百嘉百澤60天持有期純債債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
百嘉百澤60天持有期純債債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年03月12日
送出日期：2026年03月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 百嘉百澤60天持有期純債債券 基金代碼 026776
下屬基金簡(jiǎn)稱 百嘉百澤60天持有純債債券A 下屬基金代碼 026776
基金管理人 百嘉基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每日申購(gòu)，對(duì)每份基金份額設(shè)置最短60天持有期
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
林峰 - 2018年07月02日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金為純債債券型基金，管理人主要通過分析影響債券市場(chǎng)的各類要素，對(duì)債券組合的久期、期限結(jié)構(gòu)、類屬品種進(jìn)行有效配置，力爭(zhēng)為基金份額持有人提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（國(guó)債、金融債、政府支持機(jī)構(gòu)債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持債券、地方政府債、次級(jí)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、國(guó)債期貨、銀行存款、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。 本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整投資范圍。 基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80％；每個(gè)交
易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略 本基金的資產(chǎn)配置將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融要素運(yùn)行情況、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況進(jìn)行調(diào)整，資產(chǎn)配置組合主要以債券等固定收益類資產(chǎn)配置為主，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和建議適度調(diào)整資產(chǎn)配置比例，使基金在保持總體風(fēng)險(xiǎn)水平相對(duì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)上優(yōu)化投資組合。 2、債券投資策略 債券投資在保證資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，采取利率預(yù)期策略、信用債投資策略和時(shí)機(jī)策略相結(jié)合的積極性投資方法，力求在控制各類風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲取穩(wěn)定的收益。 （1）自上而下確定組合久期及類屬資產(chǎn)配置 （2）自下而上個(gè)券選擇 3、信用債投資策略 本基金將結(jié)合以下投資策略分析信用債投資比例和進(jìn)行信用債投資： （1）基于市場(chǎng)信用利差曲線的策略 （2）信用債評(píng)級(jí)策略 （3）信用債個(gè)券選擇策略 4、國(guó)債期貨投資策略 本基金可基于謹(jǐn)慎原則，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則，以套期保值為目的，運(yùn)用國(guó)債期貨對(duì)基本投資組合進(jìn)行管理，提高投資效率。本基金主要采用流動(dòng)性好、交易活躍的國(guó)債期貨合約，通過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于混合型基金、股票型基金。
注：投資者可閱讀《百嘉百澤60天持有期純債債券型證券投資基金招募說明書》中“基金的投
資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
暫無。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
暫無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M 0.30%
100萬≤M 0.20%
300萬≤M 0.10%
M≥500萬 1000.00元/筆
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.30%
100萬≤M 0.20%
300萬≤M 0.10%
M≥500萬 1000.00元/筆
贖回費(fèi) - - 本基金A類份額不收取贖回費(fèi)
注：
1、上表中金額單位為人民幣元。
2、上表中認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)收取規(guī)則僅適用于投資者通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金A類基金份額。
通過基金管理人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金A類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)/申購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；賬戶開戶費(fèi)用和賬戶維護(hù)費(fèi),按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資
產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)，詳見招募說明書的規(guī)定。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。上表中的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）僅適用于投資者通過
代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)且持續(xù)持有期限未超過一年的C類基金份額。對(duì)于投資者通過基金管理人認(rèn)購(gòu)/申
購(gòu)的C類基金份額，計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清
算款一并返還給投資者；對(duì)于投資者通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份
額，繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清
算款一并返還給投資者。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者投資于本基金，將承受各種風(fēng)險(xiǎn)，因此在作出投資于本基金的決定之前，應(yīng)慎重考慮以
下所示風(fēng)險(xiǎn)因素:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、基
金管理人職責(zé)終止的風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)、稅負(fù)增加風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)：
1、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當(dāng)中，可能帶來以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）信用風(fēng)險(xiǎn)：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，
或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
（2）利率風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價(jià)格的變動(dòng)，一般而言，如果市
場(chǎng)利率上升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價(jià)格下降、本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，而如果市場(chǎng)利率下降，
資產(chǎn)支持證券利息的再投資收益將面臨下降的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：受資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在
同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）提前償付風(fēng)險(xiǎn)：債務(wù)人可能會(huì)由于利率變化等原因進(jìn)行提前償付，從而使基金資產(chǎn)面臨再
投資風(fēng)險(xiǎn)。
（5）法律風(fēng)險(xiǎn)：由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場(chǎng)行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致
基金財(cái)產(chǎn)的損失。
2、投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金在國(guó)債期貨市場(chǎng)成交不活躍時(shí)，可能在建倉(cāng)和平倉(cāng)國(guó)債期貨時(shí)面臨交易價(jià)格或者交易數(shù)
量上的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）基差風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)債期貨基差是指國(guó)債現(xiàn)貨價(jià)格與國(guó)債期貨價(jià)格之間的差額。若產(chǎn)品運(yùn)作中出現(xiàn)基差波動(dòng)不確
定性加大、基差向不利方向變動(dòng)等情況，則可能對(duì)本基金投資產(chǎn)生影響。
（3）合約展期風(fēng)險(xiǎn)
本基金所投資的國(guó)債期貨合約主要包括國(guó)債期貨當(dāng)月和近月合約。當(dāng)本基金所持有的合約臨近
交割期限，即需要向較遠(yuǎn)月份的合約進(jìn)行展期，展期過程中可能發(fā)生價(jià)差損失以及交易成本損失，
將對(duì)投資收益產(chǎn)生影響。
（4）國(guó)債期貨保證金不足風(fēng)險(xiǎn)
由于國(guó)債期貨價(jià)格朝不利方向變動(dòng)，導(dǎo)致期貨賬戶的資金低于最低保證金要求，如果不能及時(shí)
補(bǔ)充保證金，國(guó)債期貨頭寸將被強(qiáng)行平倉(cāng)，直接影響本基金收益水平，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（5）杠桿風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)債期貨作為金融衍生品，其投資收益與風(fēng)險(xiǎn)具有杠桿效應(yīng)。若行情向不利方向劇烈變動(dòng)，本
基金可能承受超出保證金甚至委托財(cái)產(chǎn)本金的損失。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告及定期報(bào)告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址:www.baijiafunds.com.cn]或撥打客服熱線咨詢[客服電
話:400-825-8838]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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