恒生前海豐元興瑞債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
恒生前海豐元興瑞債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月6日
送出日期：2026年3月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 恒生前海豐元興瑞債券 基金代碼 026493
下屬基金簡稱 恒生前海豐元興瑞債券A 下屬基金交易代碼 026493
下屬基金簡稱 恒生前海豐元興瑞債券C 下屬基金交易代碼 026494
基金管理人 恒生前?；鸸芾碛邢薰? 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 張昆 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2015年6月29日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險并保持基金資產(chǎn)良好的流動性的前提下，力爭基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、證券公司短期公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債、可分離交易可轉(zhuǎn)債）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金（包括基金管理人旗下的股票型基金和權(quán)益類混合型基金，以及全市場的股票型ETF，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、貨幣市場基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于股票、股票型基金、權(quán)益類混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券
的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的資產(chǎn)不高于股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金的資產(chǎn)不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金以后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。上述計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需滿足下述兩個條件之一:1、基金合同約定股票資產(chǎn)(含存托憑證)投資比例不低于基金資產(chǎn)的60%；2、最近四個季度定期報告披露的股票資產(chǎn)(含存托憑證)投資比例均不低于基金資產(chǎn)的60%。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后變更基金投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、股票投資策略；4、存托憑證投資策略5、基金投資策略；6、國債期貨投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債新綜合全價(總值)指數(shù)收益率×83%+滬深300指數(shù)收益率×10%+中證港股通綜合指數(shù)(人民幣)收益率×2%+金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款基準(zhǔn)利率(稅后)×5%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金還可通過港股通渠道投資于香港證券市場，除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，本基金還面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
恒生前海豐元興瑞債券A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認(rèn)購費 M＜100萬 0.20% -
100萬≤M＜500萬 0.10% -
M≥500萬 1,000元/筆 -
申購費 （前收費） M＜100萬 0.30% -
100萬≤M＜500萬 0.20% -
M≥500萬 1,000元/筆 -
贖回費 N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0.00% 個人投資者
N＜7日 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7日≤N＜30日 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30日 0.00% 機(jī)構(gòu)投資者
恒生前海豐元興瑞債券C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認(rèn)購費 不收取認(rèn)購費
申購費 （前收費） 不收取申購費
贖回費 N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0.00% 個人投資者
N＜7日 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7日≤N＜30日 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30日 0.00% 機(jī)構(gòu)投資者
注:投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額不收取認(rèn)購/申購費；投資者通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)
購/申購本基金A類基金份額的，認(rèn)購/申購費率如上表所示。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費 恒生前海豐元興瑞債券A 0.00% 銷售機(jī)構(gòu)
恒生前海豐元興瑞債券C 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用，《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、審計費、律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券/期貨交易等費用，基金的銀行匯劃費用，基金相關(guān)賬戶的開戶和維護(hù)費用，因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項合理費用，基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的銷售費用，但基金合同另有約定的除外，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
3、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本
基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。
4、上表銷售服務(wù)費僅適用于通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購C類基金份額且持有未超過1年（即365
天）的情形。對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份額所計提的銷售服務(wù)費或者通過非直銷銷售
機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限超過一年（即365天）以后繼續(xù)計提的C類基金份額銷售服務(wù)費，在投資人
贖回基金份額或基金合同終止時，該費用隨贖回款或清算款一并返還給投資人。
(三)基金運作綜合費用測算
暫無
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的
《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險包括:市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、特有風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作風(fēng)險、稅負(fù)增加風(fēng)
險、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對基金的風(fēng)險評級可能不一致的風(fēng)險、其他風(fēng)
險等。其中特有風(fēng)險包括：
1、本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金將主要承擔(dān)由于市場利率波動
造成的利率風(fēng)險，以及由于信用品種的發(fā)行主體信用惡化造成的信用風(fēng)險；此外，本基金投資于股票、股
票型基金、權(quán)益類混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，
因此還將面臨股票市場波動、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券相對應(yīng)股票價格下跌或跌破轉(zhuǎn)股價造成的風(fēng)險。
2、投資港股通股票存在的風(fēng)險
（1）港股交易失敗或交易中斷的風(fēng)險
本基金通過港股通投資于港股，在內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制下，港股通交易存在每日額
度限制，本基金可能面臨每日額度不足而交易失敗的風(fēng)險。若香港聯(lián)交所與內(nèi)地交易所的證券交易服務(wù)公
司之間的報盤系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導(dǎo)致15分鐘以上不能申報和撤銷申報的交易中斷風(fēng)險。
（2）匯率風(fēng)險
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并
不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，將換匯成本按
成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險，匯率波動可能對
基金的投資收益造成損失。
（3）境外市場的風(fēng)險
1）本基金可按照政策相關(guān)規(guī)定投資于香港市場，在市場進(jìn)入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方
面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥?
場造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)
險：
①香港市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且證券交易價格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此每日漲跌幅空間相對
較大，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動。
②只有內(nèi)地和香港兩地均為交易日方可進(jìn)行港股通交易，因此在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通
不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險。
③香港出現(xiàn)臺風(fēng)、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時，聯(lián)交所將可能停市，投資者將面臨在停市
期間無法進(jìn)行交易的風(fēng)險；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時，將可能暫停提供部分或者
全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險。
④投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票
以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，交易所另有規(guī)定的除外；因港股通股票權(quán)益
分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行
權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，
但不得通過港股通買入或賣出。
⑤代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意愿，中國結(jié)算對投資者設(shè)
定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基
準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易
風(fēng)險。
⑥本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇
不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
3、證券投資基金的投資風(fēng)險
本基金可以投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績
表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)；同時，本基金可能會面臨以下
風(fēng)險：
（1）被投資基金的投資運作會受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)
營狀況等因素的影響，導(dǎo)致交易價格和/或基金份額凈值產(chǎn)生波動。本基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影
響。
（2）雖然本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費，投資于本
基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費，申購本基金管理人管理的基金（ETF除外）
不收取申購費、贖回費（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說明書約定應(yīng)當(dāng)收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、
銷售服務(wù)費等銷售費用，但當(dāng)本基金投資于其他基金管理人管理和/或其他基金托管人托管的基金時，投資
者所承擔(dān)的相關(guān)基金費用可能比投資普通的開放式基金高。
（3）若被投資基金拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級市場交易停牌，本基金可能無法及時辦理贖回或
賣出被投資基金，從而產(chǎn)生一定的流動性風(fēng)險。
（4）本基金投資流通受限基金時，對于封閉式基金而言，當(dāng)要賣出基金的時候，可能會面臨在一定的
價格下無法賣出而要降價賣出的風(fēng)險；對于流通受限基金而言，由于流通受限基金的非流通特性，在本基
金參與投資后將在一定的期限內(nèi)無法流通，在面臨基金大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流動
性風(fēng)險。
另外，當(dāng)本基金單個交易日贖回某只持有的基金份額超過該基金總份額的一定比例時，本基金將可能
無法及時贖回持有的全部基金份額，影響本基金的資金安排。
4、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，因此可能面臨資產(chǎn)支持證券的信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提
前償付風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險。本基金管理人將通過內(nèi)部信用評級、投資授信控制等方法對資產(chǎn)支持
證券投資進(jìn)行有效的風(fēng)險評估和控制。同時，本基金管理人將對資產(chǎn)支持證券進(jìn)行全程合規(guī)監(jiān)控，通過事
前控制、事中監(jiān)督和事后報告檢查等方式，確保資產(chǎn)支持證券投資的合法合規(guī)。
5、存托憑證投資風(fēng)險
本基金投資范圍包括存托憑證，若投資的，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險
外，本基金還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)
險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的
風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存
托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的
風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在
差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
6、流通受限證券投資風(fēng)險
本基金可投資于流通受限證券，因此可能面臨流通受限證券的流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險等各
種風(fēng)險。本基金管理人將根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定進(jìn)行投資，并制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險控制制度，
防范相關(guān)風(fēng)險。此外，本基金管理人配備有獨立的風(fēng)險管理和監(jiān)察稽核部門，風(fēng)險管理部門將對基金投資
流通受限證券進(jìn)行風(fēng)險評估，并留存書面報告?zhèn)洳?，監(jiān)察稽核部門將對流通受限證券投資進(jìn)行合規(guī)監(jiān)控，
確保投資的合法合規(guī)。
7、證券公司短期公司債券投資風(fēng)險
本基金投資范圍包括證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券非公開發(fā)行和交易，且設(shè)置
投資者數(shù)量上限，潛在流動性風(fēng)險相對較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，
受流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債券，由此可能給基金凈值帶來不利影響
或損失。
8、國債期貨投資風(fēng)險
國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。市場風(fēng)險是因期貨市場價格波動使所持
有的期貨合約價值發(fā)生變化的風(fēng)險?；铒L(fēng)險是期貨市場的特有風(fēng)險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差
的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險。流動性風(fēng)險可分為兩類：一類為流通量風(fēng)
險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險，此類風(fēng)險往往是由市場缺乏廣度或深
度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉的
風(fēng)險。
9、對于直銷機(jī)構(gòu)銷售的C類基金份額收取的銷售服務(wù)費，以及非直銷銷售機(jī)構(gòu)銷售的C類基金份額持
續(xù)持有期限超過一年收取的銷售服務(wù)費采取先收后返模式，基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的
金額可能與按披露的基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確
認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點詳見本基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站［www.hsqhfunds.com］、客服電話［400-620-6608］
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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