品主要存在市場風險、流動性風險、與創(chuàng)設(shè)機構(gòu)相關(guān)的主要風險、償付風險、操作風險。
5、港股通標的股票投資風險
本基金投資范圍包括港股通標的股票，如本基金投資于港股通標的股票，除與其他投資于內(nèi)地市場股票
的基金所面臨的共同風險外，本基金還面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資者結(jié)構(gòu)、投資標的構(gòu)成、市場制
度以及交易規(guī)則等差異所帶來的特有風險。
6、流通受限證券的投資風險
本基金的投資范圍包括非公開發(fā)行股票等流通受限證券，由于流通受限證券具有鎖定期，存在潛在的流
動性風險。
7、本基金投資存托憑證的風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與存
托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風險。
8、科創(chuàng)板股票的投資風險
本基金的投資范圍包括科創(chuàng)板股票，可能面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異
帶來的特有風險，包括股價波動風險、流動性風險、退市風險和投資集中風險等。
9、本基金對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，以及投資者通過其
他銷售機構(gòu)認購/申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費采取“先收后返”模
式，投資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的該類基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。
投資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
銷售機構(gòu)（包括直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）對基金產(chǎn)品進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法
不同，因此不同銷售機構(gòu)對基金的風險等級評價結(jié)果可能存在不同，且銷售機構(gòu)的風險評價結(jié)果與本基金法
律文件的風險收益特征表述也可能不一致。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
另請投資者注意：因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均應將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為上海市，按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲
裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，除非仲裁裁決另有
規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.rtfund.com，客服電話400-883-8088（免長途話費）。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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