農(nóng)銀匯理消費(fèi)啟航混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
農(nóng)銀匯理消費(fèi)啟航混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年2月24日
送出日期：2026年2月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀消費(fèi)啟航混合 基金代碼 026479
下屬基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀消費(fèi)啟航混合A 下屬基金交易代碼 026479
下屬基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀消費(fèi)啟航混合C 下屬基金交易代碼 026480
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 宋永安 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2007年7月1日
基金經(jīng)理 蒲天瑞 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2019年7月15日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持良好流動(dòng)性的前提下，重點(diǎn)精選本基金界定的消費(fèi)主題相關(guān)上市公司，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)發(fā)行的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、金融債、地方政府債、公司債、企業(yè)債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、債券回購(gòu)、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、國(guó)債期貨，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中港股通標(biāo)的股票的投資比例不超過(guò)本基金股票資產(chǎn)的50%；投資于本基金界定的消費(fèi)主題相關(guān)股票資產(chǎn)
占非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的比例不低于80%。本基金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨和國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置 本基金將通過(guò)研究宏觀經(jīng)濟(jì)、國(guó)家政策等可能影響證券市場(chǎng)的重要因素，對(duì)股票、債券和貨幣資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行深入分析，合理預(yù)測(cè)各類資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，確定不同資產(chǎn)類別的投資比例。在此基礎(chǔ)上，積極跟蹤由于市場(chǎng)短期波動(dòng)引起的各類資產(chǎn)的價(jià)格偏差和風(fēng)險(xiǎn)收益特征的相對(duì)變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整各大類資產(chǎn)之間的投資比例，在保持總體風(fēng)險(xiǎn)水平相對(duì)平穩(wěn)的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲取相對(duì)較高的基金投資收益。 2、股票投資策略 （1）消費(fèi)主題界定 隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展、技術(shù)進(jìn)步和社會(huì)文化變遷等，居民的消費(fèi)觀念及行為正在發(fā)生顯著變化，催生了一系列新的消費(fèi)場(chǎng)景、消費(fèi)模式和消費(fèi)業(yè)態(tài)，消費(fèi)機(jī)遇逐步顯現(xiàn)，其中蘊(yùn)含著豐富多樣的投資機(jī)會(huì)。本基金所定義的符合消費(fèi)主題相關(guān)公司不僅包括在商業(yè)模式、產(chǎn)品/服務(wù)、渠道、品牌建設(shè)等方面具備創(chuàng)新力的新興消費(fèi)行業(yè)公司，亦包括積極順應(yīng)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)、科學(xué)與技術(shù)發(fā)展而進(jìn)行創(chuàng)新升級(jí)轉(zhuǎn)型的傳統(tǒng)消費(fèi)行業(yè)公司。具體而言，符合消費(fèi)主題的國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票和港股通標(biāo)的股票相關(guān)行業(yè)包含： 1）主要消費(fèi)行業(yè)是指用于滿足居民基本生活需求的商品或服務(wù)的相關(guān)行業(yè)，包括食品飲料、農(nóng)林牧漁、紡織服飾等。 2）可選消費(fèi)行業(yè)是指非居民生活必需的，主要用于滿足居民更高層次需求、改善生活質(zhì)量的商品或服務(wù)的相關(guān)行業(yè)，包括家用電器、社會(huì)服務(wù)、商貿(mào)零售、汽車、美容護(hù)理、電子、傳媒、通信等。 未來(lái)隨經(jīng)濟(jì)發(fā)展和行業(yè)變化，本基金在審慎研究基礎(chǔ)上，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整消費(fèi)主題的界定，并在更新的招募說(shuō)明書中公告。 （2）個(gè)股投資策略。 3、港股通標(biāo)的股票投資策略。4、債券投資策略。5、股指期貨投資策略。6、國(guó)債期貨投資策略。7、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證主要消費(fèi)指數(shù)收益率×35%+中證可選消費(fèi)指數(shù)收益率×35%+中證港股通消費(fèi)主題指數(shù)(人民幣)收益率×10%+中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平理論上高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，但低于股票型基金。 本基金可以投資港股通標(biāo)的股票，將面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
農(nóng)銀消費(fèi)啟航混合A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜500萬(wàn)元 0.8%
M≥500萬(wàn)元 1,000元/筆
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜500萬(wàn)元 0.8%
M≥500萬(wàn)元 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 1.0%
30天≤N＜180天 0.5%
N≥180天 0%
農(nóng)銀消費(fèi)啟航混合C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 1.0%
30天≤N＜180天 0.5%
N≥180天 0%
注:上表認(rèn)購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)費(fèi)率僅適用于通過(guò)除直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金A類基金份額
的情形，通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金A類基金份額的，不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.2% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.2% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 農(nóng)銀消費(fèi)啟航混合C 0.4% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 25,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 90,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本
基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。（如有）
3、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基
金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
4、上表銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于通過(guò)除直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金C類基金份額且持
有未超過(guò)一年的情形。對(duì)于投資者通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金C類基金份額，持續(xù)持有期限超過(guò)一
年繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投
資者。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
本基金未披露過(guò)年度報(bào)告，暫無(wú)綜合費(fèi)率測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平理論上高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，但低于股
票型基金。本基金可以投資港股通標(biāo)的股票，將面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及
交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金所面臨的投資組合風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)等。除投資組合風(fēng)險(xiǎn)以外，本基金還面臨操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、本基
金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）港股通標(biāo)的股票投資風(fēng)險(xiǎn)
（2）投資股指期貨、國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
（3）投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
（4）投資流通受限證券的風(fēng)險(xiǎn)
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）2025年12月19日證監(jiān)許
可[2025]2846號(hào)文注冊(cè)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說(shuō)明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在
支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在規(guī)定網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務(wù)熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
農(nóng)銀匯理消費(fèi)啟航混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf