興合產(chǎn)業(yè)優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金（興合產(chǎn)業(yè)優(yōu)選混合發(fā)起式A）基金產(chǎn)品資料概要
興合產(chǎn)業(yè)優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金（興合產(chǎn)業(yè)
優(yōu)選混合發(fā)起式A）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月5日
送出日期：2026年3月6日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 興合產(chǎn)業(yè)優(yōu)選混合發(fā)起式 基金代碼 026890
下屬基金簡稱 興合產(chǎn)業(yè)優(yōu)選混合發(fā)起式A 下屬基金代碼 026890
基金管理人 興合基金管理有限公司 基金托管人 寧波銀行股份有限公司
基金合同生效日 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 梁辰星 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2021年4月12日
其他 本基金基金合同生效滿三年之日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣，基金合同自動終止，無需召開基金份額持有人大會審議，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。若屆時的法律法規(guī)或證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行?！痘鸷贤飞M三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)上述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：本基金為偏股混合型證券投資基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書“第九部分基金的投資”了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金在有效控制組合風(fēng)險(xiǎn)并保持良好流動性的前提下,通過精選優(yōu)質(zhì)上市公司股票,追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、現(xiàn)金、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨、信用衍生品及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工
具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，參與融資業(yè)務(wù)。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會以后允許基金投資其他品種，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。本基金為混合型基金，基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中投資于港股通標(biāo)的股票不超過股票資產(chǎn)的30%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不得包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等；股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略。2、股票投資策略：（1）A股投資策略（2）港股通標(biāo)的股票投資策略（3）存托憑證投資策略。3、債券投資策略：（1）利率債投資策略（2）信用債投資策略（3）可轉(zhuǎn)換債券投資策略（4）可交換債券投資策略。4、衍生品投資策略：（1）股指期貨投資策略（2）國債期貨投資策略（3）股票期權(quán)投資策略。5、資產(chǎn)支持證券投資策略。6、融資業(yè)務(wù)策略。7、信用衍生品投資策略等。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證800指數(shù)收益率*75%+中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*15%+恒生指數(shù)收益率(經(jīng)匯率估值調(diào)整)*5%+銀行活期存款利率(稅后)*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金是混合型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金和貨幣市場基金，低于股票型基金。本基金資產(chǎn)若投資于港股，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表投資組合資產(chǎn)配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比
較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）收費(fèi)方式/費(fèi)率
/持有期限（N）
認(rèn)購費(fèi)M
100萬元≤M
300萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
申購費(fèi)（前收費(fèi)）M
100萬元≤M
300萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
贖回費(fèi)N
7日≤N
30日≤N
N≥180日0.00%
注：投資者通過基金管理人認(rèn)購、申購本基金A類基金份額的，不收取認(rèn)購、申購費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、公證費(fèi)、仲裁費(fèi)、訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用、證券、期貨、期權(quán)交易費(fèi)用、銀行匯劃費(fèi)用、賬戶開戶費(fèi)用和賬戶維護(hù)費(fèi)、因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用、以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金為混合型基金，本基金須承受政府政策變化、宏觀經(jīng)濟(jì)周期等影響因素所
帶來的市場風(fēng)險(xiǎn)。另外，如果基金管理人判斷失誤，本基金投資回報(bào)可能低于業(yè)績比較基準(zhǔn)。
（2）投資港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可能通過“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制”投資于香港市場，在市場進(jìn)
入、投資額度、可投資對象、分紅派息、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可
能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投
資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。比如港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港
股通可投資標(biāo)的范圍調(diào)整帶來的風(fēng)險(xiǎn)、境外市場的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金會根據(jù)市場環(huán)境的變化以及投資策略的需要進(jìn)行調(diào)整，選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
（3）本基金基金合同生效滿三年之日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣，基金合同
自動終止。投資者將面臨觸及前述事件導(dǎo)致基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）本基金可投資股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)、資產(chǎn)支持證券、流通受限證券、
信用衍生品等特定品種，將面臨投資上述品種所產(chǎn)生特定的風(fēng)險(xiǎn)，可能給基金凈值帶來不利
影響或損失。
2、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
3、開放式基金的共有風(fēng)險(xiǎn)
（1）市場風(fēng)險(xiǎn)；（2）管理風(fēng)險(xiǎn)；（3）職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)；（4）流動性風(fēng)險(xiǎn)；（5）合規(guī)性風(fēng)
險(xiǎn)；（6）投資管理風(fēng)險(xiǎn)等。
4、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告及定期報(bào)告等。
如投資者對基金合同有爭議的，爭議解決處理方式詳見基金合同“爭議的處理和適用的
法律”部分或相關(guān)章節(jié)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見興合基金官方網(wǎng)站［www.xhfund.com］［客服電話：400-997-0188］
（1）《興合產(chǎn)業(yè)優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》、《興合產(chǎn)業(yè)優(yōu)選混合型發(fā)起
式證券投資基金托管協(xié)議》、《興合產(chǎn)業(yè)優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》
（2）定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
無。
興合產(chǎn)業(yè)優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金（興合產(chǎn)業(yè)優(yōu)選混合發(fā)起式A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf